Entenda o que são Ações Preferenciais Facilmente

Você já pensou em investir em ações preferenciais? Elas podem mudar seu jeito de planejar as finanças. Com elas, você tem vantagem na hora de receber dividendos. Isso pode te ajudar a ter uma renda extra sem fazer quase nada. Muita gente não sabe, mas essas ações são ótimas para quem quer estabilidade financeira.

Quer saber mais sobre como elas podem garantir um futuro seguro? Vamos te mostrar como adicionar ações preferenciais na sua carteira de investimentos. Isso pode ser um grande passo para alcançar a liberdade financeira. Acompanhe!

Resumo de pontos principais

• Ações preferenciais (PN) garantem aos acionistas preferência na distribuição de dividendos.
• Empresas abertas na Bolsa de Valores oferecem duas classes de ações: ordinárias (ON) e preferenciais (PN).
• Ações ordinárias (ON) garantem direito a voto em assembleias, enquanto as preferenciais (PN) priorizam dividendos.
• As ações PN são vantajosas para estratégias de Buy & Hold, visando acumular dividendos para uma renda passiva.
• Investir em ações preferenciais pode ser estratégico para quem busca renda passiva e acumulação de dividendos.

O que são Ações Preferenciais?

As ações preferenciais são um tipo especial de investimento no mercado de capitais. São emitidas por empresas de capital aberto. Elas dão privilégios como maior parte nos lucros e prioridade em receber dinheiro de volta. Mas, quem tem essas ações, muitas vezes, não pode votar em decisões da empresa. Isso muda se não receberem lucros por três anos.

Definição

Quem investe em ações preferenciais tem alguns benefícios. Eles recebem dividendos primeiro e têm vantagens se a empresa quebrar. A Lei das Sociedades Anônimas diz que só pode ter uma ação preferencial para cada ordinária. Essas ações também são mais fáceis de vender e menos arriscadas.

História e Origem

A história das ações preferenciais começa com a busca por diferentes formas de investir. Antes de 1990, as ações não eram registradas em nome. Depois, tudo mudou para mais segurança. Essas ações podem ser compradas de volta pela empresa quando quiserem. Grandes empresas têm ações especiais com mais poderes.

Algumas grandes empresas que têm essas ações são Vale, Petrobras e Embraer. Existem três tipos principais: blue chips, mid caps, e small caps. Cada tipo tem seu próprio risco e chance de lucro. Empresas podem emitir muitas ações preferenciais, dependendo da lei. Isso afeta as opções de investimento de hoje.

Antes de uma lei nova, empresas podiam emitir mais ações preferenciais. Isso mudou, mas ajudou a criar o jeito que investimos agora. Dá mais opções e segurança para os investidores.

Então, ao pensar em investir em ações, é muito importante saber sobre ações preferenciais. Elas são diferentes das ordinárias. Sabendo isso, investidores podem escolher melhor onde colocar seu dinheiro em empresas abertas.

Características das Ações Preferenciais

As ações preferenciais são uma classe de ações que trazem benefícios exclusivos. Elas dão prioridade no recebimento de dividendos. Isso significa mais estabilidade financeira para os investidores.

Preferência no Recebimento de Dividendos

Os dividendos de ações preferenciais costumam ser mais previsíveis que os de ações ordinárias. Os detentores dessas ações recebem dividendos antes dos outros acionistas. Isso assegura uma renda mais regular para quem investe.

Direitos em Caso de Liquidação

Na liquidação de empresas, as ações preferenciais têm prioridade nos ativos. Se uma empresa falir, quem possui ações preferenciais é pago antes. Isso traz mais segurança ao investimento em tempos difíceis.

1. Estabilidade financeira adicional através de dividendos de ações preferenciais.
2. Segurança em casos de liquidação de empresas.
3. Menor volatilidade e risco de mercado.

Diferença entre Ações Preferenciais e Ações Ordinárias

A principal diferença ações preferenciais e ações ordinárias está nos benefícios que cada uma oferece. As ações ordinárias (ON) dão direito de voto em ações, o que significa poder em decisões da empresa. Em contrapartida, as ações preferenciais (PN) destacam-se pela prioridade em receber dividendos.

Para entender estas diferenças é importante saber identificar as ações no mercado. Cada tipo tem um ticker de ações específico. A seguir, uma tabela mostra como diferenciar cada tipo de ação:

Direito a Voto

O direito de voto em ações distingue acionistas de ações ordinárias dos de preferenciais. Aqueles com ações ordinárias podem votar em reuniões importantes. Eles têm voz em decisões como fusões ou vendas da empresa. A Lei 6.604/76 protege esses investidores, oferecendo direitos adicionais.

Classificação de Ticker

O ticker de ações ajuda a identificar rapidamente o tipo de ação. Ações ordinárias têm o número 3 no fim do ticker; as preferenciais, o número 4. Por exemplo, PETR3 indica ações ordinárias da Petrobras; PETR4, as preferenciais. Esta numeração agiliza o processo de negociação no mercado.

