Fraude de criptomonedas: casos principales y 5 consejos de protección

Fraude con criptomonedas: casos principales y protección

Las criptomonedas son algunos de los activos de inversión más discutidos. En 2017, el valor de Bitcoin alcanzó casi los $20.000 2021, y las criptomonedas se convirtieron en un instrumento popular tanto para el comercio como para la inversión. En 60.000, la tarifa de BTC superó los $ XNUMX. Sin embargo, estos activos aún presentan grandes riesgos, por lo que proyectos de inversión de este tipo requieren un enfoque cauteloso.

Durante los últimos cuatro años, las estafas de criptomonedas se han convertido en algo común. Es más fácil para los estafadores trabajar con criptomonedas, ya que muchos países aún no tienen regulaciones para ellas, por lo que el estafador puede evitar el enjuiciamiento.

Por lo tanto, antes de invertir en monedas digitales, los instrumentos deben revisarse minuciosamente. Echemos un vistazo más de cerca a qué es el fraude de criptomonedas, sus signos y cómo evitar ser víctima de estafadores al invertir.

 

Definición de fraude con criptomonedas

Definición de estafas de criptomonedas

Las estafas de criptomonedas son empresas fraudulentas que roban dinero a los usuarios que usan criptomonedas.

Criptonedas son activos digitales que pueden utilizarse como instrumento de pago. El fraude con criptomonedas es posible ya que muchos países aún no han introducido estándares legislativos estrictos para regular estos activos.

La ausencia de leyes y regulaciones abre la puerta a esquemas de fraude, que son utilizados activamente por nuevas empresas sospechosas, intercambios de criptomonedas y particulares para obtener ganancias ilegales.

Los deslizamientos de tokens también son muy populares. Tokens son una variedad de activos digitales, que no son un instrumento de pago, pero se utilizan para representar el saldo digital de un activo específico o el acceso a algunos servicios en un proyecto de criptografía.

En algunos casos, las fichas son incluso un cierto análogo de los bonos: acciones o bonos.

Las estafas de tokens están aún más extendidas, ya que no es necesario crear las suyas propias. blockchain para ellos.

Los tokens se pueden crear en plataformas existentes. Por ejemplo, la plataforma Ethereum le permite crear tokens a partir de patrones. ERC20, ERC23, ERC721, ERC1155 y otros.

Gracias a la creación simple y la falta de control prácticamente total, las estafas de criptomonedas desarrollan con éxito esquemas para robar dinero a los clientes.

 

Principales esquemas de fraude de criptomonedas

Hay muchos esquemas de fraude con criptomonedas. Existen métodos únicos para robar su dinero, y solo existen métodos generales, típicos también para otros activos.

Repasemos cinco ejemplos de esquemas de activos digitales, que los delincuentes suelen utilizar.

Fraude de criptomonedas: bombeo y descarga

Pump and dump

Pump and Dump es uno de los esquemas de fraude más populares que involucran activos digitales. Las estafas de criptomonedas utilizan activos digitales para aumentar artificialmente su valor, atraer inversiones y luego cerrar el proyecto.

  • Así es como funciona el esquema:

Se crea un token simple, por ejemplo, basado en el ERC20, y se lanza una ICO.

Los estafadores están publicando activamente grandes volúmenes de información sobre el proyecto "importante" al que está vinculado el token.

Se publican y publican noticias falsas sobre éxitos, artículos y opiniones de expertos sobre el alto valor del token en el futuro.

La campaña 'promocional' despierta el interés de traders e inversores, que comienzan a comprar el activo digital, aumentando su valor.

El aumento de los precios se convierte en un catalizador de una mayor demanda, lo que hace que el precio suba aún más.

Cuando resulta que todos los mensajes eran falsos, las comillas se reducen a cero. Los estafadores se quedan con el dinero, mientras que los inversores pierden todos sus fondos.

En muchos casos, no es necesario crear un token nuevo. Los estafadores simplemente toman la moneda existente con bajo precio y liquidez, inflan su valor muchas veces usando rumores o incluso sin ellos.

