As criptomoedas têm ganhado cada vez mais popularidade nos últimos anos. Com sua ascensão, infelizmente, também surgiram inúmeros golpes e fraudes relacionados a esse novo mercado. Neste artigo, vamos identificar e discutir os cinco golpes mais comuns envolvendo criptomoedas e fornecer dicas de como evitá-los.
1. Golpes de Doação em Redes Sociais
As redes sociais se tornaram um terreno fértil para golpistas que se aproveitam da generosidade das pessoas. Um golpe comum é o de doações falsas, onde alguém promete enviar uma quantia maior de criptomoedas de volta para você, caso você envie uma quantia inicial. Geralmente, essas promessas são feitas por contas que se assemelham a empresas ou influenciadores conhecidos.
No entanto, é importante lembrar que ninguém legítimo pedirá que você envie dinheiro antes de receber algo. Portanto, ignore todas essas promessas e não caia nesse tipo de golpe. Se você tiver dúvidas, verifique cuidadosamente os perfis e compare com os perfis oficiais das empresas ou influenciadores em questão.
2. Esquemas de Pirâmide e Ponzi
Os esquemas de pirâmide e Ponzi são golpes antigos, mas que se adaptaram ao mundo das criptomoedas. Ambos os esquemas se baseiam em trazer novos membros para o esquema, prometendo retornos incríveis.
Esquemas Ponzi
No esquema Ponzi, você é apresentado a uma oportunidade de investimento com lucros garantidos. Geralmente, esse esquema se disfarça como um serviço de gestão de portfólio. No entanto, não há fórmula mágica envolvida – os “lucros” são provenientes do dinheiro de outros investidores.
O organizador desse esquema recebe o dinheiro dos investidores e o adiciona a um fundo. O único fluxo de dinheiro para esse fundo vem de novos participantes. Os investidores mais antigos são pagos com o dinheiro dos investidores mais novos, em um ciclo que continua enquanto novos participantes entram no esquema. O golpe é desmascarado quando não há mais dinheiro entrando no esquema e ele colapsa.
Esquemas de Pirâmide
Nos esquemas de pirâmide, há um trabalho adicional exigido dos participantes. No topo da pirâmide está o organizador, que recruta um certo número de pessoas para trabalhar no nível abaixo dele. Cada uma dessas pessoas recruta outras pessoas e assim por diante, criando uma estrutura massiva que cresce exponencialmente.
Nesse tipo de esquema, o dinheiro é ganho através da adesão de novos membros. Por exemplo, o organizador pode dar a Alice e Bob o direito de recrutar novos membros por uma taxa inicial. Eles podem oferecer o mesmo acordo para aqueles que recrutarem, e assim por diante. A renda é gerada quando novos membros são recrutados e pagam a taxa de adesão. No entanto, devido ao crescimento exponencial, esse modelo não é sustentável a longo prazo.
Alguns esquemas de pirâmide também envolvem a venda de produtos ou serviços. Empresas de marketing multinível (MLM) foram acusadas de operar esquemas de pirâmide dessa maneira.
3. Aplicativos Móveis Falsos
Os golpistas também se aproveitam dos aplicativos móveis para roubar criptomoedas dos usuários desavisados. Esses aplicativos falsos podem se parecer com aplicativos populares e direcionam os usuários a fazer o download deles.
Uma vez que o usuário instala o aplicativo falso, tudo pode parecer funcionar normalmente. No entanto, esses aplicativos foram projetados especificamente para roubar suas criptomoedas. Em muitos casos, os usuários baixaram aplicativos maliciosos por acreditarem que eram de uma empresa de criptomoedas reconhecida.
Nesses casos, quando o usuário é solicitado a fornecer um endereço para receber pagamentos ou financiar uma carteira, ele está, na verdade, enviando fundos para o golpista. Uma vez que os fundos são transferidos, não há como desfazer a transação.
Esses golpes são especialmente eficazes, pois alguns aplicativos maliciosos podem ter classificações elevadas na App Store ou Google Play Store, o que lhes confere uma aparência de legitimidade. Para evitar cair nesses golpes, baixe apenas aplicativos de sites oficiais ou de fontes confiáveis. Além disso, verifique as credenciais do editor ao usar a App Store ou Google Play Store.
