Recursos Forex
O mercado forex tem características únicas, o que o torna um componente separado do sistema financeiro global. Estes são:
- Conversão gratuita de todas as moedas do mundo online em tempo real
- Garantia de liquidez absoluta de todos os negócios, e sempre há uma demanda
- Acapacidade de negociar continuamente ao longo do dia globalmente
- Unificar transações de câmbio
- A possibilidade de se envolver em negociação de margem para altos lucros
- Alta volatilidade das taxas de câmbio, que nem sempre dependem de fatores econômicos
Você pode achar esses parâmetros um pouco complicados, mas não se preocupe se eles não estiverem completamente claros. Você entenderá melhor as coisas à medida que aprender mais sobre o mercado cambial.
Geografia do Mercado Forex
O mercado forex é global, não limitado regionalmente. Os comerciantes estão sempre vendendo e comprando moedas. Graças à internet e às modernas tecnologias de informação, qualquer usuário online pode participar do mercado cambial.
O mercado forex tem algumas áreas geográficas principais de atividade:
- Mercado de Câmbio da Nova Zelândia (Wellington);
- Mercado de Câmbio Australiano (Sydney);
- Mercado de Câmbio Asiático (Tóquio, Cingapura e Hong Kong);
- Mercado Cambial Europeu (Londres, Frankfurt, Zurique, Paris);
- Mercado de Câmbio Americano (Nova York, Toronto, Chicago, Los Angeles).
Estes são os maiores mercados de câmbio. Wellington é o primeiro a começar a negociar, depois Sydney, depois pela Ásia e Europa e, por último, nos EUA. Uma interrupção nas negociações ocorre apenas uma vez por semana – quando as bolsas americanas fecham no sábado à 01:00 GMT, e as bolsas da Nova Zelândia abrem novamente no domingo às 21h, de acordo com os fusos horários internacionais.
Participantes do mercado Forex
A negociação Forex tem três tipos principais de participantes:
Trader
Um indivíduo que negocia no mercado forex. Qualquer pessoa pode se tornar um trader, inclusive você. A única limitação é que um comerciante não pode negociar moedas estrangeiras no mercado diretamente – eles devem usar os serviços intermediários de um corretor forex.
Corretor
A organização que dá ao comerciante a oportunidade de negociar forex. Um corretor forex é um intermediário entre um comerciante e o Mercado Interbancário. A corretora fornece ao trader instrumentos de negociação, um terminal/plataforma de negociação e outras ferramentas necessárias para a negociação.
Provedor de liquidez (ou provedor de cotações).
Organizações cujas atividades determinam as taxas de câmbio atuais de pares de moedas. Estas são as entidades que compõem o Mercado Interbancário, uma rede de grandes bancos e outras empresas de serviços financeiros.
Por exemplo
John Smith quer ganhar dinheiro negociando forex. Independentemente de onde mora, ele escolhe um corretor. Você encontrará os melhores corretores em nossa lista dos melhores corretores forex. John se registra no site da corretora selecionada, passa pela verificação, faz um depósito e começa a fazer pedidos para comprar ou vender pares de moedas. Agora ele é um trader conectado ao Mercado Interbancário por meio de sua corretora selecionada. John não precisa se preocupar com quem atua como provedor de liquidez. Este é o problema do corretor – onde obter as cotações atuais e por meio de qual banco eles podem encaminhar as ordens dos clientes para o Mercado Interbancário.
Benefícios do Mercado Forex
Agora que os fundamentos do mercado forex foram descritos, vamos examinar alguns de seus benefícios e por que atrai centenas de milhares de comerciantes em todo o mundo.
Você pode negociar o tempo todo.
Isso lhe dá a chance de obter lucros comerciais em seu tempo livre. Muitos comerciantes podem trabalhar em horário comercial regular em seus empregos principais e negociar no mercado forex depois do trabalho. Enquanto é noite em uma parte do mundo e os mercados estão “dormindo”, é dia no outro hemisfério e os mercados estão ativos. Isso significa que um trader pode negociar a qualquer momento, mesmo no meio da noite.
