DeFi: Kako zaraditi s decentraliziranim tokenima

DeFi: Kako zaraditi s decentraliziranim tokenima

U tradicionalnom financijskom sustavu korisnici se uvelike oslanjaju na banke, osiguravajuća društva, kreditne organizacije i druge posrednike. Posljednjih godina DeFi ekosustav koji sadrži skup financijskih instrumenata koji se temelje na blockchain tehnologiji otvorenog koda brzo stječe popularnost u nekoliko zemalja.

Decentralizirani financijski sustav koristi se kao alternativa bankarskom sektoru — svaki sudionik u DeFi projektima može provoditi neograničene financijske transakcije s drugim korisnicima izravno, bez posrednika.

Ova vrsta pristupa omogućuje ne samo slobodno raspolaganje financiranjem, već i otvara nove mogućnosti za kreditiranje i ulaganje u imovinu kriptovalute.

U ovom ćemo članku pregledati kako DeFi sustav funkcionira, postoje li izgledi za ovo područje i raspravljat ćemo o načinima zarade od decentraliziranih tokena.

Brza registracija

Dobijte 50% bonusa sada. Do 90% profita u 60 sekundi. Besplatan demo račun!!

85%
INTERPUNKCIJA

Što je DeFi?

DeFi je neovisni financijski ekosustav koji je skup financijskih instrumenata u obliku usluga i aplikacija temeljenih na blockchainu.

Glavni zadatak decentraliziranog financijskog sektora je zamijeniti prihvaćene tehnologije postojećeg financijskog sustava instrumentima otvorenog koda.

Kako popularnost DeFi ekosustava raste, sve veći broj korisnika diljem svijeta dobiva pristup povoljnim zajmovima, mogućnost brzog provođenja financijskih transakcija i ostvarivanja profita od trgovanja digitalnom imovinom.

Ovo je rješenje koje obećava za stanovnike zemalja i država u razvoju, koji imaju ograničen pristup bankarskim i kreditnim uslugama. DeFi sustav trenutno pruža cijeli niz financijskih transakcija:

  • Primanje i odobravanje kredita.
  • Registracija depozita.
  • Obavljanje prijenosa novca.
  • Obavljanje trgovačkih transakcija.
  • Upravljanje financijskom imovinom putem P2P i dApps itd.

Od siječnja 2022. kretanje gotovine u DeFi industriji dosegnulo je 322,41 milijardu USD. Stručnjaci predviđaju još brži rast ove industrije u budućnosti.

Postoji mnogo načina da zaradite novac koristeći svoju imovinu u decentraliziranim financijskim projektima — korisnici mogu kupovati i držati kriptovalute, otvarati depozite, privlačiti i izdavati zajmove, trgovati itd.

  • Ekosustav DeFi projekta

S razvojem digitalnih tehnologija, DeFi ekosustav brzo dobiva na popularnosti jer je najprikladniji za obavljanje peer-to-peer transakcija.

Decentralizirane platforme koriste sigurne protokole pametnih ugovora otvorenog koda koji rade na blockchain.

Svaki korisnik mreže može ih koristiti za primanje zajmova, stjecanje digitalne imovine, zarađivanje novca u posjedu i distribuciji digitalnih valuta, obavljanje prijenosa novca diljem svijeta unutar bilo kojeg papira i papirologije.

Decentralizirani financijski ekosustav razvija se u nekoliko područja:

decentralizirane burze

Decentralizirane burze (DEX) — klijenti ovih platformi mogu kupovati ili prodavati tokene za pravi novac ili digitalnu imovinu bez polaganja sredstava na račun burze. To uključuje Otkaži i Kyber.

usluge osiguranja

Usluge osiguranja — Vaši korisnici drže sredstva u pametnim ugovorima i mogu sklapati ugovore o osiguranju imovine. Primjeri usluga su Opyn i Nexus Mutual.

Platforme za kredite i depozite

Kreditno-depozitne platforme nude usluge izdavanja kredita i štednih uloga izravno između korisnika, bez uključivanja posrednika. Najpopularnije platforme su MakerDAO i Spoj.

DeFi novčanici

DeFi novčanici su decentralizirani novčanici koji vam omogućuju sigurno držanje, akumulaciju i raspolaganje digitalnom imovinom. Najpopularnije platforme uključuju InstaDApp i Melon.

