O gerenciamento de riscos é tudo. Ele ajuda você a evitar perdas, preservar o capital e maximizar os lucros. Um investidor arriscado é um investidor lucrativo, mas, a menos que você administre o risco, acabará tendo mais perdas do que lucros. E em um setor volátil como o das criptomoedas, excluir todos os riscos é importante.
O artigo de hoje aborda o gerenciamento de risco adequado nos mercados de criptografia e mostra várias maneiras de negociar ou investir com responsabilidade. Aprenda a proteger investimentos, reequilibrar carteiras, usar ordens de stop loss, fazer sua própria pesquisa e muito mais.
O que é Gerenciamento de Riscos?
O gerenciamento de riscos envolve a execução das etapas necessárias para prever, reduzir e remover ou minimizar o risco financeiro. Seu trabalho como investidor é enfrentar o risco primeiro para ter uma chance de lucrar com o mercado. Mas, embora algum nível de assunção de riscos seja necessário, você também deve aprender a controlar sua exposição ao risco.
Digamos que investi 50% do meu portfólio em Bitcoin e a outra metade em ações tradicionais. Um dia, o mercado de ações começa a cair enquanto o mercado de criptomoedas prende a respiração. Como as criptomoedas são ativos mais especulativos em comparação com outros mercados financeiros, meu primeiro passo é minimizar minha exposição à criptomoeda.
Ao diminuir minha exposição a ativos digitais, assumirei o risco existente de manter ativos TradFi que já sofreram uma queda, ao mesmo tempo em que removo as chances de sofrer mais perdas por meio de um potencial despejo nos mercados de criptografia. A diminuição do risco neste cenário pode assumir a forma de converter meus criptoativos em stablecoins ou me proteger contra o mercado vendendo a descoberto.
Mantendo o Risco e a Disciplina
O gerenciamento de risco também pode ocorrer quando você tem uma posição lucrativa. Por exemplo, você pode ter uma boa posição no DOGE e, meses depois, o valor do ativo aumenta drasticamente. Você se recusa a obter lucro pensando que o preço do ativo está fadado a subir. No entanto, o ativo acaba enfrentando esgotamento e tombos do comprador. Seu portfólio perde uma parte surpreendente de seu valor ao se recusar a realizar lucros no topo.
Incorporando Gerenciamento de Risco em Cripto
Incorporar boas práticas de gerenciamento de risco em seus investimentos criptográficos não é pouca coisa. Você precisa de anos de experiência para compreender conceitualmente o que o gerenciamento de riscos implica. E mesmo assim, você terá que passar noites incontáveis lembrando-se constantemente de colocar seu conhecimento de risco em bom uso.
O gerenciamento de risco pode ser algo tão pequeno quanto fazer uma verificação dupla em um investimento ou comércio. Digamos que sua análise técnica ou fundamental o levou a acreditar que uma criptomoeda pode subir de preço. Você sabe que precisa abrir uma posição comprada ou alocar uma quantidade considerável de capital em sua carteira para o ativo em questão. Mas como você controla sua exposição ao risco?
Por exemplo, você pode querer planejar sua negociação. O que acontece quando o preço atinge o ponto A e o que acontece quando atinge o preço B? Você deve saber quando obter lucro e quando sair da negociação. Você pode fazer as duas coisas aplicando ordens de stop loss e take profit, respectivamente.
Além disso, você pode adicionar camadas de gerenciamento de risco. Você pode abrir a posição longa, conforme descrito anteriormente, e adicionar uma camada adicional de proteção, protegendo sua negociação. Você faria isso desejando ou vendendo um ativo diferente.
A melhor descrição de uma boa gestão de riscos seria ter um plano. Você precisa saber o que fazer em cada situação, analisar os investimentos e concluir um conjunto de resultados racionais com base na decisão que tomar. Ao fazer isso, você sempre saberá o que fazer a seguir, evitando acabar em uma situação que não esperava ou previu.
5 Dicas Importantes de Gerenciamento de Risco para Investimentos em Cripto
Existem muitas maneiras de integrar o gerenciamento de riscos em suas atividades criptográficas. Mas por causa deste artigo, darei a você, o que acredito ser, as 5 melhores dicas de gerenciamento de risco para minimizar sua exposição a riscos ruins.