Este é o mercado mais líquido do mundo.
Todos os dias, milhões de transações ocorrem no mercado cambial. Sempre há demanda e sempre há ofertas. O volume de negócios do mercado é medido em trilhões de dólares diariamente.
Enorme alavancagem.
A negociação Forex permite que você negocie em um sistema de margem, um comerciante pode acessar grandes quantidades de alavancagem – geralmente até 1000:1. O uso de alavancagem permite que os negociadores forex negociem no mercado mesmo com pequenas quantias de capital e também amplia o tamanho dos lucros obtidos (no entanto, também amplifica o tamanho das perdas comerciais).
O sistema de investimento mais desenvolvido.
O Forex oferece uma grande variedade de sistemas para ganhos passivos: contas PAMM, LAMM, MAM, RAMM, gerenciamento de confiança, negociação automática (Copy Trading), etc. Você pode ler mais sobre vários tipos de investimento neste artigo.
Limite mínimo de entrada.
Os requisitos mínimos de depósito para iniciar a negociação forex podem ser tão baixos quanto $ 1-10
Muitas opções de diversificação de risco.
A distribuição de capital, o uso de carteiras em vez de investimentos únicos, gerenciamento de confiança – essas são apenas algumas das medidas que um trader pode usar para reduzir seu risco de negociação.
Alto nível de ganhos potenciais.
Os lucros que os investidores podem obter nos mercados de ações em um ano podem ser obtidos por alguns traders forex em um dia.
O que é negociação Forex?
Forex trading é um processo de troca de moedas no mercado forex. Para entender como funciona, vamos pegar o par de moedas euro/dólar. Cada par de moedas no mercado Forex tem dois preços. O primeiro é um BID. Este é o preço pelo qual o corretor está pronto para comprar moeda do comerciante. O segundo é um ASK. Este é o preço pelo qual ele está pronto para vender a moeda.
A diferença entre os preços de compra e venda é chamada de spread. Pode ser fixo ou variável, dependendo dos termos oferecidos por corretores forex individuais. Parte do spread bid/ask é cobrado pela corretora como sua taxa, assim como a casa de câmbio fica com a diferença entre os preços de venda e compra.
Vamos continuar explicando o Mercado Forex…
O sucesso no mercado forex depende da implementação de uma boa estratégia de negociação. Há um número potencialmente infinito de estratégias de negociação, mas todos os traders geralmente são divididos em dois grupos:
- Touros: são traders que preveem um aumento no preço de uma moeda e a compram ativamente, para, esperançosamente, vendê-la a um preço mais alto no futuro.
- Ursos: são traders especializados em previsões de queda de preços e, portanto, vendem uma moeda contra outra na suposição de que ela cairá em valor relativo, permitindo que eles a comprem de volta mais tarde a um preço mais baixo.
O que é negociado no mercado Forex?
Como iniciante, você precisará decidir quais ativos – quais pares de moedas específicos – deseja negociar. Não há restrições e traders experientes podem negociar vários pares de moedas simultaneamente. Mas é melhor começar com apenas um par até que você esteja mais familiarizado com os mecanismos e princípios do mercado.
Pares de moedas
Há principais pares de moedas principais (aqueles que têm como componente o dólar americano), e há pares cruzados (eles não têm o dólar americano). Um trader escolhe um par, digamos, dólar americano / dólar canadense, e faz uma aposta, prevendo o provável valor futuro do dólar canadense em relação ao dólar americano. Se a previsão for precisa, o trader obtém lucro em sua negociação. Se a previsão estiver errada, o trader perde a aposta.