4. Phishing
O phishing é uma prática conhecida por muitas pessoas, mesmo aquelas que são novas no mundo das criptomoedas. Esse tipo de golpe geralmente envolve o golpista se passando por uma pessoa ou empresa para extrair informações pessoais das vítimas. Pode ocorrer por telefone, e-mail, sites falsos ou aplicativos de mensagens. Golpes por meio de aplicativos de mensagens são especialmente comuns no ambiente de criptomoedas.
Os golpistas não seguem um único padrão ao tentar obter informações pessoais. Você pode receber e-mails informando sobre algum problema em sua conta de exchange, que exigem que você siga um link para corrigir o problema. Esse link redirecionará você para um site falso, semelhante ao original, que solicitará que você faça login. Dessa forma, o golpista roubará suas credenciais e possivelmente suas criptomoedas.
Um golpe comum no Telegram envolve o golpista se infiltrando em grupos oficiais de carteiras ou exchanges de criptomoedas. Quando um usuário relata um problema no grupo, o golpista entrará em contato com o usuário em particular, se passando por suporte ao cliente ou membros da equipe. A partir daí, eles tentarão convencer o usuário a compartilhar suas informações pessoais e palavras semente.
Se alguém descobrir suas palavras semente, eles terão acesso aos seus fundos. Em nenhuma circunstância, suas palavras semente devem ser reveladas a qualquer pessoa, nem mesmo a empresas legítimas. A solução de problemas com carteiras não requer o conhecimento de suas palavras semente, então é seguro assumir que qualquer pessoa que peça por elas é um golpista.
No que diz respeito às contas em exchanges, geralmente nenhuma solicitará sua senha. O mesmo vale para a maioria dos outros serviços. A melhor ação a ser tomada se você receber uma comunicação não solicitada é não responder e entrar em contato com a empresa pelos canais oficiais listados em seu site.
Além disso, aqui estão algumas dicas de segurança adicionais:
- Verifique a URL dos sites que você visita. Um tática comum dos golpistas é registrar um domínio que se parece muito com o de uma empresa real.
- Salve os domínios que você visita com frequência em seus favoritos. Os mecanismos de busca podem exibir resultados com domínios maliciosos por engano.
- Se tiver dúvidas sobre uma mensagem que recebeu, ignore-a e entre em contato com a empresa ou pessoa através de canais oficiais.
- Ninguém precisa saber suas chaves privadas ou palavras semente.
5. Interesses Ocultos
No mundo das criptomoedas, é importante sempre fazer sua própria pesquisa antes de investir. Nunca confie cegamente nas palavras de alguém sobre quais criptomoedas ou tokens comprar, pois você nunca conhece suas verdadeiras intenções. Eles podem ser pagos para promover uma ICO ou ter um grande investimento próprio. Isso vale tanto para estranhos quanto para influenciadores populares. Nenhum projeto é garantia de sucesso, na verdade, muitos deles falharão.
Para avaliar um projeto objetivamente, você deve analisar uma combinação de fatores. Cada pessoa tem sua própria abordagem para pesquisar possíveis investimentos. Aqui estão algumas perguntas gerais para começar:
- Como as moedas/tokens foram distribuídos?
- A maioria do fornecimento está concentrada nas mãos de poucas entidades?
- Qual é o ponto único de venda desse projeto em particular?
- Quais outros projetos estão fazendo a mesma coisa e por que esse é superior?
- Quem está trabalhando no projeto? A equipe tem um histórico sólido?
- Como é a comunidade? O que está sendo construído?
- O mundo realmente precisa dessa moeda/token?
Conclusão
Golpistas têm uma variedade de técnicas para roubar fundos de usuários de criptomoedas desavisados. Para evitar os golpes mais comuns, é necessário permanecer constantemente vigilante e estar ciente dos esquemas utilizados por essas pessoas. Sempre verifique se está usando sites/aplicativos oficiais e lembre-se: se um investimento parece bom demais para ser verdade, provavelmente é.
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