Dij-Şişkirina Pereyan (AML) çi ye?

Dij-Şişkirina Pereyan (AML) çi ye? Rêziknameyên AML hewl didin ku pêşî li şûştina neqanûnî ya diravên neqanûnî bigirin. Hikûmet û rêxistinên pirneteweyî yên wekî Task Force Action Financial li dijî çalakiyên şûştina pereyan tevdigerin.

Pereşûştina pereyên “pîs” dike pereyên paqij. Ev dikare bi veşartina eslê fonan, tevlihevkirina wan bi danûstendinên rewa an veberhênana wan di malên qanûnî de were kirin.

sektora ji diravên virtual ji ber nepeniya xwe, zehmetiya vegerandina drav û qanûnên ku hîn bi tevahî nehatine pêşkeftin ji bo diravşûşkeran balkêş e.

Desteserkirinên mezin ên diravên virtual destnîşan dikin ku sûcdar bi rêkûpêk wan ji bo şûştina dravê mezin bikar tînin.

Gelek sererastkirin Rêvebirên Hêmanên Dîjîtal wekî beşek ji polîtîkaya lihevhatinê ya şûştina drav (AML) çalakiya gumanbar dişopînin û agahdarî ji dadrêsiya dadrêsî re radigihînin.

Rêziknameyên Dij-Şişkirina Pereyan (AML) li dijî şûştina dravê neqanûnî şer dikin. Ew ji bo danûstendinên diravên virtual yên navendîkirî hewcedar in û dibin alîkar ku xerîdar ewle bimînin û sûcên darayî şer bikin.

Ji ber xwezaya nenas a diravê virtual, rêziknameya wê bi giranî li ser şopandina tevger û nasnameya xerîdar ve girêdayî ye.

Dij-Şişkirina Pereyan (AML) çi ye?

Dij-Şişkirina Pereyan AML ji rêzikname û qanûnên ku rê li tevger û şûştina diravên neqanûnî digire pêk tê. AML ji nêz ve bi Task Force Action Financial ve girêdayî ye, ku di sala 1989-an de hate damezrandin da ku hevkariya navneteweyî teşwîq bike.

Mînakî, tedbîrên li dijî şûştina pereyan hewl didin ku li dijî fînansekirina terorê, sextekariya bacê û qaçaxçiya navneteweyî şer bikin. Polîtîkayên AML ji welatek bi welatek cûda dibe, lê hewildanek gerdûnî heye ku standardan li hev bikin.

Her ku teknolojî pêş ket, rêbazên şûştina pereyan jî pêş ket. Bi vî rengî, nermalava AML bi gelemperî behreya ku dikare gumanbar were hesibandin destnîşan dike.

Van îşaret û kiryaran veguheztinên drav ên mezin, hatina dubare ya drav nav hesabek, û kontrolkirina xaç û bikarhêneran a li ser navnîşên çavdêriyê vedihewîne.

Çalakiyên AML ne tenê ji bo diravên krîptoyê derbas dibin. Her hebûnek an pereyê fiat dikare li gorî rêzikên Dij-Şişkirina Pereyan - AML were şopandin û hilanîn.

Berî ku rêziknameyek ji bo diravên virtual hate afirandin, demek dirêj girt. Ji ber ku teknolojiya blokek nûbûnek domdar derbas dibe, prosedurên AML jî bi rêkûpêk diguhezin, digel tedbîrên lihevhatinê.

Lêbelê, ev her gav wekî tiştek erênî nayê dîtin. Gelek dilşadên diravên virtual qîmetê didin nenasîn û nenavendîbûna vê çîna sermayeyê.

Ji ber vê yekê, pêşkeftina rêzikname û belgekirina nasnameyên bikarhêner bi gelemperî li dijî pêşniyara diravê virtual tê dîtin.

Cûdahiya di navbera Dij-Şişkirina Pereyan (AML) û Xerîdarê Xwe (KYC) nas dikin?

Verastkirina KYC ew ji bo saziyên darayî û pêşkêşkerên karûbar wekî beşek ji qanûnên AML-ê mecbûrî ye. EW KYC ji bikarhêner hewce dike ku agahdariya kesane bişîne da ku nasnameya xwe verast bike.

Ev pêvajo berpirsiyariya hemî danûstendinên darayî yên ku ji hêla bikarhêner ve hatî çêkirin vedigire. KYC beşek çalak a polîtîkaya AML-ê ye û berpirsiyariyên lihevhatina xerîdar pêk tîne. Ew ji pratîkên din ên AML-ê yên ku bi reaktîf behreyên gumanbar lêkolîn dikin cûda dibe.