1. Proteja seus Investimentos
Hedging é a melhor maneira de minimizar o risco. Hedging é uma técnica de negociação avançada que combate o risco com a ajuda de ativos inversamente correlacionados. Por exemplo, uma posição longa alavancada pode ser coberta com uma posição curta alavancada. O investimento em um setor de nicho criptográfico pode ser protegido investindo em outro e assim por diante.
O que o hedge realiza é minimizar o risco, reduzindo sua exposição a negociações unilaterais. Em vez de apostar tudo em uma posição, você leva em consideração que sua negociação pode terminar na direção errada. No entanto, a desvantagem do hedge é que você reduz seus lucros potenciais sempre terminando com uma negociação perdida.
Você pode combater as desvantagens do hedge brincando com os tamanhos das posições. Se você tiver mais motivos para acreditar que o valor do Bitcoin aumentará, abra uma posição longa no valor de 1 BTC e uma posição curta no valor de 0,5 BTC. Dessa forma, você melhora a lucratividade do seu pior cenário.
2. Diversifique e Reequilibre seu Portfólio
A diversificação da carteira é uma estratégia popular na gestão da exposição ao risco. A diversificação permite que você controle o risco alterando frequentemente as alocações de ativos de acordo com as mudanças do mercado. Por exemplo, se um ativo aumentar repentinamente de valor, você pode lucrar com esse ativo e redirecioná-lo para ativos atrasados – criptomoedas com baixo desempenho.
Essas criptomoedas de baixo desempenho eventualmente alcançarão e trarão lucros muito maiores em comparação com ativos com bom desempenho. Além disso, você também evitará uma situação desagradável realizando lucros na hora sobre o ativo que apresentou bons resultados.
O reequilíbrio de portfólio é uma tática popular que traz vários benefícios para o gerenciamento de riscos. O reequilíbrio funciona ajustando periodicamente suas alocações de ativos e movimentando os lucros. Você pode escolher entre rebalanceamento periódico e baseado em limite – as duas estratégias de rebalanceamento mais populares em criptografia.
Você pode aplicar a diversificação de outras maneiras além de lidar com alocações de ativos. Por exemplo, você pode se expor a um número maior de categorias de ativos. Se a maior parte do seu portfólio estiver em ecossistemas de contratos inteligentes (Ethereum e Solana), convém escolher seu próximo investimento em outra coisa. Expor-se a mais casos de uso traz os benefícios de reduzir o risco de limitar-se a um caso de uso que pode falhar.
3. Sistema de Negociação de 1%
Agora, essa regra se aplica principalmente às negociações diárias (day traders). Muitos traders seguem a regra de 1%, que consiste em não arriscar mais de 1% do seu portfólio em uma única negociação. Por exemplo, se seu portfólio vale cem mil reais, aplicar a regra significa arriscar apenas mil reais por negociação.
O benefício da regra de 1% é que ela minimiza o risco ao utilizar tamanhos de posição menores. Se você negociasse com posições maiores, como dez mil reais, precisaria de apenas dez negociações ruins para perder todo o seu dinheiro. Por outro lado, ao negociar com mil reais por vez, você tecnicamente tem cem chances de sucesso, o que pode parecer insuficiente, mas é uma abordagem mais segura.
Há um truque que pode ajudar a aumentar o tamanho da sua posição enquanto mantém o mesmo nível de risco: utilizar ordens de stop loss. Você pode abrir uma posição de dez mil reais e adicionar uma ordem de stop loss que limita suas perdas a mil reais. Assim, mesmo com uma posição maior, o risco permanece controlado. Parece incrível, não é?
4. Faça sua Própria Pesquisa (DYOR)
A maneira mais fácil de manter seus investimentos sob controle é fazer sua própria pesquisa (DYOR). DYOR é um mantra criptográfico que aconselha pesquisar tudo sozinho, em vez de confiar nas opiniões, crenças e pesquisas de outras pessoas. Conduzir sua própria pesquisa é essencial para minimizar o risco, pois permite evitar desinformação, dados incorretos e conclusões irracionais.
A DYOR faz parte do sistema de due diligence de todos os investidores. O DYOR pode ser tão simples quanto verificar um simples dado ou tão complexo quanto passar semanas pesquisando meticulosamente um projeto de altcoin. Essa pesquisa envolve a leitura de white papers, verificação de roteiros, interação com a comunidade e inspeção da equipe.
