DeFi: איך להרוויח כסף עם אסימונים מבוזרים

DeFi: איך להרוויח כסף עם אסימונים מבוזרים

במערכת פיננסית מסורתית, משתמשים מסתמכים במידה רבה על בנקים, חברות ביטוח, ארגוני אשראי ומתווכים אחרים. בשנים האחרונות, מערכת האקולוגית של DeFi הכוללת סט של מכשירים פיננסיים המבוססים על טכנולוגיית בלוקצ'יין בקוד פתוח צוברת במהירות פופולריות במספר מדינות.

המערכת הפיננסית המבוזרת משמשת כחלופה למגזר הבנקאי - כל משתתף בפרויקטים של DeFi יכול לבצע עסקאות פיננסיות ללא הגבלה עם משתמשים אחרים ישירות, ללא מתווכים.

סוג זה של גישה מאפשר לא רק להיפטר באופן חופשי ממימון, אלא גם פותח הזדמנויות חדשות לאשראי והשקעה בנכסי מטבעות קריפטוגרפיים.

במאמר זה נסקור כיצד פועלת מערכת DeFi, אם יש סיכויים לתחום זה ונדון בדרכים להרוויח מאסימונים מבוזרים.

רישום מהיר

AvaTrade היא חלק מרשימת פלטפורמות המסחר החברתיות הטובות ביותר שלנו, מכיוון שהיא מציעה לסוחרים מספר פלטפורמות מסחר חברתיות ישירות ועקיפות.

91%
סימני פיסוק

מה זה DeFi?

DeFi היא מערכת אקולוגית פיננסית עצמאית המהווה קבוצה של מכשירים פיננסיים בצורה של שירותים ויישומים מבוססי בלוקצ'יין.

המשימה העיקרית של המגזר הפיננסי המבוזר היא להחליף את הטכנולוגיות המקובלות של המערכת הפיננסית הקיימת במכשירי קוד פתוח.

ככל שהפופולריות של מערכת האקולוגית של DeFi גדלה, מספר הולך וגדל של משתמשים ברחבי העולם זוכים לגישה להלוואות מועילות, ליכולת לבצע במהירות עסקאות פיננסיות ולהרוויח ממסחר בנכסים דיגיטליים.

זהו פתרון מבטיח לתושבי מדינות ומדינות מתפתחות, שיש להם גישה מוגבלת לשירותי בנקאות ואשראי. מערכת DeFi מספקת כיום את כל מגוון העסקאות הפיננסיות:

  • קבלת והענקת הלוואות.
  • רישום פיקדון.
  • ביצוע העברות כספים.
  • ביצוע עסקאות מסחריות.
  • ניהול נכסים פיננסיים באמצעות P2P ו-dApps וכו'.

נכון לינואר 2022, תנועת המזומנים בתעשיית DeFi הגיעה ל-322,41 מיליארד דולר. מומחים צופים צמיחה מהירה עוד יותר של תעשייה זו בעתיד.

ישנן דרכים רבות להרוויח כסף באמצעות הנכסים שלך בפרויקטים פיננסיים מבוזרים - משתמשים יכולים לקנות ולהחזיק מטבעות קריפטוגרפיים, לפתוח פיקדונות, למשוך ולהנפיק הלוואות, לסחור וכו'.

  • מערכת אקולוגית של פרויקט DeFi

עם התפתחות הטכנולוגיות הדיגיטליות, המערכת האקולוגית של DeFi צוברת פופולריות במהירות מכיוון שהיא הנוחה ביותר לביצוע עסקאות עמית לעמית.

פלטפורמות מבוזרות משתמשות בפרוטוקולי חוזים חכמים מאובטחים בקוד פתוח, הפועלות על blockchain.

כל משתמש ברשת יכול להשתמש בהם כדי לקבל הלוואות, לרכוש נכסים דיגיטליים, להרוויח כסף בהחזקה והפצה של מטבעות דיגיטליים, לבצע העברות כספים ברחבי העולם בכל קווי נייר וניירת.