Şûştina Pereyan çi ye?

Sipîkirina drav diqewime dema ku sûcdar dibin sedema têgihîştina fonên neqanûnî wekî dravê rewa, veberhênan an hebûnên darayî. Dirav ji sûcên bazirganiya narkotîkê, terorîzm û sextekariyê tê.

Zagon û rêziknameyên dijî şûştina pereyan li gorî welatan diguhere. Lêbelê, pêşvebirina hevrêziya qaîdeyan armancek gelek dadrês û FATF-ê ye.

şûştina pereyan sê qonax hene:

Lêzêdekirinî: danasîna pereyên "pîs" di pergala darayî de, wekî di karsaziyek ku bi gera drav re dixebite.
Avêtin: Tevgera neqanûnî ya diravî ji bo ku şopandinê dijwar bike. Bikaranîna diravên virtual rêyek e ku meriv eslê dravê "pîs" veşêre.
Pêxistinî: Utilização de investimentos legais e outros canais financeiros para reintroduzir o dinheiro “sujo” na aboriya.

Mirov Pereyan Çawa Dişon?

Gelek awayên ku sê gavên jorîn pêk bînin hene. Rêbazek hevpar ev e ku meriv meqbûzên sexte ji bo karûbarên bi dravdana drav, mîna firotgeh, xwaringeh, û yên din biafirîne. karsaziyê.

Kesek an rêxistinek pargîdaniyan wekî eniyek ji bo şûştina pereyan bikar tîne. Sûcdar meqbûzên sexte diafirînin û bi pereyên fizîkî yên "pîs" didin wan, wan vediguherînin dahata rewa. Dûv re ev herikîn bi danûstendinên rastîn re tê tevlihev kirin da ku cûdahiya di navbera her duyan de dijwar bike.

Lêbelê, naha gelemperî gelemperî ye ku fonên neqanûnî ne ji dravê fîzîkî dîjîtal bin. Vê yekê rêbazên şûştina pereyan guhert. Niha hê bêtir vebijarkên ji bo şûştina pereyên "pîs" hene. Mînakî, niha gengaz e ku meriv rasterast, bêyî karanîna karûbarên bankek, drav veguhezîne.

torên peredana wek Paypal  ji bo şûştina pereyan qatek din peyda bikin ku ji hêla sazûmanan ve were şopandin.

Teknolojiyên ku nenasiyê pêşkêş dikin, wek VPN û pereyên virtual, rewşê hîn dijwartir dikin. Naskirina kesek taybetî di çalakiyên şûştina drav de dikare karekî ne gengaz be.

Yek rêbazek şerkirina vê yekê şopandina pereyên krîpto "heta sînor" bû. Li pey "şopa" agahiyê ji blokê ber bi broker ji sermayeyên krîptoyê, gengaz e ku meriv fonên neqanûnî ji hesabek pevguhertina pereyê krîpto an hesabê bankê were nas kirin.

Lêbelê, kirîna pereyên virtual bi drav an bi karûbarên peer-to-peer şopandina ketin an derketina dravê qirêj di pergala darayî de dijwar dike.

Rêbazek din bi riya malperên behîs û qumarê. Sûcdar pereyên ku dixwazin bişon, razînin hesabê bankê. jogo liserxetê. Dûv re ew behîs dikin da ku hesab rewa xuya bike.

Di dawiyê de, ew diravên xwe vekişînin û bi dravê paqij bi dawî bibin. Ev bi gelemperî bi gelek hesaban tê kirin da ku gumanan dernexîne. Hesabek yekane bi mîqdarên mezin drav dikare balê bikişîne û kontrolek AML bike.

Tedbîrên dijî-şûştina pereyan (AML) çawa dixebitin?

Em dikarin çalakiyên bingehîn ên saziyek birêkûpêk an danûstendinek dravê virtual li sê gavan dabeş bikin:

1. Çalakiyên bi şik, yên wekî hatin û çûna mezin, bixweber têne nîşankirin an ragihandin. Nimûneyek din reftarek nakokî ye, wek mînak zêdebûna hejmara vekişîna ji hesabek ku bi gelemperî çalakiyek hindik e.

