Fraudes Comuns no Bitcoin: Existem vários golpes em moedas virtuais na blockchain. Alguns dos mais comuns incluem:
- Chantagem (Blackmail)
- Ransomware
- Falsos corretores de criptomoedas
- Falsos brindes*rewards
- Phishing nas mídias sociais
- Malware copy-and-paste
- e-mails de phishing
- Esquemas de pirâmide e Ponzi.
Discutiremos brevemente cada um deles para você poder evitar os golpes mais comuns e manter seus criptoativos seguros. Sempre que uma nova tecnologia for introduzida no mundo, os golpistas continuarão a procurar uma maneira de ganhar vantagem.
Infelizmente, o Bitcoin oferece aos golpistas uma oportunidade interessante, pois é uma moeda virtual sem fronteiras, e fraudes no Bitcoin sempre acontecem, se o usuário não tiver cuidado.
A natureza descentralizada do BTC permite que você controle totalmente seus investimentos. No entanto, também dificulta definir uma estrutura adequada de regulamentação e aplicação.
Se, de alguma forma, os golpistas conseguirem induzi-lo a usar o Bitcoin, eles podem acabar roubando seu BTC e não há praticamente nada que você possa fazer para recuperar suas moedas virtuais.
Dito isto, é fundamental entender como os golpistas operam e aprender a detectar sinais de risco. Existem muitas fraudes ligados ao BTC, mas alguns são mais comuns do que outros. Portanto, discutiremos fraudes Comuns no Bitcoin e o que fazer para evitá-las.
A bitcoin não é apenas uma nova palavra da Era da Internet ou do progresso tecnológico e financeiro. É o começo de uma nova Era na Terra. Mesmo há dez anos atrás, nem imaginávamos sonhar com dinheiro … De Alan T. Norman
Fraudes Comuns no Bitcoin e Como Evitar
Chantagem
A fraude de chantagem (Blackmail), é um método bem conhecido utilizado pelos fraudadores. Eles ameaçam divulgar as informações confidenciais da vítima, a menos que recebam algum tipo de recompensa por não o fazerem. Esta recompensa é geralmente entregue em moedas cripto, sendo a Bitcoin a mais comum delas.
Este tipo de fraude funciona fazendo com que os golpistas localizem ou falsifiquem informações confidenciais sobre você e aproveitem essas informações para forçá-lo a enviar bitcoins ou outras formas de dinheiro.
A melhor maneira de evitar que os golpistas o chantageiem com seus bitcoins é ter cuidado ao definir suas credenciais de login. É importante estar ciente dos sites que você acessa e das pessoas às quais você fornece informações.
Também é recomendado usar a autenticação de dois fatores sempre que possível. Se você sabe que as informações usadas para tentar o esquema são falsas, não precisa se preocupar.
Falsos Corretores de Criptomoedas
Como o nome sugere, os corretores falsos são cópias fraudulentas de corretores legítimos de moedas cripto. Normalmente, estes esquemas aparecem na forma de aplicativos móveis, mas você também pode encontrá-los como aplicativo desktop ou sites falsos.
Tenha cuidado porque alguns corretores de criptoativos são muito parecidos com as originais. Elas podem parecer legítimas à primeira vista, mas o objetivo é roubar seu dinheiro.
Normalmente, estes falsos corretores atrairão investidores oferecendo criptomoedas gratuitas, preços competitivos, taxas de câmbio baixas e até mesmo presentes.
Para evitar ser enganado por um corretor falso, você deve salvar o link real (URL) e sempre verificá-lo antes de entrar no sistema. Você também pode usar grupos de Telegram, contas no Twitter e muito mais.
Quando se trata de aplicativos móveis, certifique-se de verificar as informações do desenvolvedor, número de downloads, revisões e comentários.
Falsos Sorteios
Os falsos sorteios ou doações são usados para roubar suas moedas criptogradas, oferecendo algo grátis em troca de um pequeno depósito. Normalmente, os golpistas lhe pedem para enviar fundos primeiro para um endereço de Bitcoin, alegando que você receberá mais bitcoins em troca (por exemplo, “envie 0,1 BTC para receber 0,5 BTC”).
Mas se você fizer tais transações de Bitcoin, não receberá nada e não será capaz de recuperar seus fundos enviados.
Há muitas variantes de sorteios falsos ou esquemas de prêmios. Em vez de BTC, algumas fraudes solicitarão outras moedas cripto, tais como ETH, BNB, XRP, e outras.
Em alguns casos, eles podem solicitar suas chaves privadas ou outras informações sensíveis.
Este tipo de esquema é geralmente mais comum no Twitter e em outras plataformas de mídia social, onde os golpistas usam tweets populares, notícias ou anúncios (como uma atualização de protocolo ou um ICO).
A melhor maneira de evitar este tipo fraude é nunca participar de qualquer tipo de oferta onde seja necessário enviar algo de valor primeiro. Doações e sorteios legítimos nunca exigirão que você envie fundos.
Fraudes Comum em Bitcoin com Phishing Rede Social
O phishing nas mídias sociais é um esquema Bitcoin comum que, como os falsos sorteios, você provavelmente encontrará nas mídias sociais.
Os golpistas criam uma conta fazendo-se passar por alguém respeitado e com um alto nível de autoridade na indústria de criptografia (também conhecida falsificação de identidade). Em seguida, eles oferecem falsos sorteios ou brindes através de tweets, ou mensagens de bate-papo direto.