Principais pares de moedas (majors):
- Euro / Dólar americano
- Libra esterlina / Dólar americano
- Dólar australiano / Dólar americano
- Dólar neozelandês / dólar americano
- Dólar americano / Iene japonês
- Dólar americano / Franco suíço
- Dólar americano / Dólar canadense
A lista de pares cruzados é muito mais longa. Existem também os chamados pares exóticos, pares de moedas que são muito menos negociados. Um exemplo de par exótico é o par dólar húngaro/dólar americano.
índices e ações
Alguns corretores também oferecem exposição a ações comerciais e índices de ações. Um índice de ações é um indicador do desempenho geral do mercado de ações.
Índices de ações mais populares:
- Média Dow Jones Ind.
- S&P 500
- Índice Composto NASDAQ
- Euro Stoxx 50
- Nikkei 225
- índice MICEX
- RTSI
O índice pode ser “ponderado” por capitalização de mercado, por preço ou por igual peso. Os índices de ações têm muitas nuances, mas todos se destinam a refletir o desempenho geral das ações.
Criptomoedas
A negociação de criptomoedas também é agora oferecida por alguns corretores forex. Criptomoedas são moedas digitais que utilizam um sistema de pagamento descentralizado para realizar transações financeiras.
Com a crescente popularidade das criptomoedas, elas não podiam deixar de ser integradas às ofertas de muitos corretores forex. Hoje, alguns traders negociam pares de criptomoedas profissionalmente. Este segmento não é recomendado para iniciantes porque, ao contrário das moedas clássicas, é mais difícil prever com precisão os movimentos futuros dos preços.
As criptomoedas podem ser compradas ou vendidas individualmente, ou negociadas em pares. Aqui estão alguns exemplos de pares de criptomoedas:
- BCH / BTC (Bitcoin Cash para Bitcoin)
- BTC / JPY (Bitcoin para o iene japonês)
- BTG / BTH (Bitcoin Gold para Bitcoin Cash)
- BTG / ETH (Bitcoin Gold para Ethereum)
Plataformas de Negociação Forex
Uma plataforma de negociação é um software que um corretor fornece a um comerciante para negociação no mercado Forex. Os comerciantes usam a plataforma para analisar o mercado e, em seguida, fazer pedidos.
Tipos de plataformas de negociação:
- Desktop
- Móvel
- Versões de web
Existem várias dezenas de plataformas de negociação e corretoras que fornecem suas próprias plataformas proprietárias. Mas a grande maioria usa qualquer uma das várias plataformas de negociação padrão. Agora vamos dar uma olhada em algumas das principais vantagens e desvantagens de diferentes plataformas de negociação.
| Plataforma | Vantagens | Desvantagens |
|---|---|---|
| MetaTrader 4 | Você pode criar gráficos, conectar várias contas de diferentes corretoras; possui funcionalidade para transações automáticas para consultores e especialistas; mais de 50 indicadores | Falta de fixação de saque/provisão de swap; |
| MetaTrader 5 | Acesso a múltiplos mercados financeiros (não só Forex, mas também ações, commodities, etc.); 4 modos de execução de ordens; 6 tipos de pedidos pendentes; prazos e relatórios; função de negociação com um clique | Você não pode usar “cadeados”; como no MT4, há um modificador ao abrir uma nova ordem em um instrumento de negociação |
| NinjaTrader | Suporte para contas Rithmic e CTS (suportadas pelo TopStepTrader); a funcionalidade mais simples e todos os indicadores básicos, uma grande seleção de plugins e um analisador de estratégia integrado | Nenhuma negociação de opções; apenas negociação de ações de longo prazo; sem visualização de objetos; falhas acontecem |
| TradingView | Plataforma Web com interface simples e prática; várias dezenas de indicadores e ferramentas gráficas; suporta todas as trocas de criptomoedas | Um alto nível de monetização – não há opção gratuita e, para funções adicionais, você precisa pagar mais |
| cTrader | Existe uma opção de software e negociação na web; funcionalidade integrada para análise técnica; existem mais indicadores do que no MT4; a capacidade de negociar automaticamente e negociar com um clique | Consome muitos recursos do sistema; funcionalidade um tanto limitada em comparação com MT4 e MT5 |
Geral
Existem várias plataformas que funcionam bem, mas MT4 e MT5 são as plataformas padrão do setor. Além da versão clássica para desktop, as plataformas MetaTrader também estão disponíveis em versões de negociação na web e móveis para telefones iOS e Android.
