Los estafadores registran la plataforma y convencen a la primera ronda de clientes para que inviertan en la empresa, también conocida como "una cosa segura";
Definición del esquema Ponzi y los casos más notables
Categorías: Guía comercial |
Publicado por: Alejandro Williams
Contenido
- 1 ¿Qué es un esquema Ponzi? Definición
- 2 Esquemas Ponzi: ¿Cómo funcionan?
- 3 Esquema Ponzi vs esquema piramidal
- 4 Ejemplos famosos de esquema Ponzi
- 5 ¿Cuáles son los riesgos de un esquema Ponzi?
- 6 ¿Es el esquema Ponzi una estafa?
- 7 ¿Puedo obtener ganancias uniéndome a un esquema Ponzi?
- 8 Preguntas frecuentes sobre el esquema Ponzi
Desafortunadamente, el fraude en el mercado financiero es muy común. Los volúmenes de negociación crecen constantemente, aparecen nuevos corredores y los antiguos aumentan constantemente su base de clientes. Cuanto más dinero fluya a través de los mercados financieros globales, mayor será el interés de los estafadores y ciberdelincuentes.
Una de las maniobras fraudulentas más populares jamás perpetradas contra aquellos interesados en ganar dinero es el antiguo esquema Ponzi. La estafa solo funciona si te dejas influenciar por el estafador.
El pensamiento crítico, la vigilancia y la propia prudencia son sus principales defensas. A continuación, veremos algunos ejemplos bien documentados de esta terrible trama y, finalmente, veremos cómo puede protegerse mejor.
¿Qué es un esquema Ponzi? Definición
Un esquema Ponzi se puede definir como un esquema fraudulento en el que los estafadores atraen a los inversores y les pagan una ganancia relativamente pequeña de los nuevos inversores, justo antes de que los delincuentes se salgan con la suya.
El esquema Ponzi lleva el nombre de Charles Ponzi. En la década de 1920, fundó una empresa que se ocupaba de arbitrajes legales. Sin embargo, con el tiempo, comenzó a utilizar el dinero de los nuevos clientes para pagar viejas obligaciones con las que los nuevos clientes no tenían nada que ver.
Cuando finalmente se reveló el esquema, el caso se hizo ampliamente conocido en los Estados Unidos e incluso en todo el mundo, y la prensa lo llamó "El esquema Ponzi”. El nombre se pegó a este método de fraude.
El esquema Ponzi generalmente sigue esta lista:
Una empresa fraudulenta funciona siempre que logre mantener la ilusión de un negocio sostenible. Tan pronto como los clientes dejan de invertir, los estafadores toman el dinero que ya se ha invertido en la plataforma y registran un nuevo proyecto. La antigua organización se liquida y es casi imposible obtener un reembolso.
Esquemas Ponzi: ¿Cómo funcionan?
El esquema Ponzi tiene varias características. Considérelos con más detalle:
Si nota estos signos, probablemente esté cooperando con estafadores que usan el esquema Ponzi. Debe tener mucho cuidado con estas empresas, y si sospecha que se le está ofreciendo cooperación con una plataforma de inversión o corretaje fraudulenta, ¡es mejor que rechace o se vaya rápidamente!
Esquema Ponzi vs esquema piramidal
Es importante notar las diferencias entre estos dos paradigmas. Ambos implican el hilo de los pagos realizados a inversores anteriores a expensas de los inversores posteriores. Pero la principal diferencia es el principio de atracción de clientes.
El esquema piramidal funciona para que los propios usuarios atraigan nuevos inversores. Existe un programa de afiliados rentable, bonificaciones para las personas que atraen a más inversores, etc.
Por tanto, la característica principal del esquema de piramide es descentralización.
El esquema Ponzi está centralizado. Los representantes de las plataformas de corretaje o inversión están comprometidos con la captación de clientes. El esquema Ponzi se caracteriza por un "marketing agresivo" y estos corredores pueden no tener un programa de afiliados.
Ejemplos famosos de esquema Ponzi
El esquema Ponzi es ampliamente utilizado por los corredores. fraude. Incluso hubo ejemplos de alto nivel de la práctica mundial en los que ...
El esquema Ponzi de Bernie Madoff
el esquema ponzi Bernie Madoff Es uno de golpes más famoso de su tipo en el mundo. El plan en sí duró casi 50 años.
Su fundador, Bernard Madoff, fue uno de los principales financiadores estadounidenses de mediados del siglo XX. Pudo defraudar grandes fondos como Fairfield Sentry Ltd, Kingate Global Fund Ltd, bancos: Santander, HSBC, BNP Paribas y el Royal Bank of Scotland, etc.
Una importante organización benéfica, la Fundación Benéfica Robert I. Lappin, quebró después del colapso.