P2P usluge

P2p usluge omogućuju korisnicima razmjenu kriptovaluta bez posrednika.

izvedenice

Na platformama UMA Synthetix korisnici mogu zaraditi na trgovanju izvedenicama digitalne imovine (futures, naprijed, mogućnosti, Itd.).

decentralizirani proroci

Ovo su platforme za zaradu od predviđanja — usluge Augur i Syntex nude značajku za predviđanje ishoda određenog događaja. Ako je vaše predviđanje točno, dobit ćete nagradu.

Decentralizirana financijska industrija brzo dobiva na zamahu, a unutar nje se stalno pojavljuju nova područja razvoja.

Stručnjaci predviđaju pojavu novih usluga na području DeFi-ja i povećanje obujma poslovanja na postojećim projektima u narednim godinama.

Primjeri DeFi projekata

Broj DeFi projekata u svijetu već je među stotinama. Neki od njih već su značajno napredovali. Pogledajmo pobliže neke primjere uspješnih projekata.

MakerDao

MakerDao je DeFijev najpopularniji projekt. Lansirana je 2017. Platforma trenutno čini više od polovice Ethereum tokena.

Platforma ima opsežnu funkcionalnost, iako opciju Collateralized Debt Position (CDP), koja se temelji na pametnim ugovorima, uživa posebnu popularnost među korisnicima.

Pozicija se stvara zaključavanjem kolaterala (određenog broja ETH) u MakerDAO-ov pametni ugovor za generiranje njegovog decentraliziranog stablecoina, DAI.

Sudionik u biti uzima zajam na platformi MakerDao osiguran jamstvom likvidne kriptovalute.

Dobivena sredstva korisnici mogu koristiti za vlastite potrebe, stvarajući alternativu skupim bankovnim kreditima.

Chainlink

Postojanje mnogih decentraliziranih projekata nemoguće je bez proročišta. Neophodan je za interakciju s različitim vrstama informacija.

Chainlink platforma trenutno je vodeća u ovom području. Omogućuje decentralizirani skup podataka kroz sustav orakula i pametnih ugovora.

Od 2019. Chainlink je otvorio više od 75 kanala za određivanje cijena za 300 pametnih ugovora. Platforma ima izvorni token pod nazivom LINK, koji platforma koristi interno za pružanje subvencija za kripto inicijative, koje ekosustav smatra korisnim za sebe i također za transakcije u sustavu.

Lavina

Avalanche je inteligentna ugovorna platforma razvijena za pokretanje decentraliziranih aplikacija. Usredotočen je na financije — aplikacije, industrijska sredstva itd.

Avalanche je izgrađen na Ethereum virtualnom stroju; omogućuje ciljanje za određene aplikacije.

Platforma je također stekla popularnost zbog podrške za programiranje usluge na mrežnoj razini i podrške za NFT.

Avalancheov izvorni token, AVAX, radi na mehanizmu konsenzusa Proof-of-Stake.

Zahvaljujući tome, staking je podržan. Važna značajka tokena i sustava u cjelini je velika brzina transakcija, gdje se validiraju u manje od sekunde.

Otkaži

A Otkaži je najveća decentralizirana mjenjačnica kriptovaluta temeljena na Ethereumu. Platforma je osnovana 2017.

Uniswapov protokol trgovanja funkcionira kao automatski market maker. Automatski određuje cijenu kriptovalute na temelju omjera 2 digitalne valute u skupu.

Važna značajka je da čak možete razmijeniti tokene pružatelja likvidnosti na Uniswapu.

Ako token nije dostupan izravno na Uniswapu, ali ga pružatelj likvidnosti ima, bit će dostupan za razmjenu.

Korisnici mogu kreirati nove fondove likvidnosti. Platforma ima vlastiti Uniswap (UNI) upravljački token. Koristi se za interne transakcije unutar platforme.

Sintetički

Synthetix je jedna od najbrže rastućih tvrtki u decentraliziranom financijskom sektoru.

Ovaj protokol nudi osiguranje imovine. Temelji se na Ethereumu. Synthetix vam omogućuje da razvijete sintetičke prezentacije stvarne imovine u obliku tokena.

Ti su tokeni povezani s cijenom imovine na kojoj se temelje. Sredstva podržavaju indeksiranje zahvaljujući odsutnosti arbitraže.

Osim toga, likvidnost otvorenog tržišta dostupna je na Synthetixu za sintetičku imovinu na drugim DeFi burzama. Platforma koristi izvorni token nazvan SNX.