Como ganhar no Forex sem negociar?
Como observamos acima, o mercado Forex oferece oportunidades de ganhos passivos. Vejamos estes:
Investir em Forex
Investir em Forex é um processo onde você investe seus fundos em qualquer programa de investimento de uma corretora sem fazer nenhuma transação por conta própria. Hoje, os corretores de Forex oferecem principalmente esses tipos de programas:
Contas PAMM/LAMM.
Essas contas são formadas com os investimentos agrupados de vários investidores e do gerente. O gerente negocia e, além de seus recursos, usa os recursos dos investidores nas transações. Os investidores não tomam nenhuma decisão; eles apenas determinam o valor que estão dispostos a investir com o gerente. Esta opção de investimento é especialmente popular entre os iniciantes porque um profissional toma todas as decisões por você.
Gestão de confiança.
Nesse caso, o investidor transfere recursos diretamente de sua conta para a conta de terceiros. Esta abordagem não implica nenhuma proteção automática contra fraudes, como é o caso das contas PAMM. No entanto, o investidor pode trabalhar com o comerciante sob o contrato ou transferir fundos sob a gestão dos comerciantes do corretor.
Negociação automática (Copy Trading).
Esta opção de investimento permite que os traders visualizem e copiem as negociações de outro trader, comumente referido como provedor de sinal, para duplicar automaticamente as negociações do provedor de sinal em sua própria conta. As negociações podem ser copiadas no todo ou em parte. Se a negociação for bem-sucedida, o investidor paga uma comissão ao provedor de sinal. A principal diferença entre o copy trading e as contas PAMM ou trust management é que o investidor não transfere seus fundos para mais ninguém, mas ele mesmo coloca as negociações em sua própria conta, embora automaticamente.
Bônus Forex
Muitos recém-chegados ao mercado de câmbio esquecem completamente os bônus ao escolher uma corretora, pois se concentram em outros fatores. Os bônus aumentam o depósito do trader. Esses bônus são divididos em dois tipos – depósito e sem depósito.
Bônus de Depósito
De acordo com o nome, esses são os bônus que você recebe por fazer um depósito. Por exemplo, um corretor pode oferecer a você um bônus de $ 100 para fazer seu primeiro depósito, mesmo um mínimo – ou um bônus de $ 1.000 ao reabastecer uma conta com $ 500. Os termos podem ser diferentes. Você pode usar esses fundos na negociação, mas, como regra, os corretores impõem restrições complicadas à retirada de bônus – se permitirem que os bônus sejam retirados.
Bônus sem depósito
Este tipo de bônus Forex é menos comum. Aqui, como o nome indica, o trader recebe fundos adicionais em sua conta apenas para se registrar nesta corretora. Ou seja, você nem precisa fazer depósito. Você recebe imediatamente uma certa quantia (geralmente $ 5-50) e pode usá-la imediatamente na negociação. Isso é muito conveniente porque permite que você teste a plataforma de negociação, as ferramentas de negociação e outros recursos fornecidos pelo corretor ao vivo em contas reais sem arriscar seu próprio dinheiro.
Como o Mercado Forex é Regulado?
O mercado forex é regulamentado por lei em muitos países do mundo. Isso é necessário para reduzir a probabilidade de fraude por parte de um corretor forex e proteger o capital dos traders.
Para entrar no Mercado Interbancário, um corretor precisa apenas se registrar como uma organização que oferece serviços financeiros.