2. Di dema lêpirsînê de an piştî lêpirsînê, şiyana bikarhêner a razandin an vekişandina drav tê asteng kirin. Ev tedbîr pêşî li her çalakîyek din a şûştina pereyan digire. Dûv re lêkolîner Raporek Çalakiya Gumanbar (SAR) dike.

3. Ger delîlên çalakiyên neqanûnî hebin, rayedarên peywendîdar têne agahdar kirin û delîl têne pêşkêş kirin. Ger pereyên dizîn werin dîtin, gava ku gengaz be ew ji xwediyên wan ên resen têne vegerandin.

Danûstandinên diravên virtual bi gelemperî ji bo tedbîrên Dij-Şişkirina Pereyan nêzîkatiyek proaktîf digirin. Digel zexta pir mezin a lihevhatina di pîşesaziya pereyê virtual de, normal e ku broker ji hewcedariyê bêtir hişyar û hişyar bin.

Çavdêriya danûstendinê û Zehmetiya Zehfkirî du amûrên sereke ne di şerê li dijî planên şûştina drav de.

Task Force Çalakiya Darayî (FATF) çi ye?

FATF (Task Force Financial Financial Task Force) rêxistineke navneteweyî ye ku ji aliyê G7 ve ji bo têkoşîna li dijî fînansekirina terorîzmê û şûştina pereyan hatiye damezrandin. Bi afirandina komek standardan ji bo hukûmetên li çaraliyê cîhanê ku bişopînin, tê pêşbînî kirin ku şûştina drav her ku diçe dijwartir bibe.

Hevkariya di navbera hikûmetan de jî parvekirina agahdarî û şopandina şûştina pereyan baştir dike. Zêdetirî 200 dadwerî soz dane ku standardên Hêza Xebatê ya Darayî ya Navneteweyî bişopînin. FATF hemî beşdaran dişopîne da ku bi vekolînên birêkûpêk standardan bicîh bîne.

Dij-Şişkirina Pereyan (AML) çi ye: Bi kurtî

Her çend AML dem li pêvajoyê zêde dike doz ji pereyên virtual, girîng e ku bikarhêneran ewle bihêlin. Mixabin, hukûmet û rêxistin hîn jî nekarin bi tevahî ji çalakiyên şûştina drav xilas bibin, lê bicîhkirina rêziknameyê bê guman dibe alîkar.

Teknolojiya tespîtkirina şûştina pereyan baştir dibe. The brokers cidî û durust yên diravên virtual di têkoşîna li dijî sûcan de zêde dibin alîkar.

Peyamên têkildar

Çi wextê sûkê ye kriptográfico vekirin û girtin? Cryptomanes / Alex Lielacher Bazara darayî ya cîhanî di dawiyê de diqede Zêdetir bixwînin

Di sala 2006 de, matematîkzan Brîtanî Clive Humby hevoka "dane nefta nû ye." Ev gotin zêdetir e Zêdetir bixwînin

Dema ku dor tê ser bidestxistina serfiraziya darayî ya kesane, pêdivî ye ku meriv armancên darayî yên zelal û bi bandor destnîşan bike. Di vê gotarê de, em ê veşêrin Zêdetir bixwînin

Di vê gotarê de, em ê bi hûrgulî vebêjin ka zincîra blokên destûrdar û bê destûr çi ne. Em ê taybetmendiyên wê, feyde, dezawantaj û Zêdetir bixwînin

Verastkirina fermî ya peymanên smart pêdivî ye ku meriv pê ewle bibe ku ev bernameyên ku li ser zincîreyan têne xebitandin ji xeletiyan bêpar in, Zêdetir bixwînin

Di Sibata 2023-an de, pirtûka spî ya BNB Greenfield hate berdan, ku ji bo paradîgmayek nû ya avahî û aborî destnîşan kir. Zêdetir bixwînin

Di cîhana diravên krîptoyê de, çandiniya berberiyê wekî stratejiyek ji bo hilberîna dahata pasîf an "beran" derdikeve pêş. Zêdetir bixwînin

Rêwîtiya di nav cîhana krîpto û blockchain Ew ji kesên ku nû dest pê dikin re tirsnak xuya dike. Xweza di berdewamî de ye Zêdetir bixwînin

Di salên dawî de, eleqeya li ser diravên krîpto û blockchain rê da pêşdebiran ku li rêyên ji bo baştirkirina qabiliyetê bigerin Zêdetir bixwînin

Têkiliya di navbera zincîreyan de kapasîteya bingehîn e ku dihêle torên blokên cihêreng dane û agahdarî biguhezînin. Zêdetir bixwînin