Nenhum tempo gasto em criptografia é desperdiçado. Informação é a chave para um bom investimento, e a melhor forma de obter informação de qualidade é encontrando-a você mesmo. Seja você um novato ou um veterano, o DYOR é obrigatório para uma experiência de investimento lucrativa.
5. Use Ordens Stop Loss (SL) e Take Profit (TP)
Você é um mero iniciante se souber apenas sobre ordens de limite e de mercado. Investir é muito mais do que clicar nos botões de compra e venda. O investimento cuidadoso que se concentra em minimizar o risco deve sempre conter pelo menos um stop loss ou uma ordem de lucro.
As ordens SL e TP contêm risco, permitindo que você saia da negociação com prejuízo ou lucro. As ordens SL ajudam você a sair de uma negociação quando perde uma certa porcentagem de sua posição. Por exemplo, você pode limitar o risco saindo de sua posição após uma perda de 5%, 10%, 15% ou 20%.
As ordens TP fazem o mesmo, mas no espectro oposto. A obtenção de lucros permite que você proteja sua negociação, impedindo que você se torne ganancioso. Você planeja uma negociação, decide até que ponto o ativo pode aumentar de valor (enquanto é realista) e decide com antecedência quando vai sair da negociação. A ganância é a ruína de todo homem, então certifique-se de ser um homem lucrativo e não ganancioso.
O Gerenciamento de Risco Criptográfico é Realmente Importante?
A gestão de riscos é a característica que define um investidor duradouro. O investidor veterano sabe exatamente quanto se expor ao risco. Ele faz isso sem limitar drasticamente seu potencial de lucros. O investidor que utiliza um gerenciamento de risco adequado permanecerá um participante do mercado por anos, enquanto sua contraparte não durará mais do que seu portfólio permite.
O gerenciamento de risco no mercado de criptomoedas é uma maneira eficaz de conter os efeitos da má volatilidade. A redução adequada do risco ajuda você a sobreviver no mercado por mais tempo e a minimizar suas perdas. Existem inúmeras maneiras de realizar um bom gerenciamento de riscos, mas as dicas mais simples costumam ser as mais eficazes.
Para saber mais sobre gerenciamento de risco criptográfico, recomendo a leitura dos seguintes artigos:
- Um guia de gerenciamento de risco para traders de criptomoedas
- Como diversificar uma carteira de criptomoedas
- Como reequilibrar com sucesso um portfólio de criptomoedas
Perguntas Frequentes
1. O que é gerenciamento de riscos em criptomoedas?
O gerenciamento de riscos em criptomoedas envolve a execução das etapas necessárias para prever, reduzir e remover ou minimizar o risco financeiro. Isso inclui técnicas como hedging, diversificação, uso de ordens de stop loss e take profit, e fazer sua própria pesquisa (DYOR).
2. Por que o gerenciamento de riscos é importante?
O gerenciamento de riscos é importante porque ajuda a evitar perdas, preservar o capital e maximizar os lucros. Em um mercado volátil como o das criptomoedas, a gestão adequada do risco é crucial para sobreviver e prosperar.
3. Como posso proteger meus investimentos em criptomoedas?
Você pode proteger seus investimentos em criptomoedas usando técnicas de hedging, diversificando sua carteira, usando ordens de stop loss e take profit, e fazendo sua própria pesquisa (DYOR).
4. O que é a regra de 1% em negociações de criptomoedas?
A regra de 1% em negociações de criptomoedas implica não arriscar mais de 1% do seu portfólio em uma negociação. Isso ajuda a minimizar o risco usando tamanhos de posição menores.
5. Como posso reequilibrar minha carteira de criptomoedas?
Você pode reequilibrar sua carteira de criptomoedas ajustando periodicamente suas alocações de ativos e movimentando os lucros. Isso pode ser feito através de rebalanceamento periódico ou baseado em limite.
Conclusão
O gerenciamento de riscos é uma prática essencial para qualquer investidor no mercado de criptomoedas. Ao incorporar técnicas como hedging, diversificação, uso de ordens de stop loss e take profit, e fazer sua própria pesquisa, você pode minimizar sua exposição ao risco e maximizar seus lucros. A gestão adequada do risco ajuda a sobreviver na volatilidade do mercado e a garantir uma experiência de investimento lucrativa e sustentável.
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