En la década de 1960, Bernie fundó su propia firma de inversión, Madoff Investment Securities, LLC, que ofrecía a sus clientes servicios de inversión en acciones y otros valores.
Los representantes de la empresa llamaron a clientes potenciales y ofrecieron inversiones a una tasa de interés atractiva de 12-13% anual.
Madoff era digno de confianza porque su empresa pagaba constantemente y él mismo era cofundador de Nasdaq y ocupaba un puesto en la junta fundadora.
Los representantes de las firmas de inversión aseguraron a los inversionistas que el éxito de Madoff Investment Securities LLC se debió al uso de información privilegiada (Bernie ocupaba una posición alta y tenía acceso a información comercial no pública).
Sin embargo, en 2008, se reveló el golpe, pero solo después del colapso de toda la economía mundial. Después de que estalló la crisis financiera mundial, los grandes inversores recurrieron a Madoff para devolver sus inversiones de forma prematura.
Sin embargo, Bernie no tenía nada con qué pagar. La investigación estableció que, desde 1995, Madoff Investments Securities no había realizado ninguna actividad de inversión y pagaba dinero solo para atraer nuevos clientes.
Madoff se declaró culpable de 11 cargos, incluidos fraude y lavado de dinero. El 29 de junio de 2009, Bernie fue sentenciado a 150 años de prisión. El daño total causado por el esquema Ponzi de Bernie Madoff fue de $ 64,8 mil millones, de los cuales solo $ 18 mil millones se reembolsaron a los inversores. Bernie murió recientemente por causas naturales el 14 de abril de 2021 mientras estaba en prisión.
Esquema Ponzi de Allen Stanford
El financiero de Texas Allen Stanford se convirtió en el creador de otro conocido esquema Ponzi en los EE. UU. Y logró hacer una fortuna de $ 2,2 mil millones con el complot. Stanford ha logrado defraudar a más de 30.000 inversores de todo el mundo.
En 1993, se estableció Stanford Financial Group, que se posicionó como un fondo de inversión. Siete años antes, en 1986, Allen Stanford fundó Stanford International Bank, que ganó una buena reputación.
El diseño era clásico. Stanford y sus empleados se pusieron en contacto con clientes que ofrecían los servicios de su empresa de inversión. Todos los pagos a sus clientes se realizaron a tiempo.
Stanford se hizo tan famoso que la publicación oficial World Finance en 2008 le otorgó el título de “Persona del año”. Después de eso, la empresa existió por menos de un año.
En 2008, la reputación de Stanford Financial Group se vio afectada por dos financieros que abandonaron el fondo. Presentaron demandas contra la empresa, señalando que la organización estaba involucrada en actividades fraudulentas.
En medio del entonces colapso de Bernie Madoff, la historia de Allen Stanford causó un gran revuelo y el Stanford Financial Group emitió una declaración que no tenía nada que ver con tales actividades.
Sin embargo, en febrero de 2009, la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) inició una auditoría de la empresa de Stanford, después de lo cual se presentaron cargos contra Stanford por fraude y violaciones de las leyes financieras de EE. UU.
En 2012, Allen Stanford fue sentenciado a 110 años de prisión. En el momento del colapso del esquema Ponzi, la compañía administraba activos por valor de 50 mil millones de dólares. El monto total de los daños fue de $ 9,2 mil millones.
¿Cuáles son los riesgos de un esquema Ponzi?
La cooperación con un esquema Ponzi conlleva riesgos importantes. Los principales riesgos implican pérdidas monetarias sustanciales. En caso de que el esquema Ponzi colapse, será casi imposible recuperar el dinero.
Por tanto, antes de empezar a trabajar con cualquier empresa, es necesario comprobar si es fraudulenta o no. Es necesario prestar atención a los siguientes factores:
Solo su propia vigilancia puede protegerlo de una posible pérdida de dinero y cooperación con el esquema Ponzi.
¿Es el esquema Ponzi una estafa?
En teoría, las empresas Ponzi pueden ser legales. Por ejemplo, las organizaciones que revisamos anteriormente pagaron honestamente a los clientes sus ganancias. Algunas empresas pueden operar oficialmente utilizando este esquema: reciben licencias, pagan ingresos y pagan impuestos, etc.
Sin embargo, en la mayoría de los casos, los estafadores utilizan el esquema Ponzi para obtener fondos ilegalmente. El objetivo de los estafadores es recaudar la mayor cantidad de dinero posible y liquidar la empresa.
No es raro que los sitios web publiquen información falsa que se puede verificar fácilmente. Por ejemplo, si los estafadores afirman que la compañía ha estado en el negocio durante 15 años, pero no hay una sola revisión en la red, debe tener mucho cuidado con sus promesas. Entonces esta es una nueva empresa. Y si proporciona información falsa, es un estafador.
