Como já foi mencionado muitas vezes, trabalhar nos mercados financeiros implica alto risco; para se tornar um profissional de sucesso, é preciso minimizar os riscos potenciais. Este artigo é dedicado exatamente a reduzi-los.
Vamos dar uma olhada na lista de regras necessárias para minimizar possíveis perdas. Suponho que se você negocia ou já negociou antes, você já usou pelo menos algumas destas regras, talvez inconscientemente.
Regras de Gerenciamento de Risco
Antes de abrir uma negociação, faça uma análise completa
Antes de colocar seu capital em risco, certifique-se de ter informações completas e entender bem porque você quer abrir a negociação.
Além de uma análise detalhada dos gráficos, você deve formar uma ideia clara da quantidade de capital que está pronto para arriscar nesta negociação em particular e o ponto em que você planeja entrar na posição para que a negociação não seja uma perda, se o mercado se voltar contra você.
Realizando a análise, prepare uma lista de instrumentos com uma descrição dos motivos para a abertura das negociações e os níveis de entrada e saída (se o número de suas posições abertas for escasso, lembre-se desta lista).
Ao calcular os riscos, cruzar riscos muito arriscados e aqueles com sinais ambíguos. Esta é a maneira de fazer uma seleção preliminar de negócios e eliminar o menos eficiente deles.
Faça um plano de negociação
Além disso: se você fizer o esforço para criar o plano, mantenha-se fiel a ele. Todos falam muito sobre planos de negociação, embora as opiniões sobre sua eficácia sejam radicalmente diferentes.
Em qualquer caso, um plano é necessário, pois ajuda a evitar ações espontâneas, realizadas emocionalmente e que levam a perdas irracionais. Ao ter um plano bem elaborado e segui-lo, você estará a salvo de ações impulsivas e ganhará confiança.
O que é o plano composto? É basicamente uma lista de suas negociações diárias, de acordo com seu estilo de negociação. Você precisa realizar algumas pesquisas e criar um método que lhe convém em cada detalhe e depois escrevê-lo.
Além disso, você deve descrever um risco aceitável para todas as posições e todas as negociações em conjunto, bem como seus objetivos aproximados, justificando as perdas.
Se você incorporar um risco de 2% em uma negociação e receber 1% na saída, você compromete imediatamente sua posição, porque mais cedo ou mais tarde suas perdas consumirão seu lucro e a negociação perdedora.
Se durante a negociação você esgotar seus limites de perdas, seria sábio fazer uma pausa, sair do mercado e pensar sobre o que aconteceu.
Mais uma dica importante: se em determinado momento você perceber que o significado dos eventos do mercado lhe escapa, não siga o plano cegamente, feche todas as posições e espere até que a situação se estabilize e se torne mais clara.
Além disso, não abra negócios com base na opinião ou conselho de alguém, aja independentemente após uma análise completa da situação.
Diversifique seus ativos
Lembremos de mais um método, mas um conhecido, nem sempre utilizado — a diversificação. Ele lhe permite reduzir significativamente seus riscos, atuando em duas direções:
- Regulando os riscos pelo volume de negócios em aberto;
- Disseminar os riscos entre vários instrumentos.
Quanto ao volume de posições, uma coisa que você definitivamente não deve fazer é colocar todos os fundos em uma única operação.
Defina o nível de risco para cada posição e limite-o através de um stop loss. Por falar em instrumentos, tente criar uma gama de ativos com a menor correlação entre si, de modo que suas flutuações de preços e direções de tendência raramente coincidam.
Desta forma, você diversificará os riscos e evitará a dependência de impulsos paralelos em grupos correlatos, que trazem perdas em todas as negociações se o mercado se tornar negativo.
Não coloque todas as suas economias em sua conta de negociação
Recomenda-se usar apenas parte de seu capital para negociação. Como diz o ditado, não coloque todos os seus ovos em uma cesta.
Além disso, se uma operação parecer especialmente atraente, ainda não se sinta tentado a abri-la para todo o depósito, pois o mercado pode virar-se contra você a qualquer momento.
Certifique-se de que você tenha dinheiro suficiente em sua conta para manter as negociações abertas facilmente. É melhor ter alguma reserva em uma conta separada para restaurar a margem rapidamente no caso de um movimento de preços indesejável.
Alguns traders abrem propositadamente múltiplas contas para negociação ou depositam a conta principal por uma quantia que lhes permitirá abrir apenas uma ou duas negociações para evitar a tentação de colocar todo o seu dinheiro em negociação.
Use um Stop Loss
Já se falou tantas vezes sobre isso que se tornou cansativo. Entretanto, a prática mostra uma medida ainda é relevante.
Esta é uma maneira confiável de fechar suas posições perdidas em tempo hábil e salvar seu depósito de perdas não planejadas e riscos desnecessários.
Mesmo que você pense que é capaz de controlar suas posições no mercado e fechá-las manualmente — pode não ser assim.
Basta se distrair por 5 a 10 minutos e um movimento brusco de preços diminui significativamente seu depósito; ou a conexão falha no momento mais crítico, ou surge um problema com o fornecimento de energia.
Afinal, em um momento crucial, você pode não ser decisivo o suficiente para fechar um negócio perdido (é sempre triste perder dinheiro) e você estará observando seu depósito derreter, esperando por uma inversão de preço.
Além disso, você pode usar um Stop Loss — isso depende do momento. Se a ordem permanecer no mercado por um determinado período de tempo sem mudanças sérias de preço, a negociação será fechada independentemente dos resultados.