המערכת האקולוגית הפיננסית המבוזרת מתפתחת במספר תחומים:

חילופים מבוזרים

בורסות מבוזרות (DEX) - לקוחות של פלטפורמות אלה יכולים לקנות או למכור אסימונים בכסף אמיתי, או נכסים דיגיטליים מבלי להפקיד כספים לחשבון הבורסה. אלה כוללים את Uniswap וקיבר.

שירותי ביטוח

שירותי ביטוח - המשתמשים שלך מחזיקים כספים בחוזים חכמים ויכולים להתקשר בהסכמי ביטוח נכסים. דוגמאות לשירותים הם Opyn ו-Nexus Mutual.

פלטפורמות להפקדות הלוואות

פלטפורמות להפקדות הלוואות מציעות שירותי הנפקת הלוואות והפקדת חיסכון ישירות בין המשתמשים, ללא מעורבות של מתווכים. הפלטפורמות הפופולריות ביותר הן MakerOO ו - תרכובת.

ארנקי DeFi

ארנקי DeFi הם ארנקים מבוזרים המאפשרים להחזיק, לצבור ולהיפטר בצורה מאובטחת מנכסים דיגיטליים. הפלטפורמות הפופולריות ביותר כוללות את InstaDApp ומלון.

שירותי P2P

שירותי P2p מאפשרים למשתמשים להחליף מטבעות קריפטוגרפיים ללא מתווכים.

נגזרות

בפלטפורמות UMA Synthetix, משתמשים יכולים להרוויח על מסחר בנגזרים דיגיטליים (עתיד, קדימה, אפשרויות, וכו ').

אורקלים מבוזרים

אלו הן הפלטפורמות להרוויח מהתחזיות - שירותי Augur ו-Syntex מציעים תכונה לביצוע חיזוי של התוצאה של אירוע נתון. אם התחזית שלך נכונה, אתה מקבל פרס.

תעשיית הפיננסים המבוזרת צוברת תאוצה במהירות, כאשר תחומי פיתוח חדשים צצים בתוכה ללא הרף.

מומחים צופים את הופעתם של שירותים חדשים בתחום ה-DeFi ועלייה בהיקף העסקים בפרויקטים קיימים בשנים הקרובות.

דוגמאות לפרויקטים של DeFi

מספר פרויקטי DeFi בעולם כבר בין מאות. חלקם כבר עשו התקדמות משמעותית. בואו נסתכל מקרוב על כמה דוגמאות לפרויקטים מוצלחים.

MakerDao

MakerDao הוא הפרויקט הפופולרי ביותר של DeFi. היא הושקה בשנת 2017. הפלטפורמה מהווה כיום יותר ממחצית האסימונים של Ethereum.

לפלטפורמה יש פונקציונליות נרחבת, אם כי אפשרות ה-Collateralized Debt Position (CDP), המבוססת על חוזים חכמים, נהנית מפופולריות מיוחדת בקרב משתמשים.

הפוזיציה נוצרת על ידי נעילת בטחונות (מספר ספציפי של ETH) בחוזה החכם של MakerDAO ליצירת מטבע ה-stablecoin המבוזר שלה, DAI.

משתתף בעצם לוקח הלוואה בפלטפורמה MakerDao מאובטחת על ידי ערבות קריפטו נזילה.

הכספים המתקבלים יכולים לשמש את הלקוחות למטרותיהם, וליצור חלופה להלוואות בנקאיות יקרות.

שרשרת

קיומם של פרויקטים מבוזרים רבים בלתי אפשרי בלי אורקלים. זה הכרחי לאינטראקציה עם סוגים שונים של מידע.

פלטפורמת Chainlink היא כיום המובילה בתחום זה. הוא מספק מערך נתונים מבוזר באמצעות מערכת האורקלים והחוזים החכמים.

מאז 2019, Chainlink פתחה יותר מ-75 ערוצי תמחור עבור 300 חוזים חכמים. לפלטפורמה יש אסימון מקורי בשם LINK, המשמש באופן פנימי את הפלטפורמה למתן סובסידיות ליוזמות קריפטו, שהאקוסיסטם מוצא שימושי עבור עצמה וגם עבור עסקאות במערכת.

מפולת שלגים

Avalanche היא פלטפורמת חוזים חכמה שפותחה להשקת יישומים מבוזרים. הוא מתמקד במימון - יישומים, נכסי תעשייה וכו'.