DeFi prednosti

DeFi ekosustav olakšava upravljanje imovinom običnim korisnicima i otvara nove mogućnosti ulaganja. Pogledajmo glavne prednosti decentraliziranih usluga:

  • Samoupravljanje i minimalan utjecaj ljudskog faktora. Sustav DeFi ne predviđa centraliziranu upravljačku strukturu — redoslijed i pravila za obavljanje komercijalnih transakcija utvrđeni su pametnim ugovorom. Nakon što je protokol objavljen, aplikacija počinje raditi samostalno uz minimalno ljudsko sudjelovanje.

 

  • Transparentnost. Decentralizirani financijski sustav koristi protokole otvorenog koda. Ova značajka omogućuje korisnicima reviziju i identificiranje mogućih pogrešaka, te korištenje protokola za integraciju s drugim uslugama. Sve transakcije platforme su javne; većina platformi ne zahtijeva provjeru;

 

  • Dostupnost. Svi DeFi sustavi dostupni su 24/7 svakom korisniku Interneta. Za upravljanje financijama ne morate ići u banku, stajati u redu ili ispunjavati papirnate obrasce.

 

Mogućnost samostalnog kreiranja aplikacija. Zahvaljujući otvorenom kodu, aplikacije u pametnim ugovorima mogu se kombinirati i novi proizvodi mogu se graditi na njihovim temeljima — DEF burze, stabilni novčići, usluge predviđanja itd.

DeFi — nedostaci

Međutim, DeFi ima i određene nedostatke, koje treba uzeti u obzir prilikom ulaganja u takve projekte. Glavni nedostaci uključuju sljedeće:

  • Visoka volatilnost. Faktor volatilnosti stvara značajne likvidnosne, ali i kreditne rizike. Ako cijena temeljne imovine zaključane u CDP padne, tada je moguća masovna likvidacija imovine. U konačnici to može dovesti do kolapsa cijelog sustava. DeFi sustavi bore se protiv ovih rizika podržavajući posuđivanje s viškom imovine.

 

  • Mane pametnih ugovora. Postoji tehnička mogućnost ometanja rada pametnih ugovora. Zbog toga se pametni ugovor možda neće izvršiti čak i ako su ispunjeni svi potrebni uvjeti.

 

  • Centralizirani protok podataka. Decentralizirani protokoli primaju informacije o vanjskom svijetu pomoću proročišta. Međutim, ako se rad proročanstva promijeni ili je fokusiran samo na određene vijesti, rad pametnog ugovora mogao bi biti ugrožen. Ovaj rizik može se ublažiti razvojem decentraliziranih proročišta. Radovi su već u tijeku.

 

  • Nedostatak kapitala u DeFi-ju. Ključni problem kod kreditiranja je što još uvijek nema dovoljno sredstava za kreditiranje u ovom sektoru. Krediti se mogu dobiti pod odgovarajućim kolateralom i sve dok su mali.

DeFi je relativno nova tehnologija; stoga će trebati neko vrijeme da se uklone glavni nedostaci, iako je rad u tom smjeru već aktivan i glavni nedostaci mogu biti otklonjeni vrlo brzo.

Kako ulagati u DeFi tokene?

Postoje dva načina za ulaganje u DeFi: kupnja tokena pomoću strategije "kupi i zadrži" i "prinosi".

Prva metoda je ista kao i za niz drugih investicijskih sredstava. Kupujete decentralizirane tokene, nadajući se da će njihova vrijednost porasti u budućnosti. Ako cijena raste, investitor ostvaruje dobit.

“Hield farming” je alternativni način zarade. To je poseban mehanizam koji uključuje primanje izvornih tokena za interakciju s DeFi protokolima.

Investitor može dobiti tokene, osiguravajući likvidnost decentraliziranim burzama, dobiti zajmove i nagrade u obliku DeFi tokena, sudjelovati u različitim anketama za poboljšanje ekosustava itd.

Trgovac dobiva nagradu za obavljanje određenih radnji koje pruža sustav. Također je važno znati kako odabrati tokene za ulaganje. Prilikom odabira obratite pozornost na sljedeće pokazatelje:

  • Total Value Locked (TVL) je iznos sredstava zaključan u pametnim ugovorima. Što je veći ukupni zaključani iznos, korisnici aktivnije komuniciraju s platformom, što izravno utječe na izglede projekta.

