A Negociação Forex é Lucrativa?

O mercado de câmbio — ou Forex — é um dos mercados mais atraentes do mundo, com um volume diário de mais de US$ 6,5 trilhões. No entanto, começar em negociações Forex não é fácil — há muita incerteza e complexidade. Não há previsões e estimativas precisas sobre quanto um novo trader pode ganhar — mas todos os riscos são transparentes desde o início.

Mesmo com a curva acentuada de aprendizado das negociações Forex, esta arte tem sido muito requisitada desde o início da pandemia COVID-19 e suas medidas de distanciamento social.

Mas como são suas chances no mercado Forex atualmente? Neste artigo, responderemos a uma pergunta fundamental que todos têm quando começam: a negociação Forex é lucrativa?

A  negociação Forex é realmente lucrativa?

Muitas pessoas se interessam pela negociação Forex como um esquema de “fique rico rapidamente”.

No entanto, enquanto você pode definitivamente ganhar uma quantia decente de dinheiro na negociação Forex — isso não vai torná-lo rico a menos que você seja um trader de moeda qualificado.

Como mencionamos acima, trilhões de dólares passam pelo mercado Forex todos os dias. E é por isso que os traders mais experientes ganham bilhões — com “o mais qualificado” sendo a frase operativa aqui.

Na realidade, a maioria dos traders Forex perdem dinheiro — cerca de 68% de todos os investidores Forex relatam perdas líquidas no final do ano. No entanto, há outra maneira de olhar para isso — cada 3 traders não perdem dinheiro. E é aqui você deseja se encontrar.

• Quanto os traders Forex ganham?

Uma das maiores vantagens das negociações Forex é que, ao contrário de um salário tradicional, não há limite na quantidade de dinheiro que você pode ganhar se você se aplicar corretamente.

No entanto, há outro lado dessa moeda: você não tem renda fixa, e seus ganhos dependem de uma variedade de fatores.

Muitos perdem dinheiro, mas não fique desanimado — há muitas histórias de pessoas que entraram no jogo com pequenos fundos e ganharam uma pequena fortuna.

Chen Linkuy, um trader chinês, começou seu trabalho com não mais de 100 dólares — em apenas algumas semanas, ele teve um lucro de 100.000 dólares.

Agora, há muitas facetas nesta história. Linkuy obviamente teve uma enorme alavancagem, e sua negociação não correspondia com as regras de gerenciamento de dinheiro de negociações Forex devido à natureza de alto risco de suas estratégias. No entanto, seu sucesso não é isolado.

Há muitas histórias semelhantes de fortuna Forex que não são tornadas públicas — mas você pode encontrar muitas pessoas que ganharam qualquer coisa de US$1.000 a US$10.000 com pequenos depósitos iniciais.

Na verdade, pessoas com altos rendimentos como Linkuy raramente publicam seu sucesso porque a publicidade atrai auditorias fiscais ou revela suas estratégias.

Eu preciso de muito dinheiro para obter bons lucros no Forex?

Os lucros dos traders no mercado Forex são raramente calculados em valores em dólares distintos — geralmente, eles são apresentados como uma porcentagem do seu depósito.

Além disso, as porcentagens de lucro para cada categoria de trader têm seus próprios fatores de avaliação subjetiva ao determinar o sucesso.

Logicamente, um lucro de 1% por dia não é muito dinheiro para um novo trader com um pequeno depósito — enquanto que pode significar milhões ou bilhões de dólares para os principais traders de bancos mundiais que administram enormes depósitos.

Além disso, os ganhos são afetados por seu volume — o número diário de lotes — e sua alavancagem.

Se a alavancagem aumenta, o risco do investimento também aumenta porque seu lucro e sua alavancagem diminuem ou crescem proporcionalmente.

Por exemplo, uma estratégia de risco extremamente alto combinada com muita alavancagem pode levar a ganhos de $3 a $15 por dia em um depósito de $10; mas esse é um nível de sucesso que poucos traders podem esperar.