Avalanche בנויה על מכונה וירטואלית של Ethereum; הוא מאפשר מיקוד ליישומים מסוימים.

הפלטפורמה זכתה לפופולריות גם בזכות תמיכה בתכנות שירות ברמת הרשת ובתמיכה ב-NFT.

האסימון המקורי של Avalanche, AVAX, עובד על מנגנון קונצנזוס של הוכחת הימור.

הודות לכך, ההימור נתמך. תכונה חשובה של האסימון ושל המערכת כולה היא המהירות הגבוהה של העסקאות, שבהן הם מאומתים תוך פחות משנייה.

Uniswap

A Uniswap היא בורסת המטבעות הקריפטו המבוזרת הגדולה ביותר המבוססת על Ethereum. הפלטפורמה הוקמה בשנת 2017.

פרוטוקול המסחר של Uniswap פועל כעושה שוק אוטומטי. הוא קובע אוטומטית את מחיר המטבעות הקריפטוגרפיים על סמך היחס בין 2 מטבעות דיגיטליים במאגר.

התכונה החשובה היא שאתה יכול אפילו להחליף אסימונים של ספקי נזילות ב-Uniswap.

אם אסימון לא זמין ישירות ב-Uniswap, אבל לספק הנזילות יש אותו, הוא יהיה זמין להחלפה.

משתמשים יכולים ליצור מאגרי נזילות חדשים. לפלטפורמה יש אסימון ממשל Uniswap (UNI) משלה. הוא משמש לעסקאות פנימיות בתוך הפלטפורמה.

Synthetix

Synthetix היא אחת החברות הצומחות ביותר במגזר הפיננסי המבוזר.

פרוטוקול זה מציע ביטוח נכסים. זה מבוסס על Ethereum. Synthetix מאפשר לך לפתח מצגות סינתטיות של נכסים אמיתיים בצורה של אסימונים.

אסימונים אלו מקושרים למחיר הנכס עליו הם מבוססים. נכסים תומכים באינדקס הודות להיעדר ארביטראז'.

בנוסף, נזילות בשוק הפתוח זמינה ב-Synthetix עבור נכסים סינתטיים בבורסות DeFi אחרות. הפלטפורמה משתמשת באסימון מקורי בשם SNX.

הטבות של DeFi

המערכת האקולוגית של DeFi מאפשרת ניהול נכסים עבור משתמשים רגילים ופותחת הזדמנויות השקעה חדשות. בואו נסקור את היתרונות העיקריים של שירותים מבוזרים:

  • ניהול עצמי והשפעה מינימלית של הגורם האנושי. מערכת DeFi אינה מספקת מבנה ניהול מרכזי - הרצף והכללים לביצוע עסקאות מסחריות נקבעים בחוזה חכם. לאחר שחרור הפרוטוקול, האפליקציה מתחילה לעבוד באופן עצמאי עם מעורבות אנושית מינימלית.

 

  • שְׁקִיפוּת. המערכת הפיננסית המבוזרת משתמשת בפרוטוקולי קוד פתוח. תכונה זו מאפשרת למשתמשים לבקר ולזהות שגיאות אפשריות, וגם להשתמש בפרוטוקולים כדי להשתלב עם שירותים אחרים. כל עסקאות הפלטפורמה הן ציבוריות; רוב הפלטפורמות אינן דורשות אימות;

 

  • זמינות. כל מערכות ה-DeFi זמינות 24/7 לכל משתמש אינטרנט. אינך צריך לבקר בבנק, לעמוד בתור או למלא טפסי נייר כדי לנהל את הכספים.

 

יכולת יצירת אפליקציות באופן עצמאי. הודות לקוד פתוח, ניתן לשלב יישומים בחוזים חכמים ולבנות מוצרים חדשים על היסודות שלהם - בורסות DEF, stablecoins, שירותי חיזוי וכו'.

