¿Es Forex un esquema piramidal? ¿Cómo identificar y evitar las estafas?

¿Es Forex un esquema piramidal? Cómo identificar y evitar estafas

Hay varios mitos que rodean a Forex. Una es que todo el conglomerado de Forex es solo un gran error; y que es imposible ganar dinero a través de corredores. Vale la pena admitir que hay estafadores entre las empresas, de hecho, y los inversores a menudo los encuentran.

Después de esta “cooperación” equivocada, los operadores se quedan con impresiones desagradables, lo que alimenta el mito de que Forex es ilegal y fraudulento. Entonces, antes de comenzar a operar, muchas personas se preguntan: ¿Es Forex un esquema piramidal?

Sin embargo, es cierto el mito de que todos los mercados financieros fraude y esquemas piramidales? De hecho, la mayoría de los corredores trabajan bien con las leyes y regulaciones, pero aún necesita saber cómo detectar el fraude en Forex. Averigüemos qué esquemas piramidales comerciales Forex hay, cómo reconocer una estafa y lo que debe considerar al elegir un corredor genuino.

 

Hay muchos corredores y proyectos de inversión en el mundo que en realidad son pirámides. Se pueden dividir en dos tipos:

Pirámide clásica.

Está construido para que cada usuario subsiguiente financie los ingresos de la víctima anterior. Los beneficios se pagan con los depósitos recién captados.

Una vez que cesa el flujo de depósitos, la pirámide simplemente colapsa y los fondos impagos permanecen con los organizadores.

Proyectos fraudulentos.

Estas empresas funcionan más fácilmente: simplemente no le pagan nada a nadie, pero establecen demandas poco realistas como "ganar tiempo" y dan excusas por las que los retiros no pueden realizarse "en este momento" con pretextos complicados.

Por regla general, ambos tipos de proyectos están dirigidos a inversores sin experiencia que buscan obtener beneficios muy elevados.

 

Cómo identificar una pirámide financiera

Cómo identificar una pirámide financiera

Hay varias señales de esquemas piramidales de Forex que merecen una inspección más detallada porque los ciberdelincuentes las utilizan activamente. Considere las 5 mejores opciones.

1 - El fraude de Forex promete una rentabilidad ultra alta

Una de las opciones más populares para atraer clientes es el rendimiento ultra alto. Las empresas le prometen que obtendrá fantásticos beneficios que ascenderán a varios miles por ciento al año.

En este caso, el defraudador se basa directamente en la codicia del cliente. Puede ser difícil resistirse cuando se prometen grandes beneficios.

Por tanto, muchos clientes están de acuerdo con la propuesta de la empresa, que sigue siendo un fraude de Forex.

2 - Las pirámides de Forex suelen tener un mecanismo poco claro

"Solo inviertes dinero y obtienes ganancias”. Este es el lema que suelen utilizar los promotores de la pirámide de Forex. Al mismo tiempo, no hay una explicación específica de dónde proviene el dinero.

En el sitio web de la pirámide, escriben frases comunes, por ejemplo:

  • "Recibe dividendos de las inversiones en Forex";
  • “Aumentamos su depósito negociando con varios activos”;
  • “Los gerentes experimentados invierten su dinero en acciones”, etc.

Si el sitio no tiene detalles sobre dónde se invierten sus fondos, es probable que esté viendo una pirámide de Forex ordinaria.

3 - Simplicidad engañosa de obtener ingresos

Otro truco importante que utilizan los estafadores es jugar con la inexperiencia del inversor o con el deseo de ganar dinero “con pereza”.

El principal atractivo en este caso es: "invierte, y nuestros expertos harán todo por nosotros, y tú solo recibirás ganancias colosales".

Para que tales “declaraciones” inspiren al menos algo de confianza, deben ser confirmadas.

Por ejemplo, esto debe confirmarse revelando la identidad del gerente y sus estadísticas reales.