O licenciamento de corretores forex não é obrigatório em todas as jurisdições. Mas os corretores que planejam trabalhar honestamente procuram obter uma licença, porque oferece aos comerciantes uma garantia de confiabilidade e proteção financeira. Para obter uma licença, um corretor normalmente precisa cumprir várias condições, incluindo passar por verificações adequadas, organizar um fundo de compensação e manter relatórios transparentes, etc. As licenças do corretor são divididas em vários níveis.
Primeiro nível.
Comissão de Câmbio de Derivativos dos Estados Unidos (CFTC) e Associação Nacional de Futuros (NFA). Estas são as organizações mais exigentes. Eles regulam estritamente as operações dos corretores. Os corretores licenciados por essas autoridades são considerados os mais confiáveis e confiáveis.
Segundo nível.
A Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA) e a Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC). Aqui, os requisitos para emissão de uma licença são um pouco mais fáceis, mas em geral ainda difíceis de obter.
Terceiro nivel.
Comissão de Valores Mobiliários do Chipre (CySEC) e Autoridade de Serviços Financeiros de Malta (MFSA). A geração de relatórios é mais simples e o controle geral é mais fraco nessas organizações. No entanto, suas licenças ainda são emitidas apenas para corretores confiáveis.
Quarto nível.
Comissão de Serviços Financeiros das Ilhas Virgens Britânicas (FSC BVI) e Comissão de Serviços Financeiros Internacionais de Belize (IFSC). Essas organizações não exigem que um corretor cumpra muitos padrões, mas realizam uma auditoria regular.
Quinto e sexto níveis.
Autoridade de Serviços Financeiros das Seychelles (SFSA) e Autoridade Reguladora Financeira das Ilhas de São Vicente e Granadinas (SVG FSA). Apresentam um sistema simplificado de emissão de licenças e um nível de controle reduzido.
Esses reguladores são dados como exemplos. Há muitos mais. A melhor opção é escolher um corretor cujas atividades sejam regulamentadas por organizações de nível 1 a 4; eles são considerados os mais confiáveis.
Riscos de Negociação Forex
A negociação Forex é realizada usando negociação de margem. Isso significa que um corretor pode fornecer ao trader uma alta alavancagem. O uso de alavancagem permite que um trader controle ativos financeiros cujo valor total é muito maior do que o depósito de margem necessário para negociar os ativos.
A negociação alavancada amplifica tanto os lucros quanto as perdas. Você precisa entender claramente que a negociação forex envolve riscos significativos.
11-25% dos traders iniciantes acabam se tornando profissionais. No entanto, na realidade, a maioria perde no início porque não aborda a negociação com seriedade suficiente. O mercado forex oferece uma enorme quantidade de oportunidades para diversificação de risco. Por exemplo, você pode investir em diferentes pares de moedas, abrindo várias negociações ao mesmo tempo. Em termos de investimento, você pode usar uma carteira PAMM, distribuindo fundos entre vários gestores de carteira. Se uma carteira sofre perdas, outra pode obter lucros. Assim, a exposição geral ao risco de um trader é reduzida.
A principal conclusão é que sempre existe um risco no mercado forex e é impossível eliminá-lo completamente. Sem esse risco, não haveria possibilidade de alta rentabilidade no mercado de câmbio. No entanto, o risco pode ser reduzido com sucesso se você usar as oportunidades disponíveis para diversificação.
O Mercado Forex e o Mercado de Ações – Qual a Diferença?
O mercado de açoes é diferente do mercado forex na medida em que negocia diferentes tipos de títulos financeiros – ou seja, ações de empresas de capital aberto. Além disso, as ações são negociadas em bolsas, enquanto o mercado cambial é um mercado de balcão descentralizado. Além disso, ao contrário da negociação 24 horas que ocorre no mercado cambial, as bolsas de valores têm horários fixos de negociação no mercado. A negociação de ações também oferece muito menos alavancagem do que a negociação forex. Isso significa que é muito difícil para um trader iniciante com capital de investimento limitado obter lucros substanciais em um curto período de tempo negociando ações.
