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Fraudes em Criptomoedas: Coisas que Você Precisa Saber

Fraudes em Criptomoedas: Coisas que Você Precisa Saber

Desde a introdução do Bitcoin em 2009, houve uma série de fraudes. Inicialmente, os criminosos por trás dessas operações procuraram capitalizar a falta de compreensão dos princípios básicos das moedas digitais, bem como dos produtos financeiros, para fraudar as pessoas.

No entanto, conforme o mercado de criptomoedas cresceu e a “criptoalfabetização” avançou, os tipos de golpes aumentaram em frequência e sofisticação.

Neste guia, você aprenderá sobre os cinco golpes mais comuns na comunidade de criptomoedas, dos quais você precisa estar ciente.

Fraudes em Criptomoedas: Esquemas Ponzi

Charles Ponzi, mago das finanças de Boston.

Charles Ponzi, mago das finanças de Boston.

Os esquemas de Ponzi estavam entre o primeiro tipo de fraude de criptomoeda testemunhado no espaço da criptomoeda.

Caracterizados pela promessa de altos retornos em um curto período de tempo, os esquemas Ponzi operam pagando seus “investidores” mais antigos com o dinheiro pago no programa por seus “investidores” mais novos.

Usando este método, os esquemas são capazes de permanecer em operação por um longo tempo, por sua vez, convencendo seus usuários de que eles são, na verdade, uma operação legítima.

Os Programas de Investimento de Alto Rendimento (HYIPs) são um tipo de esquema Ponzi em que as pessoas são incentivadas a aderir a um programa com a promessa de altos retornos garantidos.

Esses retornos de investimento — geralmente “garantidos” — são geralmente muito maiores do que a média do mercado.

A empresa que oferece a oportunidade de investimento afirma estar empregando métodos sofisticados de investimento para negociar a criptomoeda depositada pelo investidor, que é a razão dos altos retornos.

Na realidade, porém, essas plataformas estão usando as taxas de adesão pagas por novos usuários para aplacar os participantes mais antigos.

Bitcoin HYIPs quase também terá um pacote de referência atraente para incentivar os usuários que atraem novos usuários para o programa.

Isso é feito para garantir que haja novo dinheiro entrando na plataforma para propagar o engano. Além disso, os usuários acharão muito difícil, senão impossível, retirar seus acervos de Bitcoin da plataforma, pois geralmente existem algumas barreiras colocadas no lugar.

Uma vez que a plataforma tenha gerado fundos suficientes, ela desaparecerá e se livrará da criptomoeda dos investidores. Um bom exemplo disso é o BitPetite, que fechou no final de 2017 e fugiu com os fundos de suas vítimas.

Outro tipo de esquema Ponzi são os esquemas Bitcoin MLM. Embora o MLM (marketing multinível) seja amplamente considerado uma ferramenta de marketing legítima pelos reguladores, os golpes de MLM de Bitcoin são distinguíveis porque não oferecem um produto ou serviço real.

Em vez disso, eles oferecem uma parte da taxa de adesão a qualquer pessoa que consiga convencer um novo usuário a ingressar na plataforma.

Embora seja uma ferramenta que a maioria dos esquemas Ponzi usará além de outros truques, ela pode funcionar por conta própria para enganar usuários que são novos no Bitcoin e não entendem totalmente como as moedas digitais funcionam.

Por último, outro tipo de esquema Ponzi que os criminosos usam para roubar seu Bitcoin é por meio de sites de mineração em nuvem falsos.

A mineração em nuvem se refere ao processo pelo qual uma pessoa compra um contrato de mineração de criptografia em uma grande operação de mineração, que então compartilha parte de seus retornos de mineração com o detentor do contrato de mineração em nuvem.

Dessa forma, o indivíduo não precisa gerenciar a logística física de uma operação de mineração, mas ainda pode se beneficiar financeiramente com a mineração de criptomoedas.

Existem plataformas legítimas de mineração em nuvem, mas é importante realizar pesquisas aprofundadas antes de comprar um contrato de mineração em nuvem em um provedor específico para evitar fraude.

Exemplos de operações falsas de mineração em nuvem que se revelaram simples esquemas Ponzi são Gawminer e ZenMiner liderados por Joshua Garza. Essas empresas foram investigadas pela SEC por fraude e Garza foi considerado culpado de fraudar investidores em quantias substanciais de dinheiro.

Homero Joshua (Josh) Garza

Homero Joshua (Josh) Garza

Garza atraiu as pessoas para a compra de planos nas plataformas de mineração, mas as empresas não possuíam as plataformas de mineração o suficiente para extrair as quantidades de Bitcoin que alegavam, portanto, não puderam continuar pagando aos investidores quando novas pessoas pararam de se inscrever.

Fraudes em Criptomoedas – Emails de Phishing

Fraudes em Criptomoedas: Emails de Phishing

Os golpes de e-mail de phishing se referem ao processo pelo qual um criminoso envia o que parece ser um e-mail legítimo que contém informações importantes.

Normalmente, essa correspondência incluirá software malicioso que foi criado para se infiltrar no sistema do destinatário e extrair informações privadas importantes ou levará os usuários a sites falsos que visam capturar nomes de usuário e senhas de suas vítimas.

Essas informações são então usadas para fraudar suas vítimas.

Os golpes de phishing são predominantes na Internet, mas mais ainda no espaço das criptomoedas.

Isso ocorre porque na maioria das criptomoedas, uma vez que as transações são feitas, elas não podem ser reembolsadas, bem como devido à natureza pseudônima da maioria das moedas digitais, o que facilita para os cibercriminosos escaparem impunes de seus crimes.