Em conclusão, os ganhos de um trader são definitivamente afetados pelo depósito com o qual ele está trabalhando e sua alavancagem.

A partir daí, sua habilidade em prever a situação econômica mundial a curto prazo será crucial — é aí que você obtém as percepções e conhecimentos que influenciam suas previsões de mercado.

Quanto mais dinheiro você investir, mais você ganhará — mas um grande depósito não é suficiente por si só.

• Como a alavancagem do Forex afeta seus lucros

No mercado Forex, a alavancagem normalmente vai até 100:1. Em termos mais simples, esta alavancagem significa que você pode fazer negócios de até $100.000 para cada $1.000 que você realmente tenha em sua conta.

É uma ferramenta financeira útil para traders que querem aumentar sua exposição no mercado acima do tamanho de seu depósito inicial.

Entretanto, a alavancagem não é útil se você não estiver ciente de todos os riscos que a acompanham.

Em essência, a alavancagem amplia as perdas da negociação tanto quanto os ganhos — portanto, é fenomenal quando você está ganhando e potencialmente debilitante se estiver perdendo.

Quanto maior a alavancagem que você usar em seu capital, maiores serão os riscos.

• Exemplo de negociação Forex alavancado não lucrativo

Vamos ilustrar os riscos de alavancagem nas negociações Forex com um exemplo. Imagine se um trader tivesse um capital inicial de US$ 10.000, e estivesse trabalhando com uma corretora que tivesse um depósito de margem de 1%.

Eles olham para suas opções atuais, e sua análise leva ambos a pensar que o USD/EUR está se aproximando do topo e em breve estará caindo. Como resultado, eles decidem vender USD/EUR a 1,20.

É aqui que entra em jogo a alavancagem. Se o trader decidir aplicar 50 vezes sua alavancagem real no caso desta negociação em particular, ele será capaz de vender USD/EUR em US$ 500.000 em vez de apenas US$ 10.000.

Então, o que acontece se USD/EUR subir para 1,21 ao invés de cair, como o trader havia previsto? Eles iriam cair em US $4.150 o que representa 41,5% de todo o depósito do trader.

• Exemplo de negociação Forex com alavancagem lucrativa

Como já mencionamos, a alavancagem pode ser grande se você a usar sabiamente — porque pode ampliar significativamente seu depósito para uma negociação específica. Digamos que haja uma grande movimentação que faça USD/EUR de 1,20 para 1,10.

Se um trader decidir vender o USD/EUR em US$ 5.000 a 1,20 e depois cobrir sua posição vendida assim que o índice atingir 1,10 — eles teriam um pequeno lucro de 8,33%, ou cerca de $500.

Entretanto, se eles decidissem aplicar uma alavancagem de 50:1, eles fariam um enorme lucro de 416,67% — totalizando $25.000.

Qual estratégia de Forex é a melhor para obter lucro?

Há muitas descrições de diferentes estratégias de negociação de Forex. A existência de tantas táticas e estratégias de negociação diferente dificulta escolher uma única.

No entanto, a pesquisa sobre os tipos de estratégias preferidas por traders bem-sucedidos nos mostra como você tem maior probabilidade de obter lucro.

Aprender com as experiências de colegas mais experientes é uma grande ajuda para outros operadores Forex, particularmente para os iniciantes.

Uma pesquisa com milhares de traders bem sucedidos produziu alguns dados objetivos mostrando o que os melhores traders que trabalham com as melhores corretoras preferem em termos de estratégias de negociação:

• 31% preferem o swing trading
• 28% seguem a seguinte estratégia de posicionamento
• 27% recorrem à negociação intraday
• 14% preferem o scalping

Estas são estratégias diferentes em termos de quando os traders mantêm posições em aberto.

Existem outras formas de diferenciá-las, como, por exemplo, com base em suas relações com as tendências atuais. Em termos de tendências, podemos dividir as estratégias Forex da seguinte forma:

• Estratégias de linha de tendência — significando negociar somente na direção da tendência atual e fechar negócios assim que o movimento de tendência terminar.
• Estratégias de contra-tendência — onde as posições vão contra onde a tendência está indo, e são fechadas uma vez que o recuo é feito.
• Negociações laterais — onde as negociações são feitas durante os movimentos de preços em uma faixa estável, no momento em que o preço se consolida. Estas negociações são fechadas quando a tendência começa a ganhar força novamente.

Quando se trata desta divisão entre estratégias, as negociações pesquisadas dizem que utilizam:

Quais são os melhores pares de moedas para se ter lucro?

Existem centenas de diferentes instrumentos comerciais no mercado Forex — mas os pares de moedas são definitivamente os mais importantes.

Claro que, com tantas moedas por aí, não é fácil para um novo trader escolher as melhores no início.

Por um lado, há pessoas que preferem ficar com o USD/EUR como o par de moedas mais líquido — enquanto outros gostam de pares de moedas mais “exóticos”, que são uma opção mais volátil.

Há muita especulação sobre quais pares de moedas são os melhores para a negociação Forex rentável, mas não há realmente uma resposta definitiva que funcione em todas as situações.

Certos especialistas sugerem que os pares de moedas de alta volatilidade são os que trazem mais lucro.

Outros acreditam que o alto risco que vem com tais investimentos simplesmente não vale a pena.

Além disso, há pessoas que julgam principalmente os pares de moedas por sua liquidez, enquanto outros usam a volatilidade como o fator mais importante.

No final das contas, a melhor maneira de determinar as escolhas mais seguras e lucrativas é ver o que os traders de sucesso estão fazendo.

Dados do Bank of International Settlements (BIS) mostram que a maior parte das transações vai em direção ao par EUR/USD. Por si só, ele representa 27,95% de todo o volume de transações de instrumentos financeiros.

• Depois disso, os outros pares populares são:

• USD/JPY a 13,34%
• GBP/JPY — 3,57%
• AUD/USD — 6,37%
• EUR/GBP — 2,78%
• EUR/JPY — 3,93%
• GBP/USD — 11,27%
• EUR/AUD — 1,8%
• NZD/USD — 4,08%
• USD/CAD — 5,22%
• AUD/JPY — 2,73%
• USD/CHF — 4,63%

Como você pode ver, a maioria dos pares de moedas de maior volume contém negociações com o dólar americano e outra grande moeda mundial.

Análises de dados globais sobre volumes de negociação mostram que estes pares de moedas são os tipos mais líquidos.

Além disso, estes pares de moedas (exceto o USD/CAD e o GBP/USD) têm uma volatilidade muito moderada que não ultrapassa 100 pips por dia, uma consequência da substancial liquidez destas moedas.

Quer ter lucro? Evite as fraudes no Forex

É crucial garantir que a corretora que você escolher para colaborar seja legal, legítima e licenciada pelas autoridades financeiras apropriadas.

Se você não fizer sua devida diligência aqui, é provável que você perca seu dinheiro ganho duramente sem uma maneira de recuperá-lo.

Não é uma má ideia fazer uma conta demo e ver como a plataforma funciona antes de investir qualquer dinheiro, e você também deve ver:

• Como é difícil abrir a conta?
• Quanto tempo você precisa esperar para que o pessoal de apoio responda às suas perguntas?
• O contrato com o corretor é aceitável?
• Seu corretor fornece informações de contato, como um endereço skype, número de telefone ou endereço de e-mail?
• O corretor tem instalações físicas que você pode visitar?
• Eles têm todas as licenças e registros necessários?
• Você pode acessar qualquer um dos históricos de desempenho deles?

5 Dicas para negociações Forex rentáveis

Se você quer alcançar uma negociação Forex verdadeiramente lucrativa, você precisa ter algumas coisas em mente:

• Escolha uma Corretora de Confiança

Além da legitimidade de uma corretora, você quer saber que tipo de instrumentos comerciais eles usam, sua experiência, as oportunidades de diversificação de risco que lhe dão, que tipo de contas você pode abrir e o nível de alavancagem que eles proporcionam.

• Aprenda a gerenciar riscos

O gerenciamento de risco adequado é essencial se você quiser ter sucesso em negociações Forex. A única maneira de vencer é com uma perspectiva de longo prazo — e a longo prazo, é provável que você perca o tempo todo.

Entretanto, se você aprender um gerenciamento de risco adequado, nenhuma das perdas será debilitante, e você será capaz de se recuperar facilmente.

Você não deve confiar demais na alavancagem, especialmente não no início — assim você não se esgotará e preservará seu capital.

• Não exagere na negociação

Há muitas informações sobre a negociação Forex online, e é por isso que é fácil para os iniciantes se envolverem em estratégias excessivamente complicadas onde eles podem cometer muitos erros.

Para iniciantes, é melhor ficar com swing trading e estratégias semelhantes, onde você não estará fazendo um grande número de negociações de uma só vez. Estas são, de longe, mais fácil de controlar no início.

• Reserve um tempo para se preparar mentalmente

Uma das coisas que as pessoas às vezes desconsideram na negociação Forex é o nível de capacidade mental necessária para o trabalho.

Como trader, você deve perceber uma coisa desde o início — perder dinheiro em uma capacidade limitada é apenas parte do trabalho.

Você deve se preparar mentalmente para um monte de perdas seguidas e continuar trabalhando metodicamente em direção ao lucro.

• Aprenda o tempo todo

Se você se aproximar da negociação Forex como um hobby ocasional, você provavelmente continuará perdendo dinheiro o tempo todo.

Ao invés disso, você precisa estar preparado para dedicar uma quantidade significativa do seu tempo ao trabalho.

Esteja em uma mentalidade que aprenda com cada movimento e cada negociação; trate-o como uma escola e um negócio de uma só vez.

Os Traders Forex Mais Rentáveis da História

• George Soros

George Soros é indiscutivelmente o trader Forex e empresário financeiro mais famoso do mundo. Sua carreira começou pós-Segunda Guerra Mundial em Londres, onde escapou da Hungria nazista.

Antes de estabelecer sua própria empresa em 1970, ele trabalhou em várias outras empresas. No entanto, sua ascensão ao estrelato internacional começou em 1992, quando suas operações comerciais destruíram o Banco da Inglaterra e lhe deram um lucro de US$ 1 bilhão.

• Andy Krieger

Andy Krieger tornou-se um trader de sucesso após deixar Salomon Brothers em 1986. Seu trabalho subsequente no Banker’s Trust o compensou com enormes limites de capital — US$ 700 milhões em comparação com os usuais US$ 50 milhões, mostrando a confiança que seus empregadores tinham nele.

A maior vitória de Krieger foi sua venda a descoberto do dólar neozelandês, a moeda que ele legitimamente via como vulnerável devido a um pânico de ativos financeiros globais.

• Bill Lipschutz

Lipschutz é outro famoso trader Forex que trabalhou na Salomon’s foreign exchange division. Ele entrou na empresa exatamente quando os mercados de câmbio começaram a crescer nos anos 80 e se tornaram extremamente populares.

Seu sucesso foi rápido, e ele conseguiu ganhar US$ 300 milhões para a empresa em apenas alguns anos. Em 1984, ele era o principal operador Forex da empresa e ocuparia essa posição até 1990, antes de sair para se tornar um gerente de carteira em outras empresas.

A negociação Forex é lucrativa? Resumindo

Em comparação com outros métodos de ganho, o Forex tem muitas vantagens e desvantagens que você deve conhecer.

Quando você lida com uma corretora, eles lidam com todos os impostos, e você não está limitado em seus ganhos.

Embora os ganhos em Forex às vezes exijam um pouco para começar, traders habilidosos pode fazer uma fortuna após alguns meses.

Este trabalho não requer nenhuma educação especial — o treinamento que você recebe no trabalho e seu próprio aprendizado serão suficientes.

Portanto, há muito menos barreiras de entrada do que ser um advogado ou um médico. Se você trabalhar duro, o sucesso virá em seu caminho.