Prós e contras da negociação Forex – de um especialista da indústria
«O mercado forex moderno é, sem exagero, um celeiro de oportunidades; oferece muitas ferramentas convenientes tanto para iniciantes quanto para profissionais. Por exemplo, traders iniciantes podem abrir uma conta de negociação com um pequeno depósito e começar a negociar. Contas PAMM e serviços de negociação automática também estão disponíveis para gerar renda passiva. No futuro, você pode continuar investindo usando carteiras PAMM para diversificar e reduzir riscos. Ou você pode iniciar uma negociação independente. É simples e conveniente com terminais modernos».
Fatores a considerar ao escolher um corretor Forex
Recomendamos que você preste atenção aos seguintes pontos ao escolher sua corretora Forex:
- Valor da comissão, spread ou outras taxas de negociação.Vale a pena prestar atenção especial ao tamanho dos spreads de compra e venda, pois geralmente é a principal fonte de ganhos de um corretor.
A confiabilidade é sempre o mais importante.
Ao escolher uma corretora, o trader deve descobrir se a corretora é regulamentada e verificar sua reputação entre outros participantes do mercado, verificando as avaliações dos clientes
Valor do depósito inicial.
Diferentes corretoras forex têm condições diferentes para abrir uma conta. Um trader iniciante pode querer encontrar um corretor com um baixo requisito de depósito mínimo.
Velocidade de execução do pedido.
Este é um critério importante. Os lucros da negociação podem ser significativamente afetados pela velocidade com que os pedidos são preenchidos quando o preço está mudando rapidamente
Capitalização de um corretor Forex.
Ele determina a estabilidade financeira da corretora e se ela pode pagar lucro a seus clientes em caso de força maior.
O que é um corretor confiável?
Ao escolher uma corretora Forex, é importante não se tornar vítima de um golpista, da chamada “bucket shop” ou da empresa “sem endereço”.
Para ajudá-lo a descobrir a diferença entre uma corretora sem escrúpulos e uma confiável, identificamos vários sinais de uma corretora sem escrúpulos e de uma corretora confiável:
| Corretora confiável | Golpistas |
|---|---|
| As informações sobre a empresa indicam todos os prós e contras; a corretora trabalha com traders iniciantes e experientes | Prefira trabalhar com traders iniciantes, muitos materiais promocionais para iniciantes |
| Comissões e spreads são claramente indicados | Comissões e pagamentos ocultos |
| Sem deslizamento ou mau funcionamento | Problemas com escalpelamento ativo, congelamento de servidores, derrapagem frequente |
| O atendimento ao cliente é ágil, os consultores são bem qualificados | O suporte ao cliente é silencioso, nenhuma solução rápida é possível |
| A retirada de fundos é realizada prontamente | Feedback do cliente sobre problemas com a retirada de fundos ganhos |
| Uma empresa com uma longa história, grande capitalização, licença e um grande número de críticas positivas | A empresa foi criada recentemente, a origem e o tamanho do capital autorizado são desconhecidos, a licença não foi publicada, as críticas dos clientes são negativas ou as críticas são positivas, mas são escritas como se fossem “cópia carbono” |
Os 10 melhores corretores de Forex para traders iniciantes
Abaixo, para economizar seu tempo e ajudar na escolha de uma corretora, selecionamos as 10 principais corretoras forex. A lista é baseada na análise de seus principais fatores, que são especialmente cruciais para traders iniciantes. A tabela mostra alguns dos corretores mais populares. Você pode abrir uma conta com segurança em qualquer um deles, sem medo de que a empresa seja inescrupulosa.
| XM Broker | $ 5 | Microconta, conta Demo | $ 8 por lote |
| Tickmill | $ 100 | conta demo | a partir de $ 2 por lote |
| Roboforex | $ 10 | Conta demo, conta de centavos | 40% do lucro do corretor |
| IC Markets | $ 200 | conta demo | $ 2 por 1 lote |
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