Os golpistas enviarão e-mails de endereços que se assemelham a endereços legítimos de carteiras ou bolsas Bitcoin, geralmente alterando apenas uma letra no endereço.

Este e-mail informará os usuários sobre supostas tentativas de login mal-intencionadas e exortará os destinatários a usar os links nele contidos para alterar as informações de sua conta na plataforma.

Uma vez que o usuário desavisado insere suas informações de login por meio do link comprometido, os hackers podem obter acesso à conta do usuário nas carteiras ou exchanges. Eles então passam a pegar a criptomoeda mantida nessa plataforma.

phishing Bee Token

Phishing Bee Token imagen ilustrativa

O exemplo mais recente disso é o esquema de phishing Bee Token, no qual golpistas enviaram e-mails com o propósito de oferecer bônus a pessoas que participariam de uma pré-venda de seu token.

Fraudes em Criptomoedas: Websites de Exchanges e Carteiras Falsas

Websites de Exchanges e Carteiras Falsas

Os golpes de phishing também existem na forma de sites falsos. Os trapaceiros criarão páginas da web semelhantes a câmbios de moeda digital legítimo ou carteiras com a intenção de usar informações de login para roubar usuários.

Para garantir que fiquem visíveis para suas possíveis vítimas, os criminosos geralmente compram anúncios do Google. Dessa forma, a página falsa é o primeiro resultado que aparece quando uma pessoa procura por sua carteira ou exchange.

Para evitar isso, sempre verifique o endereço da web da página em que você está e certifique-se de que possui o URL correto.

Também é aconselhável seguir o provedor de serviços no Twitter ou outros canais de mídia social para obter atualizações em tempo real de quaisquer acontecimentos relevantes.

Fraudes em Criptomoedas: Apps Falsos

Fraudes em Criptomoedas: Apps Falsos

 

Aplicativos móveis falsos são outro método que os fraudadores usarão na tentativa de roubar criptomoedas. Os cibercriminosos desenvolvem um aplicativo que, à primeira vista, parece ser a versão móvel real de uma carteira ou bolsa de criptomoeda muito respeitada.

Como o aplicativo está na loja Google Play ou na loja de aplicativos da Apple, os usuários acreditam ser a versão legítima. Isso ocorre porque geralmente se acredita que o Google e a Apple examinam cuidadosamente os aplicativos antes de deixá-los entrar em suas lojas.

No entanto, houve uma série de aplicativos falsos de criptomoeda que enganaram os usuários.

Esses aplicativos frequentemente usados ​​usam os logotipos da carteira e fornecem capturas de tela muito realistas, fazendo com que os usuários depositem fundos no endereço da carteira.

Os golpistas então substituem o endereço que as carteiras usam pelo seu próprio, fazendo com que usuários desavisados ​​enviem inadvertidamente seus acervos criptográficos para o endereço errado, portanto, perdendo suas moedas.

Um exemplo disso foi o falso aplicativo móvel de exchange de criptomoedas Poloniex na Google Play Store que enganou os usuários de seus altcoins.

Poloniex na Google

Poloniex na Google

A Poloniex não tem um aplicativo móvel, o que os cibercriminosos viram como uma oportunidade de capitalizar.

Existem também outros aplicativos de carteira móvel que foram baixados mais de 20.000 vezes antes de o Google retirá-los de sua loja de aplicativos.

Para evitar ser vítima desse tipo de golpe, certifique-se de baixar as versões móveis da carteira no link fornecido no site das carteiras.

Também é importante manter-se informado sobre os acontecimentos atuais no espaço de criptomoedas e as novas tendências em golpes de phishing em criptomoedas.

Fraudes em Criptomoedas: Golpes ICO

Fraudes em Criptomoedas: Golpes ICO

As ofertas iniciais de moedas (ICOs), também conhecidas como vendas de tokens, eventos de geração de tokens e crowdsales, são uma forma inovadora para as startups levantarem capital para financiar seus empreendimentos, emitindo um novo token digital para os primeiros financiadores.

Devido ao fato de que as ICOs são conhecidas por levantar quantias substanciais de dinheiro combinadas com a regulamentação flexível no espaço da ICO, tornou-se um mercado atraente para os cibercriminosos.

Os golpistas criarão uma oferta que pareça legítima o suficiente para atrair fundos de investidores que acreditam no crescimento futuro da empresa fictícia.

Depois que quantias suficientes tiverem sido levantadas, a OIC aplicará o que é chamado de “esquema de saída”, desaparecendo com os fundos criptográficos e deixando pouco ou nenhum vestígio de sua existência.

Exemplos de golpes de ICO seriam Confido, um ICO que pretendia estar desenvolvendo uma plataforma de contrato inteligente, que desapareceu com cerca de US $375.000 em dinheiro de investidores e os exemplos mais recentes de Prodeum e LoopX ICOs que enganaram seus investidores após sair com seus fundos.

Para evitar que você se torne vítima de um golpe da ICO, certifique-se de conduzir pesquisas aprofundadas sobre a ICO antes de investir.

Familiarize-se com o produto / serviço, verifique a legitimidade da empresa por trás da ICO e pesquise as origens dos fundadores do projeto antes mesmo de considerar investir qualquer dinheiro em uma ICO.

O Reddit e o Fórum BitcoinTalk são bons lugares para começar se você estiver procurando descobrir a legitimidade de um projeto, já que outros membros da comunidade provavelmente já fizeram alguma pesquisa, que é geralmente compartilhada nessas plataformas.

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