Una vez que otros comerciantes entran en el 'bombo publicitario', los estafadores venden sus monedas y el valor cae drásticamente.

Antes de comprar un activo en el contexto de una buena noticia, primero verifique que la información esté debidamente fundamentada.

 

Estafas de criptomonedas: estafas de Bitcoin

Por lo tanto, antes de invertir en monedas digitales, los instrumentos deben revisarse minuciosamente. Echemos un vistazo más de cerca a qué es el fraude de criptomonedas, sus signos y cómo evitar ser víctima de estafadores al invertir.

El esquema piramidal es la principal estafa de Bitcoin. Se trata de crear una empresa de inversión particular que promete grandes ganancias a los clientes.

Por regla general, explican los beneficios mediante los siguientes métodos:

  • Inversiones en la compra de Bitcoin y otras criptomonedas en bolsas de valores;
  • Inversiones mineras de Bitcoin a través de la compra de equipos.

Las estafas de Bitcoin que utilizan un esquema piramidal funcionan de la misma manera que en el caso de las acciones o Forex.

Atraen a los clientes prometiéndoles tasas de interés injustificadamente altas. Ofrecen un programa de asociación beneficioso para sus clientes (por regla general, múltiples niveles de comisión).

Los clientes distribuyen enlaces de asociación, atrayendo nuevos usuarios al proyecto fraudulento, formando nuevos niveles de la pirámide.

Los planificadores pagan a los inversores dinero de los nuevos pagos de los inversores de nivel inferior, dejándoles parte del dinero.

los golpes de Bitcoin no realizan negocios reales. También convencen a los clientes, que recibieron el dinero, de reinvertir sus ganancias.

Una vez que finaliza la afluencia de usuarios o el número de críticas negativas es demasiado alto, la pirámide deja de existir. Los planificadores se quedan con el dinero.

Las estafas de criptomonedas también suelen utilizar el Esquema Ponzi. Es similar al esquema piramidal, pero con algunas diferencias.

En él, los estafadores y no los usuarios atraen clientes. Encuentran contactos en fuentes abiertas, llaman por teléfono, escriben en las redes sociales y el correo electrónico, convenciendo a las víctimas potenciales de que inviertan su dinero.

Como regla general, un esquema Ponzi no incluye un programa de socios, pero existen diferentes promociones y bonificaciones.

 

Fraude de criptomonedas: invasión de bolsas de valores

Invasión de intercambios de criptomonedas

Hackear monederos de criptomonedas es otro método de estafas de criptomonedas. Algunos intercambios de criptomonedas tienen una seguridad débil, que los piratas informáticos aprovechan.

Como regla general, los piratas informáticos intentan piratear carteras y extraer criptomonedas de ellos, ya que es muy difícil rastrear transacciones pequeñas.

También ha habido casos en los que los piratas informáticos han entrado en un monedero completo y han robado criptomonedas de miles de monederos.

Estas situaciones, sin embargo, son escasas y espaciadas, ya que las monedas robadas en grandes cantidades son monitoreadas y las monedas son marcadas.

Fraude con criptomonedas: phishing

El phishing es un tipo de fraude que implica el robo de datos personales.
Los intrusos pueden utilizar varios métodos para robar información, que incluyen:

  • Estafas de phishing por correo electrónico;
  • Software malicioso;
  • Código QR que conduce a un sitio web fraudulento.

Los estafadores de phishing se disfrazan de intercambios o plataformas de inversión. Ofrecen a los clientes términos de asociación beneficiosos y ofrecen seguir el enlace para obtener más información.

Tan pronto como el usuario sigue el enlace, el malware se descarga en el dispositivo del usuario, que transfiere todos los inicios de sesión y contraseñas de las carteras criptográficas del usuario al estafador.

La otra opción es cuando el usuario envía sus datos personales al propio estafador. Por ejemplo, se crea un sitio web fraudulento disfrazado de un importante monedero de criptomonedas.

El cliente puede depositar fondos en la cuenta especificando el número de billetera y las contraseñas de la criptomoneda.