Las pirámides de Forex a menudo ni siquiera indican los nombres de los miembros de su equipo.

Si simplemente se escriben estadísticas en el sitio, pero no hay enlaces ni confirmaciones, no debe confiar en ellas.

4 - Normalmente faltan algunos documentos

Cualquier institución financiera debe operar de acuerdo con las leyes del estado o país en el que presta sus servicios.

Y la legalidad de la actividad se prueba solo mediante documentos. Si la empresa no tiene un conjunto completo de documentos legales y de otro tipo, rehúse cooperar con ella.

5 - Programas de afiliados multinivel altamente recompensados

Otro signo claro de la pirámide de Forex son los programas de varios niveles con bonificaciones sólidas.

No importa si la empresa es un esquema piramidal clásico (paga recompensas a los clientes antiguos a través de nuevos depósitos) o un esquema regular (no paga nada a nadie).

Pero su principal objetivo es atraer la mayor cantidad de dinero posible. Para estos fines, existen programas de afiliados de varios niveles.

Por lo general, estas empresas operan programas en múltiples niveles. Los niveles son los siguientes:

  • Nivel 1

    sus afiliados directos;

  • Nivel 2

    participantes invitados por sus afiliados;

  • Nivel 3

    usuarios invitados por sus socios afiliados.

Por cada registro como este, la pirámide invita a los clientes a recibir una recompensa. Pueden variar.

Consideremos un ejemplo de este esquema de afiliados a continuación.

  • 1er nivel - 10%;
  • 2er nivel - 5%;
  • 3er nivel - 2%;

Cinco consejos para evitar las estafas de Forex

Después de esta “cooperación” equivocada, los operadores se quedan con impresiones desagradables, lo que alimenta el mito de que Forex es ilegal y fraudulento. Entonces, antes de comenzar a operar, muchas personas se preguntan: ¿Es Forex un esquema piramidal?

Es muy fácil identificar un esquema piramidal de Forex. Antes de comenzar a trabajar con un corredor o una pirámide de inversión, primero deberá hacer una pequeña verificación de antecedentes. Ofrecemos 5 consejos para evitar afrontar proyectos fraudulentos o pirámides.

1 - Consultar documentos

Para no enfrentar un esquema piramidal de Forex, primero es necesario realizar una verificación detallada de los documentos de la empresa.

En particular, antes de registrarse, verifique lo siguiente:

  • 1 certificado de registro estatal;
  • 2 domicilio legal;
  • 3 licencia financiera.

Idealmente, el certificado de registro y la licencia deberían presentarse en el sitio web en forma de copias escaneadas o enlaces a los sitios web del regulador.

Por regla general, las pirámides no han publicado ninguno de estos documentos. La empresa debe tener licencias de reguladores acreditados como Gran Bretaña, Estados Unidos y países de la Unión Europea.

Algunas empresas, bajo la apariencia de una licencia, proporcionan certificados de algunos "Centros de licencias". Sin embargo, no debes confiar en ellos.

2 - ¿Hay algún comentario?

Las opiniones de los clientes son una parte esencial de cualquier auditoría de una empresa financiera.

Los usuarios no solo pueden describir su experiencia con la plataforma, sino que también pueden prestar atención a algunos aspectos que es posible que se hayan perdido.

Por ejemplo, estas pueden ser cláusulas cuestionables en el Acuerdo de usuario.

Sin embargo, si no hay comentarios sobre una plataforma que dice ser "probada en el tiempo", no debe creer en la información del sitio.

Muchas pirámides publican reseñas en sus sitios web, pero no debes confiar en ellas. Es mejor leer las reseñas de los clientes en plataformas independientes, en la discusión de reseñas o directamente de las "reseñas".

3 - ¿Es transparente el esquema de generación de ingresos?

Las pirámides prometen grandes beneficios, pero nada lo confirma. Estas empresas ocultan datos sobre cómo aumentan exactamente el capital que reciben y cómo ganan dinero con él.