ERC-4337 standardek e Ethereum ku di protokolê de bêyî guhartinên di qata lihevkirinê de abstrakasyona hesabê bi dest dixe. Zêdetir bixwînin

Hûn bi xêr hatin cîhana balkêş a Bitcoin Ordinals. Di vê gotarê de, em ê konsepta şoreşgerî ya Ordinalên Bitcoin lêkolîn bikin, ka ew çawa vediguherin Zêdetir bixwînin

Pirên Blockchain di peydakirina hevberdanê de di cîhê blokê de rolek girîng dileyzin. Ji ber vê yekê, ewlehiya pirê Zêdetir bixwînin

Bitcoin, yekem pereyê krîptoyê yê cîhanê, awayê ku em li ser drav û darayî difikirin şoreşek mezin kir. Rêwîtiya we ji Zêdetir bixwînin

Bitcoin wekî rengek dravdana dîjîtal û alternatîfek pergala darayî her ku diçe populerbûna xwe bi dest xistiye Zêdetir bixwînin

Dibe ku di nihêrîna pêşîn de derxistina diravê krîpto pir baş xuya bike ku rast be. Dema ku amûrên komputera xwe bikar tînin Zêdetir bixwînin

Ji sala 2020-an vir ve, li danûstendinên nenavendî (DEX) bi mezinbûna bilez ceriband. Tenê di Tebaxa 2022-an de, hêjmara mehane ya Zêdetir bixwînin

Blockchains tenê dikarin di çirkeyek de hejmarek sînorkirî ya danûstandinan bikin. Mînakî, tora Bitcoin dikare li ser pêvajoyê bike Zêdetir bixwînin

Van rojan, du şert di pîşesaziya teknolojiyê de tevliheviyek mezin kirin: Blockchain û Web3. Herdû Zêdetir bixwînin

Belgeyên spî yên krîptoyê belgeyên hûrgulî ne ku mebest, hilber û binesaziya projeyê vedibêjin. Tevî ku tune ye Zêdetir bixwînin

Rêvebiriya rîskê beşek bingehîn e veberhênanê e bazirganiyê berpirsîyare. Ew dikare xetera giştî ya kêm bike Zêdetir bixwînin

Îstixbarata Hunerî (AI) û Tokenên Ne-Guşbar (NFT) du pêşkeftinên teknolojîk in ku di van salên dawî de bala girîng kişandine. Zêdetir bixwînin

Di cîhana pereyên krîptoyê de, bazirganiya peer-to-peer (P2P) pratîkek e ku kirîn û firotina wan pêk tîne diravên dîjîtal Zêdetir bixwînin

Bikaranîna teknolojiya zincîra blokê pêşkeftina xwe berdewam dike ji ber ku nûbûnên bêhempa di forma pereyên zincîra blokê de têne destnîşan kirin. Zêdetir bixwînin

Rêjeya xelata Bitcoin vedibêje rêjeya dahata mînera ku ji xercên danûstendinê tê Zêdetir bixwînin

Tevlihevî di tora blokê de çêdibe dema ku hejmara danûstendinên ku ji torê re têne şandin ji kapasîteya pêvajoyê derbas dibe Zêdetir bixwînin

The First Digital USD (FDUSD) a stablecoin ku ji hêla FD121 Limited, pargîdaniyek pargîdaniya darayî ya Hong Kong-ê ve hatî derxistin Zêdetir bixwînin

Di salên dawî de, bazara cryptocurrency ji hêla veberhêneran ve bêtir û bêtir balê dikişîne. Bi eleqeya zêde Zêdetir bixwînin

Botên bazirganiya Telegram pergalên otomatîk in ku di nav de hatine çêkirin serîlêdanê ji peyamên Telegram ku destûrê dide bikarhêneran ku pêk bînin Zêdetir bixwînin

Bazara danûstendinê ya nenavendî bi berdewamî pêş dikeve, digel protokol û platformên nû bi rêkûpêk derdikevin. Di nav van de, ya Veneşêrin Zêdetir bixwînin

NFT, an Tokenên Ne-Guherbar, hebûnên dîjîtal ên yekta ne ku xwedanbûn, rastbûn û jêdera babetekê temsîl dikin. Zêdetir bixwînin

The Base Chain of Coinbase zincîra blokê ya qat 2 ye ku ji bo zêdekirina kapasîteyên Ethereum-ê hatî çêkirin, çêtirîn e Zêdetir bixwînin