Sin embargo, en lugar de registrarse, los inversores pierden su billetera y el estafador roba las criptomonedas.

Fraude con criptomonedas: blanqueo de capitales

El lavado de dinero es un tipo popular de fraude con criptomonedas. Las personas usan activos criptográficos para lavar dinero obtenido ilegalmente.

El dinero se invierte en criptomonedas y las ganancias ilegales se legalizan como retorno de la inversión.

Además, las criptomonedas se pueden utilizar directamente para actividades ilegales. Las autoridades públicas de muchos países luchan contra el uso de activos digitales para la compra de drogas, armas, financiación del terrorismo, etc.

Clasificación de los escándalos de criptomonedas que debes conocer

La historia conoce muchos tipos de fraude con criptomonedas. Algunos de ellos eran casos conocidos en todo el mundo. Veamos algunos de los ejemplos más conocidos de estafas de criptomonedas.

Acciones disfrazadas de tokens - Telegram

Telegram Open Network

Uno de los casos más importantes de criptomonedas ocurrió con la aplicación de mensajería. Telegram.

En 2018, el creador de la aplicación Pavel Durov anunció el desarrollo de Telegram Open Network (TON), una nueva plataforma de cadena de bloques de criptomonedas llamada Gram.

Se planeó que la criptomoneda se utilizaría para pagos internos de bienes, obras y servicios que se venderían a través de la plataforma.

La historia tuvo lugar en el contexto del boom de las criptomonedas de 2018. Sobre la base del éxito de los activos digitales, el equipo de Pavel Durov llevó a cabo una ICO (oferta inicial de monedas) vendiendo tokens TON.

El proyecto logró levantar $ 1,7 mil millones de 171 inversionistas.

Sin embargo, el lanzamiento del proyecto TON y la criptomoneda Gram se ha retrasado. En 2019, la Comisión de Valores de Estados Unidos (SEC) interpuso denuncia contra Telegram por infracción al procedimiento de emisión.

La SEC ha declarado que, según la ley estadounidense, los tokens TON son valores.

En este sentido, Telegram debería haber brindado información sobre sus operaciones comerciales, situación financiera, factores de riesgo y gestión, lo cual no se había hecho.

El tribunal confirmó el reclamo de la SEC y el 12 de mayo de 2020 Durov anunció la cancelación del proyecto TON.

Los inversores continúan impugnando sus derechos ante los tribunales.

 

Eric Savics perdió dinero debido al phishing

Eric Savics perdió dinero debido al phishing

Eric Savics, el presentador de Protocol Podcast, un popular podcast de tecnología de EE. UU., Fue víctima de phishing.

El experto instaló por error un complemento para almacenar claves, como resultado de lo cual le robaron bitcoins de su cuenta.

La historia tuvo lugar en julio de 2020. Eric Savics creía en un proyecto fraudulento Keep Key, que era un complemento para almacenar criptomonedas.

El anfitrión del podcast instaló el complemento Keep Key en su navegador Google Chrome y pasó por el procedimiento de registro.

Sin embargo, el complemento solicitó la clave de la billetera de Bitcoin. Savics no sospechó nada, por lo que ingresó la información, lo que derivó en el robo de su dinero.

Los estafadores, que desarrollaron Keep Key, cambiaron la clave de la billetera, lo que provocó que Eric Savics perdiera su dinero.

En el momento del robo, había 12 BTC en la billetera, que al tipo de cambio en ese momento era de $ 110.000.

Después del incidente, los suscriptores transfirieron 0.7 BTC a Savics como donaciones. Savics prometió que reembolsaría el dinero a los suscriptores una vez que recuperara el acceso a la billetera encriptada.

 

Invasión de KuCoin

Invasión de KuCoin

El incidente de KuCoin es una de las últimas historias de invasión de monederos de criptomonedas. El intercambio de criptomonedas con sede en Singapur informó el accidente el 27 de septiembre de 2020 en su sitio web oficial.

Los piratas informáticos lograron robar alrededor de $ 150 millones del monedero de criptomonedas. Los fondos se retiraron en Bitcoin, otras criptomonedas y tokens, incluido ERC20.

La compañía informó que personas no identificadas pudieron obtener acceso a las billeteras de criptomonedas de los usuarios de KuCoin.

El intercambio registró grandes retiros de carteras el 26 de septiembre. Inmediatamente se publicó una auditoría de seguridad que reveló que la plataforma había sido pirateada.

Inmediatamente después de la invasión, KuCoin suspendió su operación. El equipo de intercambio de criptomonedas con sede en Singapur recomendó a sus clientes que transfirieran todas las monedas a carteras frías y prometió cubrir completamente las pérdidas.

En abril de 2021, el funcionamiento de la bolsa se restableció por completo.

 

Esquema piramidal de OneCoin

Esquema piramidal de OneCoin

OneCoin se ha convertido en una de las pirámides más grandes y conocidas relacionadas con el mundo de las criptomonedas.

La empresa inició sus operaciones en 2014. La búlgara Ruja Ignatova, la fundadora, vendió 'paquetes educativos' en criptomonedas utilizando el método de marketing multinivel.

Los creadores de la pirámide desarrollaron su propia criptomoneda: OneCoin, posicionada como una alternativa a Bitcoin.

Los 'paquetes educativos' de la compañía presentaban 7 niveles para los clientes, con precios que iban desde los 100 a los 118.000 euros cada uno.

Los paquetes proporcionaron una cantidad específica de tokens, que podrían usarse para extraer OneCoin y pagar nuevos proyectos.

La empresa pagó recompensas en criptomonedas por referencias. El tamaño de la recompensa dependía del paquete que compraba el nuevo usuario.

Sin embargo, más tarde, OneCoin comenzó a atraer inversiones directamente para el desarrollo de la criptomoneda.

Ignatova afirmó que este activo digital podría destruir Bitcoin. Sin embargo, la minería de activos solo se podía realizar a través de los sitios controlados por OneCoin y todas las bases de datos estaban centralizadas.

Debido a esto, los medios comenzaron a llamar a OneCoin una pirámide ya en 2015.

Las primeras quejas oficiales fueron presentadas por el regulador de Bulgaria, la Comisión de Supervisión Financiera (FSC), en 2015. En 2016, el regulador del Reino Unido, Autoridad de Conducta Financiera (FCA), inició una investigación.

Ambas autoridades afirmaron que la empresa había mostrado signos de una pirámide financiera. En 2017, Ignatova desapareció, pero la pirámide vivió hasta 2019.

Según diferentes estimaciones, la pirámide OneCoin ha infligido daños de entre 4 y 15 mil millones de euros a los inversores. Además, Bank of New York Mellon, que llevó a cabo transacciones de OneCoin, estuvo involucrado en el escándalo.

 

Cómo evitar el fraude con criptomonedas: 5 consejos principales

Solo su vigilancia puede ayudarlo a protegerse del fraude con criptomonedas. Es extremadamente difícil recuperar su dinero en estos casos, por lo que es mejor no correr riesgos.

Ofrecemos cinco consejos para ayudarlo a evitar las estafas de criptomonedas:

1 - Verifique la información y las calificaciones de la empresa

Un intercambio de criptomonedas o una empresa de inversión debe proporcionar información importante sobre ellos.

En particular, antes de registrarse, verifique lo siguiente:

  • Fecha de Registro;
  • Certificado de registro;
  • Domicilio legal y comercial.

Si las empresas están registradas en jurisdicciones extraterritoriales poco fiables o no proporcionan información importante, es muy probable que se trate de un fraude.

Además, las revisiones le ayudarán a elegir la empresa adecuada. Utilice solo fuentes independientes para leer reseñas sobre organizaciones.

Por ejemplo, en nuestro sitio web encontrará opiniones honestas e imparciales sobre diferentes proyectos relacionados con las criptomonedas.

2 - Usa una billetera genial

El almacenamiento de criptomonedas es un aspecto importante de la protección contra ataques e intrusiones.

Hay dos métodos para almacenar activos digitales:

  • Hot: billeteras en línea a las que se accede a través de Internet;
  • Frío: las criptomonedas se almacenan directamente en sus dispositivos: computadoras, teléfonos inteligentes, billetera de hardware, etc.

Una billetera fresca es más segura. Es mucho más difícil para un pirata informático ingresar a su almacenamiento sin tener acceso a su dispositivo.

Si mantiene las criptomonedas en carteras geniales, reducirá la probabilidad de piratear y robar sus activos digitales.

3 - Protege tu billetera

Para evitar perder dinero, debe proteger adecuadamente su billetera.
Existen varios métodos simples de protección que prácticamente todas las tiendas ofrecen:

  • Autenticación de dos factores;
  • Notificaciones por correo electrónico, texto y código especial para confirmar el acceso;
  • Autenticación biométrica (si está utilizando un teléfono inteligente);
  • Palabra o frase secreta.

Al elegir una billetera encriptada, asegúrese de tener una gran cantidad de métodos para protegerse contra el robo.

Además, no olvide actualizar la aplicación con regularidad, ya que los equipos del proyecto publican actualizaciones con regularidad, lo que mejora su seguridad.

4 - Protéjase del phishing

La protección contra el phishing depende principalmente de su atención y vigilancia.

Los consejos aquí son los siguientes:

  • No haga clic en enlaces de fuentes desconocidas;
  • No descargue e instale archivos si no está 100% seguro de que sean seguros;
  • Compruebe y vuelva a comprobar que los enlaces sean correctos. Los estafadores a menudo usan el mismo nombre pero cambian el dominio o un símbolo en el nombre;
  • Nunca revele la clave de su billetera de criptomonedas.

Solo su propia vigilancia y precaución le ayudarán a protegerse del phishing. Por lo tanto, desconfíe siempre de cualquier oferta, incluso la más atractiva, con enlaces y archivos desconocidos.

5 - Verifique la información de la criptomoneda

Para evitar convertirse en víctima del esquema de Pump and Dump, no se apresure a invertir en un activo si ve un mensaje convincente o un rápido aumento en las cotizaciones.

Cualquier aumento de valor debe ser demostrado, por lo que es necesario obtener la mayor cantidad de información posible sobre el activo antes de invertir en él.

Verifique la información disponible de criptomonedas o tokens en línea. Vea si la compañía minera es confiable, si hay alguna confirmación de la información distribuida por la compañía en respaldo de su token.

Por ejemplo, si se trata de un contrato con alguna organización grande, debe verificar la información al respecto en el sitio web oficial de esa organización.

Si descubre que el valor del activo está creciendo rápidamente, aunque no hay razón para hacerlo, no se arriesgue a invertir en esa criptomoneda.

Primero, debe comprender por qué sucede esto y si es seguro invertir dinero.

Reglas de seguridad para inversores en criptomonedas

 

Por lo tanto, antes de invertir en monedas digitales, los instrumentos deben revisarse minuciosamente. Echemos un vistazo más de cerca a qué es el fraude de criptomonedas, sus signos y cómo evitar ser víctima de estafadores al invertir.

Las mejores carteras de criptomonedas

Registro rápido

El uso de la criptomoneda nativa de Binance, el BNB, reduce las tarifas en un 25%.

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RESUMEN

Binance es un nombre familiar para cualquiera que alguna vez haya intercambiado criptomonedas o esté buscando el mejor intercambio de criptomonedas. Es uno de los intercambios dominantes en la industria y existen buenas razones para ello.

Para empezar, Binance tiene volúmenes de negociación bastante altos. Si es un principiante en lo que respecta a la negociación de cifrado (o simplemente la negociación en general), es posible que no se dé cuenta de lo importante que es este punto.

Mira, si un intercambio tiene altos volúmenes de negociación, eso significa que la gente realmente confía en la plataforma, y ​​hay muchas criptomonedas que la atraviesan constantemente.

POSITIVO
  • Una plataforma de criptomonedas conocida
  • Más de 100 criptomonedas diferentes disponibles para operar
  • Autenticación de dos factores
NEGATIVO
  • Puede ser un poco difícil para los principiantes.