 

  • Tržišna kapitalizacija je ukupna vrijednost imovine izračunata na temelju trenutnih tržišnih cijena. Kapitalizacija se povećava kako kotacije dionica rastu.

 

  • Kamatne stope u DeFi protokolima. U DeFi-ju se kamatne stope računaju zasebno za svako sredstvo. Logična odluka bila bi uložiti u digitalnu imovinu koja nudi višu stopu.

 

  • Broj izdanih tokena i operativni model. Model može biti inflacijski (bez ograničenja emisije) ili deflacijski (sa strogo ograničenom emisijom). Bitcoin je primjer deflacijske kriptovalute — ne može postojati više od 21 milijun kriptovaluta. Međutim, postoji mnogo projekata bez ograničenja, a što više kovanica dođe na tržište, to je niža njihova cijena.

Najbolja odluka bila bi raspodijeliti investicijski proračun na različite vrste tokena jer će to pomoći diverzificirati rizike.

Gdje mogu kupiti DeFi tokene?

Brza registracija

Huobi je globalni lider u industriji kriptovaluta s više od 25 milijardi transakcija na platformi svaka 24 sata.

96%
INTERPUNKCIJA
NASTAVITI

Huobi je globalni lider u industriji kriptovaluta s više od 25 milijardi transakcija na platformi svaka 24 sata. Osnovan 2013., Huobi je eksponencijalno rastao i treća je najveća burza na temelju obujma trgovanja. Korisnici platforme mogu pristupiti raznim proizvodima i uslugama za kupnju, trgovinu, razmjenu, pohranu, posudbu, zaradu, ulaganje i prodaju digitalnih valuta.

Burza je prikladna za pojedince svih razina iskustva i ima napredni terminal za trgovanje s konkurentnim naknadama od 0,2% po transakciji.

Burza opslužuje desetke milijuna korisnika u više od 195 zemalja diljem svijeta s preko 60 načina plaćanja za pretvaranje fiata u kriptovalutu.

INFO
  • Platforma za trgovanje Web platforma, mobilna aplikacija za iOS i Android
  • Računi Uzorak
  • Minimalni depozit 100 USDT / 0,001 BTC
  • Poluga Ne
  • PAMM-računi Ne
  • Minimalna narudžba Ne
  • Širenje Ne
  • instrumenti Unakrsni tečajevi, valutni parovi
  • Margin Call / Stop Out Ne
  • pružatelj likvidnosti Ne
  • mobilno trgovanje Sim
  • Izvršenje naloga tržište
  • trgovački resursi OTC trgovanje
  • Natjecanja i bonusi Sim
  • valute računa Uplata računa moguća je u svim valutama i kriptovalutama koje nudi mjenjačnica
  • Uplata/Isplata novčanik za kriptovalute
POZITIVAN
  • Napredno korisničko sučelje za ozbiljne trgovce kriptovalutama
  • Velika likvidnost na trgovačkim parovima BTC/USD i ETH/USD
  • Konkurentne naknade za trgovanje od 0,2% po narudžbi
  • Značajke posudbe i uloga za zaradu kamata na kriptovalute
  • Podržava meko ulaganje kriptovaluta za zaradu pasivnih nagrada
  • Stranica je integrirana za kupce diljem svijeta
  • Širok raspon instrumenata za trgovanje
NEGATIVAN
  • Popusti i rabati pri trgovanju zbunjuju
  • Mobilna aplikacija ima povijest grešaka i povremenih problema
  • Nije dostupno u Sjedinjenim Državama ili Kanadi
  • Na vašoj stranici nema materijala za obuku ili tečajeva za korisnike

Rezimirajući

Vjeruje se da su decentralizirane financije budućnost globalnog financijskog sustava. DeFi projekti već su postali vrlo popularni kako industrija nastavlja rasti.

DeFi ima dobre izglede s brojem projekata koji se, kao što se i očekivalo, nastavlja povećavati. Stoga se ulaganje u takve projekte može pokazati vrlo isplativim.

Međutim, prije nego što uložite svoj novac, morate odabrati pravi projekt. Imajte na umu da ulaganje u DeFi nosi rizike. Stoga uvijek slijedite pravila Upravljanje rizicima.

Brza registracija

AvaTrade je dio naše liste najboljih platformi za društveno trgovanje jer nudi trgovcima više platformi za izravno i neizravno društveno trgovanje.

91%
INTERPUNKCIJA

Povezani postovi

Ostavite komentar

pogreška: