O “money management” é o processo de analisar os trades por potenciais riscos e lucros, determinando qual risco, se existir, é aceitável e gerenciar valor aplicado em cada trade para controlar o risco e maximizar a lucratividade.

Muitos traders pagam por um serviço de money management enquanto gastam boa parte de seu tempo e energia tentando encontrar um trade system perfeito (leia-se: imaginário) ou mecanismo de entrada. Porém, muitos traders ignoram o money management.

A História de Três Homens Não Muito Sábios

Soube de um homem que investiu aproximadamente $5.000 em opções de uma ação volátil.

Soube de um cavalheiro que investiu aproximadamente $5.000 em opções em uma ação volátil. Cada vez que as ações começavam a cair próximo ao vencimento de opções ele vendia a descoberto, investindo seu lucro em futuras opções. Seu envolvimento com este mercado foi tão grande que ele largou seu emprego secular.

Aproximando-se a marca de 1 milhão de dólares, perguntei-lhe, “porque você não diversifica para proteger uma parte desse capital?” Ele me respondeu que manteria essa estratégia até que alcançasse entre três e quatro milhões dólares, quando se aposentaria e compraria um iate.

Eu encontrei recentemente um segundo cavalheiro em um jantar. Ele me Disse que há seis meses começou a operar ações voláteis. Ele conseguia tal lucratividade que parou a carreira de direito, que estava começando, para operar em. Espantado com seu sucesso, perguntei-lhe, “quanto você arrisca por trade, meio porcento, um porcento?” Ele me Respondeu “Não, eu não gosto de sofrer uma perda.”

Um terceiro cavalheiro fazia sua fortuna comprando a ação mais volátil do momento. Ele estava prestes a sair de uma empresa bem sucedida. Quando inquirido sobre sua estratégia da saída, ele respondeu “Eu somente aguardo elas subirem.” Quando pergunte “e se forem para baixo?” sua resposta foi, “Oh! elas sempre voltam.”

O aconteceu a estes “traders?” O cavalheiro número um perdeu tudo e não tem sequer onde morar, e os outros dois estão seguindo a mesma direção. Eles estão a beira de serem financeiramente devastados para em seguida serem devastados emocionalmente. Esta é a realidade fria e dura de se ignorar o risco. Como evitamos seguir os passos destes comerciantes imprudentes?

Três Coisas Que Impedirão Que Isto Aconteça: