A diversificação é uma estratégia de gerenciamento de risco que expõe os investidores a vários ativos de diferentes setores. Ela garante segurança ao atuar como um switch à prova de falhas. Se um ativo da carteira cair de valor, outros ativos podem se valorizar ou permanecer estáveis e anular as perdas. A diversificação também protege os investidores, impedindo-os de apostar tudo em um investimento.
A Importância da Diversificação em Criptomoedas
No mercado criptográfico, a diversificação é realizada investindo em projetos de diferentes ecossistemas (ou aqueles que visam diferentes casos de uso). Em vez de alocar 100% de seu capital em Bitcoin (reserva de valor), Ethereum (contratos inteligentes) ou Ripple (pagamentos), você pode investir em todos os três projetos para manter o risco sob controle.
Os investidores diversificam os portfólios de criptomoedas para:
- Proteja-se contra a volatilidade e oscilações negativas do mercado
- Diminuir a confiança no sucesso de um projeto
- Aumentar a probabilidade de ganhar mais dinheiro
- Identifique e elimine perdedores a tempo de investir em projetos de alto desempenho
Por que a Diversificação é Importante?
Digamos que eu seja excepcionalmente otimista em contratos inteligentes e queira comprar uma criptomoeda de um ecossistema SC otimista. Eu faço algumas pesquisas e concluo que o Ethereum reina supremo, que é tecnologicamente superior a seus rivais e que seu status de pioneiro torna improvável que falhe. Eu tiro alguns milhares de dólares da minha conta poupança, crio uma carteira criptográfica e compro ETH.
O Maximalismo Criptográfico nem Sempre é Saudável
Na semana seguinte, entro em um servidor Ethereum Discord para conversar com pessoas que pensam como eu. Eles alimentam ainda mais minha ilusão de que desperdiçaria dinheiro gastando em outros projetos e que a diversificação é um meme.
Eu adiciono .eth ao meu identificador do Twitter, sigo todos os desenvolvedores famosos do Ethereum e decido dobrar meu investimento. Alguém me convence de que os NFTs são veículos de investimento alavancados e que posso acumular mais ETH lançando-os, então compro um BAYC ape no Opensea.
Em uma manhã ensolarada, acordo para ver o que o Crypto Twitter está fazendo. Todo mundo está falando sobre como o Ethereum falhou e que outro rival do SC o derrubou. Meu precioso investimento vira pó quando a comunidade decide que o projeto de Buterin não é mais o número um. O mercado começa uma onda de vendas à medida que os investidores liquidam suas participações em Ether para investir em outro projeto, e meu capital diminui a cada minuto que passa.
Naquele momento, meses ou até anos se passaram e meu tempo em criptografia foi desperdiçado. Se eu tivesse comprado dois ou três outros projetos, meu portfólio poderia ter evitado o colapso. Apliquei estratégias de gerenciamento de risco zero e sofri as consequências.
Observe que, neste exemplo, o setor de contratos inteligentes não falhou, o projeto sim. Eu estava certo ao apostar meu dinheiro nos ecossistemas SC, mas me expus a riscos desnecessários ao limitar meu investimento a um projeto. Novamente, não coloque todos os ovos na mesma cesta.
Como Diversificar Seu Portfólio de Criptomoedas
Os investidores criptográficos diversificam os portfólios alocando capital em uma mistura de projetos, que diferem por ecossistema e caso de uso. O portfólio pode conter quantos ativos quisermos, mas normalmente os portfólios de quatro a oito ativos apresentam o melhor desempenho.
Representação do Ecossistema Criptográfico da Ethereum
Quando criamos nosso primeiro portfólio de criptomoedas, queremos garantir que a primeira e a segunda criptomoeda que selecionamos não tenham nada a ver uma com a outra. Eles devem ser opostos polares na melhor das hipóteses e rivais na pior.
Por exemplo, se comprarmos um novo e empolgante protocolo de cultivo de rendimento do segmento DeFi, podemos reduzir nosso risco colocando o próximo investimento em um projeto criptográfico tradicional com uma posição mais longa, como Bitcoin ou Monero.
Ou, se investirmos em agricultura de rendimento, devemos pelo menos comprar dois projetos rivais para que sempre saiamos por cima. Talvez a Yearn Finance ofereça os melhores rendimentos agora, mas algum dia a Compound pode mudar o jogo e se tornar a número um.
Altcoins e Diversificação
Quando se trata de altcoins, queremos atingir mais de um ecossistema de contratos inteligentes. Os seguintes projetos têm a maior atividade de rede:
- Ethereum
- Solana
- Polkadot
- Binance Smart Chain (BSC)
- Avalanche (AVAX)
- Harmony
De tempos em tempos, observamos um efeito em que os investidores mudam de um ecossistema para outro. As baleias iniciam uma corrida de touros no AVAX e os investidores entram na onda para garantir lucros. Uma vez que as baleias obtêm lucro, elas reinvestem em Harmony.
A maior atividade no Harmony atrai investidores anteriormente comprometidos com o AVAX, que rapidamente compram o ONE para adquirir os protocolos P2E, empréstimos e cultivo de rendimento próprio do Harmony. Este é um ótimo exemplo de por que devemos nos abster do maximalismo e da visão de túnel. Diversifique para lucrar com o mercado em todos os momentos.
Inovação DeFi
Graças aos aplicativos descentralizados (dApps) e à programação SC, os desenvolvedores podem criar criptomoedas para inúmeros casos de uso. Os projetos geralmente abordam casos de uso como:
- Pagamentos
- Privacidade
- Empréstimo
- Oráculos descentralizados
- Internet das Coisas (IoT)
- Cuidados de saúde
- Cadeia de mantimentos
Estatísticas de Garantia Bloqueada DeFi (TVL)
Nos últimos anos, vimos o surgimento de protocolos que recompensam os investidores fornecendo renda passiva em troca de liquidez. Formatos como colheita de rendimento, mineração de liquidez e projetos baseados em teoria de jogos (3, 3) também oferecem valor especulativo de longo prazo, mas se concentram mais na criação de valor sobre o capital criptográfico existente por meio de apostas.
Alguns grupos de investidores que já lucraram com o mercado de criptomoedas, ou acreditam ter escolhido um projeto sem risco, preferem apostar e se abster de daytrading. O nível existente de recompensas APY no mercado DeFi fornece lucros extravagantes para grandes detentores.
O protocolo de rebasing dinâmico Sol Invictus e a plataforma de cultivo de produção de stablecoin Curve oferecem taxas de APY entre 4% e 8%. Os proprietários de um portfólio de seis dígitos podem ganhar milhares de dólares por dia com o mínimo de interação.
Tokens Não Fungíveis (NFTs)
Os tokens não fungíveis (NFTs) representam outro local para diversificação. Os NFTs são denominados no token nativo da rede na qual estão baseados. E seu preço de hortelã define seu valor inicial. Por exemplo, uma coleta NFT em Solana pode começar em 2 SOL por token. Se o SOL custa US$ 150, o NFT tem um preço de US$ 300.
Os seguintes fatores afetam o preço do NFT:
- Valor especulativo
- Valor do token
O valor especulativo impulsiona os preços dos NFTs além de seu preço de cunhagem. Se os investidores acreditarem que uma coleção fornece utilidade suficiente ou que estará em alta demanda, um aumento de volume considerável aumentará o piso do mercado e o valor mínimo de cada token dentro da coleção. Um NFT cunhado a dois SOL pode ser vendido por quatro, e o investidor dobrará seu dinheiro.
Exemplo de Elevação do Piso da Famous Fox Federation
Os investidores podem ganhar dinheiro mesmo que o valor SOL do NFT não aumente. Se o preço do SOL aumentar de US$ 150 para US$ 200, o NFT valerá US$ 400, gerando um lucro líquido de US$ 100. No entanto, ainda é possível que os preços mínimos do mercado caiam se o token nativo subir acentuadamente.
Palavra Final
A diversificação é uma estratégia de gerenciamento de risco que não pode salvar os investidores de um mercado em baixa. No entanto, pode protegê-los contra riscos desnecessários nos casos em que os ativos ficam para trás, falham ou enfrentam pressão de venda devido a lançamentos malsucedidos de produtos.
Ao diversificar um portfólio, os investidores garantem que terão um plano de backup se algo der errado com seu investimento inicial. Como alternativa, oferece a oportunidade de reinvestir os lucros de projetos de alto desempenho em projetos atrasados, reequilibrando seu portfólio. Também ajuda a remover a visão de túnel, forçando o investidor a participar de vários ecossistemas e redes de criptografia.
Perguntas Frequentes
1. O que é diversificação em criptomoedas?
Diversificação em criptomoedas é uma estratégia de gerenciamento de risco que envolve a alocação de capital em vários ativos de diferentes ecossistemas e casos de uso. Isso ajuda a proteger os investidores contra a volatilidade do mercado e a possibilidade de falhas em projetos específicos.
2. Por que a diversificação é importante no mercado de criptomoedas?
A diversificação é importante porque protege os investidores contra riscos desnecessários. Se um ativo da carteira cair de valor, outros ativos podem se valorizar ou permanecer estáveis, anulando as perdas. Isso também impede os investidores de apostar tudo em um único projeto.
3. Quais são os benefícios de diversificar um portfólio de criptomoedas?
Os benefícios incluem proteção contra a volatilidade do mercado, diminuição da confiança no sucesso de um único projeto, aumento da probabilidade de ganhar mais dinheiro e identificação e eliminação de perdedores a tempo de investir em projetos de alto desempenho.
4. Como posso diversificar meu portfólio de criptomoedas?
Você pode diversificar seu portfólio de criptomoedas alocando capital em uma mistura de projetos que diferem por ecossistema e caso de uso. Isso inclui investir em diferentes tipos de criptomoedas, como Bitcoin, Ethereum, Solana, e outros, além de explorar NFTs e projetos DeFi.
5. Quais são os riscos de não diversificar meu portfólio de criptomoedas?
Os riscos incluem exposição a riscos desnecessários, perda de capital devido à volatilidade do mercado e falta de oportunidades de ganhos em outros projetos de alto desempenho. A diversificação ajuda a mitigar esses riscos, proporcionando uma maior segurança e estabilidade ao portfólio.
Conclusão
A diversificação é uma estratégia essencial para qualquer investidor no mercado de criptomoedas. Ela não apenas protege contra a volatilidade e oscilações negativas do mercado, mas também aumenta a probabilidade de ganhos significativos. Ao alocar capital em uma mistura de projetos de diferentes ecossistemas e casos de uso, os investidores podem minimizar riscos e maximizar oportunidades.
A diversificação oferece um plano de backup e a chance de reinvestir lucros, ajudando a manter um portfólio equilibrado e saudável. Em um mercado tão dinâmico e imprevisível como o das criptomoedas, a diversificação é a chave para a longevidade e o sucesso a longo prazo.
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