Antes de invertir, asegúrese de conocer los métodos de generación de ingresos de la empresa.

La plataforma de inversión o corretaje cuyos productos desea utilizar debe indicar cómo puede multiplicar sus fondos.

Si se trata de una inversión en bonos, debe saber cómo eligen los activos las empresas y cuánto tiempo invierten.

4 - Asegúrate de que la empresa tenga contactos

Los esquemas piramidales a menudo no dejan información de contacto para comunicarse. En cambio, el corredor o la plataforma de inversión solo proporciona un formulario de correo electrónico y un formulario de devolución de llamada.

Antes de comenzar a trabajar con la plataforma, se recomienda verificar la siguiente información:

  • 1 dirección física de la oficina;
  • 2 dirección de correo electrónico;
  • 3 número de teléfono;
  • 4 la disponibilidad de comunidades en redes sociales y contactos en aplicaciones de mensajería.

Además, le recomendamos que no solo compruebe los contactos, sino que también los utilice. Llame a la empresa por teléfono o correo electrónico, haga cualquier pregunta y evalúe el conocimiento de la persona sobre el comercio de divisas.

5 - Revisar los documentos internos de la empresa

Los principales documentos internos de los corredores y plataformas de inversión pueden tener los siguientes nombres:

  • 1 Término del Acuerdo de Usuario;
  • 2 Términos y Condiciones.

Estos documentos pueden contener una gran cantidad de datos valiosos.

En particular, los siguientes puntos se pueden describir en el acuerdo de usuario:

  • 1 bloquear una cuenta sin notificar al usuario;
  • 2 prohibición de retirar fondos sin motivos justificados;
  • 3 cancelación de los resultados de la licitación.

Si los documentos contienen tales disposiciones, es peligroso cooperar con esa empresa.

Además, debe prestar atención a la disponibilidad de los datos de la empresa.

En algunos casos, los corredores o las plataformas de inversión ni siquiera se molestan en desarrollar documentos internos.

Si ve algo así, probablemente tenga una pirámide frente a usted.

Ejemplos de esquemas piramidales de operaciones de cambio

Los corredores dudosos y las plataformas de inversión presentan todo tipo de esquemas piramidales.

Como ejemplo, considere la plataforma 770Capital. Hoy, la pirámide ha dejado de existir y su sitio web ya no está disponible.

Ejemplos de esquemas piramidales de operaciones de cambio

Ejemplo de fraude

La corredora era propiedad de la organización de gestión 770 INVESTMENTS LLC, registrada en San Vicente y las Granadinas.

Es una jurisdicción extraterritorial que no divulga información de la empresa. La empresa no tenía licencia para actividades financieras.

De la información de contacto, solo se conocía el número de teléfono internacional y la supuesta dirección legal en Bulgaria.

La empresa ocultó datos de correo electrónico y no había páginas ni canales en las redes sociales.

Pyramid 770 Capital se creó en torno a un programa de afiliados muy rentable.

El corredor prometió el 15% del valor de recarga del afiliado. La empresa existió mientras existieran las deducciones de la sociedad.

Sin embargo, después del colapso de la pirámide, todos los clientes perdieron su dinero. En sus análisis, los comerciantes a menudo se quejaban de que su corredor se negaba a permitir que los comerciantes retiraran fondos.

Reseñas de usuarios Forex Pyramid Victims

Trabajé con esta estafa, es decir, durante aproximadamente un año. Primero en la demostración, luego en una cuenta real. La demostración no parecía nada. Pero después de que registré una cuenta real e hice un depósito de $ 700, fue un fracaso. Una vez que se ha recibido el dinero, no hay conexión, no hay retiro de fondos, y fue inútil escribir al servicio de soporte. El dinero se evaporó.
Desafortunadamente, también fui víctima de 770Capital y perdí $ 3.000 en deudas y préstamos. Hablé con un abogado con mucha experiencia y, según él, proporcionamos voluntariamente el dinero a favor de una empresa offshore y será muy difícil probar algo contra los bandidos. Pero incluso si puede probarlo (habrá registros telefónicos, capturas de pantalla de correo electrónico, etc.), es casi imposible rastrear y atrapar a estos estafadores.