¿Puedo obtener ganancias uniéndome a un esquema Ponzi?
Si tiene alguna razón para creer que se trata de un esquema Ponzi, nunca debe cooperar con esta empresa. Sí, estas organizaciones pueden generar beneficios para los clientes, al menos al comienzo de la maniobra.
Sin embargo, no hay garantía de que los estafadores le permitan retirar su dinero. Los atacantes suelen persuadir a los inversores para que reinviertan fondos y, en caso de negativa, "compran tiempo", alegando que los retrasos están relacionados con "problemas bancarios", "razones técnicas", etc.
Además, es importante comprender que las ganancias en el esquema Ponzi son generadas por nuevos miembros. Una vez que termine la afluencia de inversiones, la empresa colapsará.
Es imposible predecir exactamente cuándo ocurrirá el colapso. Por lo tanto, los riesgos de perder dinero son mucho mayores que las ganancias potenciales.
Los 5 principales corredores de confianza a considerar
Solo es posible ganar dinero operando o invirtiendo con un corredor de confianza. Seleccionamos corredores y evaluamos todos los requisitos de seguridad y ofrecemos buenas oportunidades comerciales.
1
$100.000
Virtuales gratis
*Su capital puede estar en riesgo
Invertir en opciones de Forex, CFD y FX implica un riesgo sustancial de pérdida y no es adecuado para todos los inversores.
- Amplia selección de instrumentos comerciales
- Regulaciones múltiples
- Varios premios internacionales
2
$100.000
Virtuales gratis
*Su capital puede estar en riesgo
Invertir en opciones de Forex, CFD y FX implica un riesgo sustancial de pérdida y no es adecuado para todos los inversores.
- multi-regulado
- Protección de saldo negativo
- Fondo de Compensación al Inversor
3
$100.000
Virtuales gratis
*Su capital puede estar en riesgo
Invertir en opciones de Forex, CFD y FX implica un riesgo sustancial de pérdida y no es adecuado para todos los inversores.
- Broker de forex regulado y seguro
- comercio ECN real
- Mejores condiciones comerciales para los usuarios (margen de 0,0 pips y comisión)
4
$100.000
Virtuales gratis
*Su capital puede estar en riesgo
Invertir en opciones de Forex, CFD y FX implica un riesgo sustancial de pérdida y no es adecuado para todos los inversores.
- márgenes ajustados
- Excelente análisis de mercado
- mucho material educativo
5
$100.000
Virtuales gratis
*Su capital puede estar en riesgo
Invertir en opciones de Forex, CFD y FX implica un riesgo sustancial de pérdida y no es adecuado para todos los inversores.
- Broker regulado
- negociación social
- Interfaz Amigável
El esquema Ponzi es una estafa popular en los mercados financieros. Los atacantes a menudo lo usan para generar ganancias a corto plazo de inversores que están dispuestos a creer en un proyecto falso.
El esquema Ponzi puede funcionar en los casos en que el estafador tiene buenas habilidades de persuasión, por lo que el marketing agresivo es una característica de este tipo de esquema.
Para protegerse del esquema Ponzi, se recomienda hacer preguntas. Debería haber muchas preguntas para el gerente que puede comunicarse con usted. Pregunte absolutamente cualquier cosa que le interese y preste atención a su reacción.
Si no puede responder cómo aumentarán las ganancias de la empresa, cómo trabajan los gerentes, si la cartera de la empresa está disponible para que la revise, etc., y trata de "alegrarse" con frases generales, no coopere con su empresa.
Debe obtener una respuesta clara y específica a todas las preguntas. Además, es importante verificar la licencia de dicha organización, ya que si no hay autorización para actividades financieras, la empresa está operando ilegalmente. Siempre coopere solo con organizaciones confiables y confiables.
Preguntas frecuentes sobre el esquema Ponzi
Preguntas frecuentes sobre el esquema Ponzi
Puestos Relacionados
Métodos de pago derivados
[box_text] Antes de comenzar a operar, es esencial comprender cómo puede mover fondos en...
Derivado: Diferencias en el comercio de opciones y CFD
[box_text] El comercio de CFD y opciones permite a los operadores especular sobre el...
Una introducción a la plataforma DTrader
[box_text] Si una plataforma de negociación es simple y fácil de usar, eso significa...
¿Qué es la gestión de riesgos para las opciones binarias?
[box_text] El siguiente artículo es una introducción a la Gestión de Riesgos, incluyendo algunos consejos...
Los mejores corredores de opciones binarias en Brasil
[box_text] Aunque son muy comunes en los mercados extranjeros, las opciones binarias no están reguladas en Brasil.…
Corredores de opciones binarias con depósito mínimo bajo
[box_text] Hemos elegido algunos de los mejores corredores de opciones binarias de bajo depósito que usted...