Registro rápido

Con más de 17 millones de usuarios registrados, eToro ofrece una de las comunidades comerciales más grandes y activas

91%
PUNTUACIÓN
RESUMEN

Plataforma innovadora: eToro se destacó a través de su plataforma de inversión social, una herramienta innovadora que permite a los usuarios copiar las operaciones de otros inversores.

Establecido internacionalmente: Fundado en 2007, eToro tiene más de 20 millones de usuarios en 140 países de todo el mundo, y EE. UU. Está ahora en esa lista.

Sin embargo, aunque eToro gestiona corredores de activos múltiples (que ofrecen acciones, materias primas y operaciones de cambio) en otros países, hasta ahora los clientes de EE. UU. Solo pueden operar con criptomonedas en la plataforma.

Comercio social: el CopyTrader de EToro le permite copiar e intercambiar automáticamente en función de los movimientos de otros operadores. Cómo funciona: usted elige un operador que desea copiar y, con el clic de un botón, puede comenzar a reflejar sus posiciones automáticamente (con la opción de un nivel de stop-loss para limitar las pérdidas potenciales).

La cantidad mínima para copiar a un usuario es de $ 200 y la cantidad máxima es de $ 500.000. Los usuarios pueden copiar hasta 100 comerciantes simultáneamente. Incluso sin utilizar CopyTrader, los usuarios pueden ver millones de carteras, estadísticas y puntajes de riesgo de otros operadores.

POSITIVO
  • Ofrece acceso a 17 criptomonedas.
  • Ampliando la oferta educativa para traders principiantes
  • Comercio social: capacidad de copiar el comercio de los comerciantes populares.
  • ETF gratuito y comercio de acciones
  • Regulado en dos jurisdicciones de alto nivel
NEGATIVO
  • Se debe mejorar la atención al cliente
  • Tarifas de retiro interno
  • Apalancamiento bajo y depósitos mínimos más altos, pero dentro de un rango razonable

Las criptomonedas son uno de los activos de inversión más populares de nuestro tiempo.

Algunos inversores solo trabajan con ellos, mientras que otros los utilizan para diversificar su cartera de inversiones.

Sin embargo, el mayor interés en las criptomonedas por parte de los comerciantes e inversores también está aumentando el interés en ellas por parte de los estafadores.

Teniendo en cuenta que las criptomonedas aún no están reguladas en la mayoría de los países, no es posible contar con la ayuda de las autoridades públicas.

Lo único que puede ayudarlo a evitar ser engañado es su propia vigilancia.

Elija sus diseños de criptomonedas con cuidado. Habilite tantos métodos de protección de cuenta como sea posible y elija solo intercambios de criptomonedas confiables. Siempre verifique la información que provenga de fuentes externas.

Por lo tanto, antes de invertir en monedas digitales, los instrumentos deben revisarse minuciosamente. Echemos un vistazo más de cerca a qué es el fraude de criptomonedas, sus signos y cómo evitar ser víctima de estafadores al invertir.Preguntas frecuentes sobre fraudes con criptomonedas

 

¿Puedo recuperar el dinero en caso de que interrumpa el intercambio de criptomonedas?
Si el robo ocurrió debido al intercambio de criptomonedas y no fue su culpa, existe la posibilidad de que recupere los fondos. Por regla general, las bolsas tienen un fondo especial para el caso.
¿Puedo beneficiarme de una pirámide de criptomonedas?
No recomendamos trabajar con pirámides de criptomonedas. Incluso si logra obtener una ganancia, no es seguro que se le permita retirarla.
¿Es posible que los intercambios de criptomonedas no me permitan retirar las ganancias?
Desafortunadamente, existen intercambios de criptomonedas fraudulentos que no le permiten retirar fondos. Por eso es tan importante la elección de su bolso. Las plataformas comerciales respetadas siempre permiten a los clientes retirar su dinero.
¿Hay países donde las criptomonedas están completamente prohibidas?
Sí, por ejemplo, está prohibido trabajar con criptomonedas en India o Pakistán.

 

 

 

 

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