Prefira a negociação de acordo com a tendência
Seguir a tendência minimiza a possibilidade de perdas, em contraste com a estratégia de contra-tendência comercial ou estratégia de captura de reversão.
Se você estiver negociando ao longo da tendência, mesmo uma entrada não tão precisa na posição ainda lhe permite fechar a negociação, se não com lucro, pelo menos sem perdas. Se o momento for particularmente ruim para abrir uma negociação, reduza seu risco.
Não tenha medo de reconhecer que você estava errado e de aceitar uma perda
Geralmente é bastante difícil reconhecer seus próprios erros. Mas se você aprender a fazer isso e fechar negócios perdidos ao longo do tempo, você economizará a maior parte do seu depósito.
Não se esqueça de que os traders profissionais sofrem perdas, mesmo que você. Eles dependem de uma regra bem conhecida: corte suas perdas e deixe seu lucro crescer.
Também vale a pena lembrar que, ao mesmo tempo em que o preço se move contra a tendência, você deve diminuir seu risco e de forma alguma preencher a posição já perdida à espera de um retrocesso.
Por que esta última é proibida? À medida que você aumenta seu risco, a velocidade de recebimento de perdas também pode aumentar significativamente (dependendo do tamanho do lote) — se você preencher com o mesmo lote que ocupou inicialmente na operação, você dobra o risco; um preenchimento com lote dobrado triplica o risco.
Entretanto, se você entender o que está acontecendo no mercado e tiver um plano concreto, você pode cair em outra armadilha. Por exemplo, você já vendeu 1 lote EURUSD e o preço começou a aumentar.
Você percebe que quando você atingir o nível forte mais próximo, o preço será refletido e lhe permitirá sair da operação sem perdas.
No nível esperado, você preenche, e se tudo correr conforme o planejado, com um ressalto suficientemente forte, você pode pensar que seria errado sair sem lucro após esperar tanto tempo, para tomar a decisão de esperar mais tempo por lucro.
E aqui está a armadilha: se você não aproveitar a oportunidade de sair da negociação sem perdas, sua perda final pode dobrar devido ao preenchimento.
Existem muitas variantes de tais circunstâncias; este exemplo é para você entender as possíveis consequências de se fazer uma média.
Tente não abrir a próxima posição logo após sofrer uma perda: você será empurrado pelo desejo de ter seu dinheiro de volta, mas uma negociação movida por emoções é raramente pensada e analisada minuciosamente.
Lembre-se das medidas de proteção
Antes de abrir uma negociação, calcule o quanto você pode perder e compare o resultado com seu lucro potencial.
Preste atenção não ao tamanho da perda ou do lucro, mas à sua proporção. Você deve estar totalmente à vontade com o tamanho da perda; lembre-se sempre que o preço pode ir contra seu negócio a qualquer momento.
Cada operação requer um plano para segui-lo e fechá-lo: este é o único meio de proteção garantida para seu capital.
Negociar moderadamente
O número de negócios não garante seu sucesso. Você pode fazer uma negociação muito lucrativa ou fazer 10 pequenas perdas, de modo que as perdas agregadas consumam o lucro feito anteriormente.
Um trader deve ser exigente: é melhor perder 5 sinais ambíguos e esperar por um realmente forte e confiável para entrar no mercado.
Seja paciente e não deixe que o desejo de permanecer sempre no mercado o domine. Selecione cuidadosamente seus negócios e lembre-se que quanto menos transações você tiver, menores serão suas despesas, tais como swaps negativos e taxas de comissão, etc.
Controle suas emoções
As emoções são uma parte essencial da vida de cada pessoa; na vida cotidiana, trabalhar com finanças, especialmente as perdas, deteriora seu estado emocional, causando estresse e colapsos nervosos.
Um trader pode se preocupar com uma negociação aberta, ficar desesperado em caso de grandes perdas e sentir outras emoções negativas que têm efeitos adversos na análise das perspectivas de negócios.
É por isso que, para um profissional, é especialmente importante ser capaz de se acalmar rapidamente e evitar que as emoções se sobreponham à razão.
O risco permitido pelo seu negócio influencia diretamente o seu estado emocional. Quanto menor for o risco, mais calma será a negociação.
Aprenda a se concentrar em sua rotina diária padrão: análise de mercado, avaliação comercial, cálculo dos níveis de entrada e saída. Tome suas decisões com base nestes dados, não em sua fantasia.
Se você tiver dúvidas, saia do mercado
Se você tiver alguma dúvida sobre as posições que já tem ou sobre as que irá abrir, é melhor fechar todas as ordens e parar de negociar.
Dúvidas são uma espécie de indicador ou dica, sinalizando que você pode ter perdido algo ou ter calculado mal. Não arrisque seu dinheiro se você tiver perdido a confiança por algum motivo.
Saia do mercado nos seguintes casos:
- Você não compreende totalmente a situação do mercado;
- Você não tem certeza das perspectivas de suas posições abertas;
- Você está se sentindo perdido
- Você está sofrendo de insônia devido a suas ordens de mercado aberta.
Para resumir, vamos destacar quatro dicas principais para trabalhar com risco:
- Compreender plenamente o risco da posição;
- Eliminar todos os riscos desnecessários;
- Selecionar cuidadosamente os sinais e evitar negócios ineficientes;
- Fechar imediatamente as negociações perdidas para evitar que os riscos aumentem.
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