Tipos de Ações Preferenciais

As ações preferenciais se dividem em várias classes, como manda o estatuto social da empresa. Isso inclui as Classe A PNA e Classe B PNB. Cada tipo tem suas próprias características. Elas visam atender diferentes planos e necessidades das empresas.

Classe A (PNA)

As Classe A PNA trazem benefícios importantes para os investidores. Eles têm prioridade na hora de receber dividendos. Se a empresa fechar, esses acionistas têm mais chance de reaver seu dinheiro. O estatuto social define bem os direitos e preferências dessa classe.

Classe B (PNB)

As Classe B PNB aumentam a segurança para quem investe. Sem direito a voto, ainda assim, elas geralmente têm prioridade nos dividendos, na frente das ações ordinárias. Elas também são mais fáceis de vender no mercado, o que é ótimo para os acionistas.

Como Funcionam as Ações Preferenciais?

Para compreender as ações preferenciais, precisa-se olhar os principais aspectos da política de proventos. Empresas emitem ações com siglas como ITUB4, GGBR4 e PETR4. Estas têm características únicas quando comparadas às ordinárias.

O grande atrativo dessas ações é a preferência na distribuição de dividendos. Quando uma empresa lucra, quem tem ações preferenciais recebe antes. Isso é crucial em empresas que sempre pagam dividendos.

A distribuição de dividendos depende do lucro e da estratégia da empresa. Fatores como juros e a saúde financeira da empresa influenciam os dividendos. Quem possui ações preferenciais geralmente recebe pagamentos estáveis, com prioridade sobre as ordinárias.

Os detentores de ações preferenciais não votam nas decisões da empresa. Eles têm prioridade nos dividendos, mas não opinam nas assembleias. Isso é diferente dos acionistas de ações ordinárias, que votam.

Entender essas ações é crucial para investidores que querem lucros constantes. Saber da política de proventos e da distribuição de dividendos ajuda a fazer escolhas sábias no mercado.

Vantagens das Ações Preferenciais

Investir em ações preferenciais traz muitos benefícios. É ótimo para quem busca segurança nos investimentos.

Liquidez

A liquidez nessas ações é alta. Isso é importante para quem precisa de dinheiro de forma rápida. Elas são fáceis de negociar no mercado brasileiro. Isso é bom em emergências financeiras.

A maior facilidade de negociação ajuda na gestão do portfólio. Assim, os investidores podem mudar seus ativos sem problemas.

Segurança

As ações preferenciais são seguras. Elas dão prioridade no pagamento de dividendos e em reembolsos em crises. Por isso, são menos arriscadas que as ações ordinárias.

Elas garantem proteção adicional com o tag along. Esta política protege os acionistas menores em mudanças de controle. Todos recebem os mesmos benefícios, tornando o investimento mais justo e seguro.

Desvantagens das Ações Preferenciais

Investir em ações preferenciais tem desvantagens importantes. Algumas dessas desvantagens são grandes, principalmente quando comparadas às ações ordinárias. Entender esses pontos negativos ajuda a tomar decisões mais informadas.

Falta de Tag Along

A ausência de Tag Along é uma forte desvantagem para quem investe em ações preferenciais. No Brasil, acionistas de ações ordinárias têm direito a ele. Isso garante que recebam um valor justo em vendas da empresa.

Mas, acionistas de ações preferenciais não contam com essa proteção. Eles ficam expostos a perder dinheiro se a empresa muda de dono, sem direito a compensação justa.

Dependência das Decisões de Acionistas

Outra grande desvantagem é o poder limitado em decisões importantes. Acionistas de ações preferenciais não votam em assembleias. Isso significa que não influenciam os rumos da empresa.

Eles dependem das escolhas de acionistas de ações ordinárias. Essa dependência é arriscada. Pode levar a decisões que não beneficiem acionistas de ações preferenciais.

Investir em Ações Preferenciais

Investir em ações preferenciais é bom para quem quer renda passiva. Elas dão prioridade no pagamento de dividendos, sendo 10% maiores que as ordinárias. Também oferecem mais segurança em caso de falência.

Usar a tática de Buy & Hold é comum neste tipo de investimento. Significa comprar ações e guardá-las, buscando dividendos ao longo do tempo. Para sucesso, é vital estudar o mercado, saber da saúde financeira da empresa e seu histórico de dividendos.

Empresas como Petrobras (PETR4), Itaú SA (ITSA4) e Gerdau (GGBR4) são bem vistas por investidores. Eles buscam qualidades como boas práticas de pagamento e estabilidade.

No mercado, fundos e clubes de investimento colocam ao menos 67% em renda variável. Isso inclui as ações preferenciais. Diversificar assim diminui riscos e pode melhorar os retornos. As ETFs simplificam a compra de várias ações de uma vez, o que pode ser mais barato e prático.

Importante também é ponderar os custos ao escolher uma corretora. Isso faz parte de avaliar se o investimento em ações preferenciais vale a pena.

Ter o suporte de um consultor de investimentos pode beneficiar bastante. Eles ajudam a tomar decisões mais conscientes, alinhadas ao seu perfil. Isso aumenta as chances de sucesso no Buy & Hold e em criar uma renda passiva estável.