A melhor maneira de evitar fraudes de phishing nas redes sociais é verificar se a pessoa é realmente quem ela diz ser. Geralmente há indicadores disto em certas plataformas, como os marcadores azuis de verificação no Twitter e no Facebook.
Usando Malware Copy-and-paste
Este malware é um tipo de esquema muito manhoso que os fraudadores usam para roubar seus fundos. Esse tipo de malware rouba os dados copiados para a área de transferência, e se você não tiver cuidado, pode enviar dinheiro diretamente para os fraudadores.
Digamos que você queira enviar um pagamento em BTC para seu amigo João. Como sempre, ele envia seu endereço de Bitcoin para você poder copiá-lo e colá-lo em sua carteira de Bitcoin.
Entretanto, se seu dispositivo estiver infectado com malware Copy-and-Paste, o endereço do golpista substituirá automaticamente o endereço de João no momento em que você o colar. Em outras palavras, assim que sua transação for enviada e confirmada, seu pagamento do BTC estará nas mãos do fraudador e João não receberá nada.
Para evitar este tipo de golpe, você precisa ser muito cuidadoso com a segurança de seu computador. Desconfie de mensagens suspeitas ou e-mails que possam conter anexos infectados ou links perigosos.
Preste atenção aos websites que você visita e ao software que você instala em seus dispositivos. Você também deve considerar a instalação de um bom antivírus e fazer um escaneamento regularmente para identificar ameaças. Também é importante manter o sistema operacional (SO) de seu dispositivo atualizado.
E-mails de Phishing
Existem vários tipos de phishing. Um dos mais comuns envolve o uso de e-mails de phishing que tentam enganar você para baixar um arquivo infectado ou clicar em um link que o leva a um site malicioso que parece ser legítimo. Estes e-mails são especialmente perigosos quando imitam um produto ou serviço que você usa com frequência.
Geralmente, os fraudadores enviam uma mensagem solicitando que você tome medidas urgentes para proteger sua conta ou fundos. Eles podem lhe pedir para atualizar as informações de sua conta, redefinir sua senha ou fazer upload de documentos. Na maioria dos casos, o objetivo deles é coletar suas credenciais de login a fim de tentar invadir sua conta.
O primeiro passo para evitar fraudes de phishing por e-mail é verificar se os e-mails vêm da fonte original. Em caso de dúvida, você também pode entrar em contato diretamente com a empresa para confirmar que o e-mail que você recebeu é legítimo.
Você também pode passar o mouse sobre os links de e-mail (sem clicar) para verificar se as URLs contêm erros de ortografia, caracteres incomuns, ou outras irregularidades.
Mesmo que você não encontre nada duvidoso, você deve evitar clicar nos links. Se você precisar acessar sua conta, deverá fazê-lo por outros meios, como entrar manualmente na (URL) ou usar o link salvo em seus favoritos.
Esquemas de Pirâmides e Ponzi
Os esquemas de Ponzi e as pirâmides são dois dos esquemas financeiros mais antigos da história. Um esquema Ponzi é uma estratégia de investimento que paga retorno aos investidores mais antigos com o dinheiro de novos investidores.
Quando o fraudador não consegue mais atrair novos investidores, o dinheiro deixa de fluir. OneCoin foi um bom exemplo de um esquema de Ponzi de criptomoedas.
Um esquema em pirâmide é um modelo de negócio que paga os membros com base no número de novos membros que eles inscrevem. Quando novos membros param de se inscrever, o fluxo de dinheiro deixa de fluir.
A melhor maneira de evitar qualquer destes esquemas é fazer pesquisas sobre as moedas cripto que você compra — seja um altcoin ou um Bitcoin. Se o valor de um fundo de moeda cripto ou Bitcoin depende puramente da adesão de novos investidores, ou membros, provavelmente é um esquema Ponzi ou esquema de pirâmide.
Fraudes em Bitcoin Usando Ransomware
O Ransomware é um tipo de malware que bloqueia os dispositivos móveis ou computadores das vítimas, ou as impede de acessar dados valiosos — a menos que a vítima pague um valor de resgate (geralmente em Bitcoin). Estes ataques podem ser particularmente destrutivos quando visados em hospitais, aeroportos e agências governamentais.
Normalmente, o Ransomware bloqueia o acesso a arquivos ou bancos de dados importantes e ameaça apagá-los se o pagamento não for enviado dentro de um prazo. Infelizmente, não há garantia de que os atacantes manterão sua promessa.
Há algumas medidas e precauções para se proteger contra os ataques de Ransomware:
- Instale um antivírus e mantenha seu sistema operacional e aplicativos atualizados.
- Evite clicar em anúncios e links suspeitos.
- Desconfie de anexos em e-mails. Seja muito cuidadoso com arquivos terminados em .vbs, .scr ou .exe.
- Faça backup de seus arquivos regularmente para você poder restaurá-los se seu computador ou dispositivo for infectado.
Você pode encontrar dicas úteis sobre prevenção de resgate e ferramentas de recuperação gratuitas no NoMoreRansom.org.
Concluindo Sobre Fraudes Comuns no Bitcoin
Há muitas fraudes envolvendo Bitcoin. No entanto, saber como estas fraudes funcionam é um primeiro passo importante para evitá-los completamente. Se você puder evitar as fraudes mais comuns, você pode manter seu armazenamento de criptoativos sãos e salvos. Compartilhe com seus amigos, para evitar que eles caiam nestes esquemas!
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