DeFi - חסרונות

עם זאת, ל-DeFi יש גם חסרונות מסוימים, שיש לקחת בחשבון כאשר משקיעים בפרויקטים כאלה. החסרונות העיקריים כוללים את הדברים הבאים:

  • תנודתיות גבוהה. גורם התנודתיות יוצר נזילות משמעותית, אך גם סיכוני אשראי. אם המחיר של נכסי הבסיס הנעולים ב-CDP יורד, אזי יתכן חיסול המוני של הנכסים. בסופו של דבר, זה יכול להוביל לקריסת המערכת כולה. מערכות DeFi נלחמות בסיכונים אלה על ידי תמיכה בהלוואות עם עודף נכסים.

 

  • פגמים בחוזים חכמים. קיימת אפשרות טכנית להפריע לפעולת חוזים חכמים. בשל כך, חוזה חכם עלול שלא להתבצע גם אם מתקיימים כל התנאים הדרושים.

 

  • זרימת נתונים מרכזית. פרוטוקולים מבוזרים מקבלים מידע על העולם החיצון באמצעות אורקלים. עם זאת, אם פעולתו של אורקל משתנה או מתמקדת רק בחדשות ספציפיות, פעולתו של חוזה חכם עלולה להיות בסיכון. סיכון זה יכול להיות מופחת על ידי פיתוח של אורקלים מבוזרים. העבודה כבר בעיצומה.

 

  • חוסר הון ב-DeFi. הנושא המרכזי בהלוואות הוא שעדיין אין מספיק כספים להלוואות במגזר זה. ניתן לקבל הלוואות בבטחונות מתאימות וכל עוד הן קטנות.

DeFi היא טכנולוגיה חדשה יחסית; לכן, ייקח זמן מה להסיר את החסרונות העיקריים, למרות שהעבודה בכיוון זה כבר פעילה וניתן להסיר את החסרונות העיקריים בקרוב מאוד.

איך להשקיע באסימוני DeFi?

ישנן שתי דרכים להשקיע ב-DeFi: קניית אסימונים באמצעות אסטרטגיית "קנייה והחזקה" ו"תשואה חקלאית".

השיטה הראשונה זהה למספר נכסי השקעה אחרים. אתה קונה אסימונים מבוזרים, בתקווה שערכם יעלה בעתיד. אם המחיר עולה, המשקיע מרוויח.

"גידול תשואה" הוא דרך חלופית להרוויח הכנסה. זהו מנגנון מיוחד הכולל קבלת אסימונים מקוריים לאינטראקציה עם פרוטוקולי DeFi.

משקיע יכול לקבל אסימונים, לספק נזילות לבורסות מבוזרות, לקבל הלוואות ותגמולים בצורה של אסימוני DeFi, להשתתף בסקרים שונים לשיפור המערכת האקולוגית וכו'.

סוחר מקבל תגמול עבור ביצוע פעולות מסוימות שמסופקות על ידי המערכת. חשוב גם לדעת איך לבחור את האסימונים להשקעה. בעת בחירה, שים לב לאינדיקטורים הבאים:

  • Total Value Locked (TVL) הוא כמות הכספים הנעולים בחוזים חכמים. ככל שהסכום הכולל הנעול גבוה יותר, כך המשתמשים מקיימים אינטראקציה פעילה יותר עם הפלטפורמה, דבר שיש לו השפעה ישירה על פוטנציאל הפרויקט.

 

  • שווי שוק הוא הערך הכולל של הנכסים המחושב על סמך מחירי השוק הנוכחיים. ההיוון גדל ככל שמחירי המניות גדלים.

 

  • שיעורי ריבית בפרוטוקולי DeFi. ב-DeFi, שיעורי הריבית מחושבים בנפרד עבור כל נכס. ההחלטה ההגיונית תהיה להשקיע בנכס דיגיטלי שמציע תעריף גבוה יותר.

 

  • מספר האסימונים שהונפקו ומודל הפעולה. המודל יכול להיות אינפלציוני (ללא מגבלות פליטה) או דפלציוני (עם פליטה מוגבלת בהחלט). ביטקוין הוא דוגמה למטבע קריפטוגרפי דפלציוני - לא יכולים להיות יותר מ-21 מיליון מטבעות קריפטוגרפיים. עם זאת, ישנם פרויקטים רבים ללא גבולות, וככל שיותר מטבעות יצאו לשוק, כך מחירם יורד.