 

¿Puedo obtener beneficios de un esquema piramidal de Forex?

En teoría, las pirámides de Forex pueden generar beneficios a los clientes en muy raras ocasiones.

Ocasionalmente, una empresa fraudulenta pagará unos pocos dólares para demostrar que realmente está entregando la rentabilidad prometida y para convencer al cliente de que aumente aún más el monto del depósito.

Pero es solo un truco. ¿Realmente vale la pena arriesgar todo su dinero con la esperanza de obtener una pequeña ganancia? No recomendamos cooperar con las pirámides de Forex. Punto final.

La probabilidad de ganar dinero real con una estafa de Forex es extremadamente baja. Incluso si obtiene una ganancia temporalmente, es poco probable que sea grande.

Los mejores corredores legítimos que puede considerar

Es posible operar en Forex o realizar inversiones solo a través de corredores confiables y acreditados.

En ese caso, ciertamente evitará el esquema piramidal. Llamamos su atención sobre las empresas que han demostrado su eficacia en términos de confiabilidad, seguridad y oportunidades favorables para los comerciantes. Ver el los corredores más confiables aquí.

 

El mercado Forex es una forma absolutamente legal y segura de generar ingresos.

Sin embargo, Forex ofrece oportunidades de ingresos tan ricas que los estafadores buscan aprovecharlas.

Desafortunadamente, hay demasiados. Hay cientos de esquemas para las pirámides de Forex.

Todo depende del ingenio de los estafadores. Algunos esquemas son tan simples y obvios que incluso es sorprendente cuánta gente está de acuerdo con los términos.

Antes de trabajar con cualquier corredor de Forex, es necesario realizar una verificación detallada. ¡Pero lo principal es ser realista y no dejarse llevar por una rentabilidad demasiado alta y promesas coloridas!

Después de esta “cooperación” equivocada, los operadores se quedan con impresiones desagradables, lo que alimenta el mito de que Forex es ilegal y fraudulento. Entonces, antes de comenzar a operar, muchas personas se preguntan: ¿Es Forex un esquema piramidal?Preguntas frecuentes sobre las pirámides de Forex

 

¿Es la licencia una garantía de la honestidad del corredor?
Los corredores autorizados por reguladores acreditados garantizan el retiro de fondos y la honestidad absoluta de la empresa.
El corredor ofrece pagar algún tipo de 'seguro' por el retiro. ¿Vale la pena?
No. ¡En ningún caso merece la pena! El corredor está obligado a permitir el retiro de fondos sin condiciones adicionales. Cualquier "recargo por sorteo" es un signo de una pirámide.
¿Es posible obtener el retiro de recursos de la pirámide en los tribunales?
En la mayoría de los casos, es imposible procesar con éxito a los promotores de la pirámide. Primero, debe presentar una petición en el sitio de registro de la empresa. En segundo lugar, a menudo no se sabe a quién demandar, ya que la pirámide no proporciona información sobre sí misma. En tercer lugar, el Acuerdo de usuario generalmente está redactado de tal manera que el cliente no tiene éxito en los tribunales.
El corredor declara que no es necesario obtener una licencia en la jurisdicción donde está registrado. ¿Eso es posible?
Sí, pero solo en algunas jurisdicciones offshore con requisitos mínimos para empresas. Por ejemplo, la concesión de licencias es opcional para San Vicente y las Granadinas. Sin embargo, las jurisdicciones extraterritoriales generalmente no son confiables. Entonces, si le dicen que no necesita una licencia en el país de registro de un corredor, piense si vale la pena correr el riesgo de trabajar con él y si se trata de un esquema piramidal.

 

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