ההחלטה הטובה ביותר תהיה לחלק את תקציב ההשקעה בין סוגים שונים של אסימונים שכן זה יעזור לגוון את הסיכונים.

איפה אני קונה אסימוני DeFi?

רישום מהיר

Huobi היא מובילה עולמית בתעשיית מטבעות הקריפטו עם למעלה מ-25 מיליארד עסקאות בפלטפורמה כל 24 שעות.

96%
סימני פיסוק
סיכום

Huobi היא מובילה עולמית בתעשיית מטבעות הקריפטו עם למעלה מ-25 מיליארד עסקאות בפלטפורמה כל 24 שעות. Huobi, שנוסדה ב-2013, גדלה באופן אקספוננציאלי והיא הבורסה השלישית בגודלה בהתבסס על מחזורי מסחר. משתמשי הפלטפורמה יכולים לגשת למגוון מוצרים ושירותים כדי לקנות, לסחור, להחליף, לאחסן, להלוות, להרוויח, להמר ולמכור מטבעות דיגיטליים.

הבורסה מתאימה ליחידים בכל רמות הניסיון ויש לה מסוף מסחר מתקדם עם עמלות תחרותיות של 0,2% לעסקה.

הבורסה משרתת עשרות מיליוני משתמשים בלמעלה מ-195 מדינות ברחבי העולם עם למעלה מ-60 שיטות תשלום להמרת פיאט למטבעות קריפטוגרפיים.

מידע
  • פלטפורמת מסחר פלטפורמת אינטרנט, אפליקציה לנייד עבור iOS ואנדרואיד
  • חשבונות תבנית
  • הפקדה מינימלית 100 USDT / 0,001 BTC
  • מינוף לא
  • PAMM-חשבונות לא
  • הזמנה מינימלית לא
  • להתפשט לא
  • כלים שערים צולבים, צמדי מטבעות
  • שיחת שוליים / עצירה לא
  • ספק נזילות לא
  • מסחר בנייד סים
  • ביצוע פקודות שוק
  • משאבי מסחר מסחר OTC
  • תחרויות ובונוסים סים
  • של מטבע החשבון הפקדת חשבון אפשרית בכל המטבעות והמטבעות הקריפטו שמספקים הבורסה
  • הפקדה/משיכה ארנק מטבעות קריפטוגרפיים
חִיוּבִי
  • ממשק משתמש מתקדם לסוחרי מטבעות קריפטוגרפיים רציניים
  • נזילות עמוקה בצמדי המסחר של BTC/USD ו-ETH/USD
  • עמלות מסחר תחרותיות של 0,2% להזמנה
  • תכונות הלוואה והימור כדי להרוויח ריבית על מטבעות קריפטוגרפיים
  • תומך בהימור רך של מטבעות קריפטוגרפיים כדי להרוויח תגמולים פסיביים
  • האתר משולב ללקוחות ברחבי העולם
  • מגוון רחב של מכשירי מסחר
שלילי
  • הנחות והנחות בעמלות מסחר מבלבלות
  • לאפליקציה לנייד יש היסטוריה של באגים ובעיות לסירוגין
  • לא זמין בארצות הברית או בקנדה
  • אין חומרי הדרכה או קורסים למשתמשים באתר שלך

תמצות

מאמינים כי מימון מבוזר הוא העתיד של המערכת הפיננסית העולמית. פרויקטי DeFi כבר הפכו לפופולריים ביותר ככל שהתעשייה ממשיכה לצמוח.

ל-DeFi יש תחזית טובה כאשר מספר הפרויקטים, כצפוי, ממשיך לגדול. לכן, השקעה בפרויקטים כאלה יכולה להתגלות כרווחית מאוד.

עם זאת, לפני שמשקיעים את הכסף שלך, אתה צריך לבחור את הפרויקט הנכון. זכור שהשקעה ב-DeFi טומנת בחובה סיכונים. לכן, תמיד פעל לפי הכללים של ניהול סיכונים.

רישום מהיר

כלולות 3 אסטרטגיות מובנות מראש, הפוך את רעיונות המסחר שלך לאוטומטיים מבלי לכתוב קוד.

91%
סימני פיסוק

הודעות קשורות

השאר תגובה

שְׁגִיאָה: