O que é Negociação de CFD?
Atualizado em by Melhores Corretores
CFD é a sigla de Contract for Difference, ou, em português, Contrato Por Diferença, essencialmente onde você negocia se o preço de um mercado aumentará ou diminuirá no curto prazo.
Se você prever corretamente, seus lucros serão determinados pela diferença de preço entre a abertura e o fechamento da negociação. Este movimento de preços também determina quanto dinheiro você perde em negociações mal sucedidas.
A negociação de CFDs é popular porque você não precisa realmente possuir o que está negociando. Por exemplo, você pode negociar com base no movimento dos preços das ações da Apple sem ter que comprá-las.
Há menos comprometimento financeiro nesse sentido, o que obviamente tem seu apelo. Isso também significa que você tem a opção de negociar e lucrar com mercados que estão caindo de preço, bem como aqueles que estão subindo.
No entanto, a forma como a negociação de CFD funciona significa que é muito fácil o overtrade e as perdas podem ser enormemente ampliadas em comparação com a quantidade de dinheiro que você precisa para abrir a negociação.
Além do mais, você não tem controle na moeda em que está negociando, o que pode resultar em custos adicionais e complicações.
Conteúdo
A negociação de CFDs é a Certa para Você?
Imaginamos que você está aqui porque ouviu falar sobre negociação de CFDs e acha que é a maneira certa de começar sua vida como trader. Antes de entrar neste assunto, queremos ter certeza de que você sabe o que é.
A negociação de CFDs certamente não é simples e há muita terminologia confusa envolvida também. Isso significa que geralmente não é a melhor maneira para os traders iniciarem sua jornada.
Coisas que você pode ouvir sobre CFD
“Posições longas” e “posições vendidas”
Posições longas significa que você está comprando contratos porque acredita que os preços irão subir. Posições vendidas são o oposto — vendê-los prevendo que os preços cairão.
Alavancagem
Alavancagem se refere ao fato de que você não precisa pagar o valor total da negociação para abrir sua posição.
Você só precisa de uma pequena porcentagem em sua conta, que atua como um depósito. Por exemplo, você pode ser capaz de fazer uma negociação de $1.000 CFD com apenas $200.
Isso pode parecer um benefício, mas produtos alavancados como CFDs podem ser muito arriscados por esse motivo.
Lembre-se de que os lucros e perdas são baseados no valor total da negociação (não no depósito), portanto, serão aumentados. Ótimo se sua previsão estiver correta e você tiver lucro, mas se errar, você pode ficar chocado com o tamanho de suas perdas.
Negociação de margem
A margem é a quantidade de dinheiro necessária para abrir uma negociação. Por exemplo, uma taxa de margem de 5% significa que você só precisa colocar 5% do valor total.
A negociação de CFDs sempre requer uma margem de depósito, mas você também pode precisar pagar uma margem de manutenção se suas perdas excederem essa margem.
Como Funciona a Negociação de CFDs?
Cada contrato tem um preço de venda e um preço de compra, que são respectivamente ligeiramente inferior e superior ao preço de mercado atual.
A diferença entre os preços de compra e venda é chamada de spread e reflete quanto custará para você fazer a negociação de CFDs.
Se você acha que os preços no mercado vão subir, você compra uma série de contratos de CFD (também chamados de unidades).
Por outro lado, você vende esses contratos se achar que os preços cairão. É possível negociar CFDs em muitos mercados financeiros como forex, commodities, índices de ações e ações.
Não há datas de expiração fixas nas negociações de CFD, portanto, para fechar sua posição, você deve fazer uma negociação na outra direção. Por exemplo, se você comprou 500 contratos, você os venderia.
Também vale a pena ter em mente que você terá que pagar juros toda vez que mantiver sua negociação aberta durante a noite. Essas taxas podem aumentar, razão pela qual a negociação de CFDs não é adequada para posições de longo prazo.
Vejamos Uma Negociação de CFDs no Índice US 500
Neste exemplo, o provedor de CFD afirmou que 1 CFD vale $1 por pip e um pip é equivalente a 1 ponto total de US 500. Se os US 500 subirem 1 ponto, você terá um lucro de $1.
Os preços de venda e compra nos EUA 500 são 3.151.0 — 3.151.5. Você acredita que os preços vão subir, então você compra (ou opera longo) 2 CFDs a 3.151.5.
O valor total da sua negociação é calculado multiplicando o preço que você negociou, pelo número de $ por pip que você comprou:
3151.2 x $2 = $6,302.40
Há uma taxa de margem de 5% para uma negociação neste mercado, 5% de $ 6.302,40 é $315,12, portanto, isso é tudo que você precisa em sua conta para fazer a negociação.
Veja como uma negociação de CFD pode funcionar.
- UMA NEGOCIAÇÃO DE CFD VENCEDORA
Você está correto e os preços aumentam. Você fecha sua posição quando a cotação de US 500 é 3.223,4 — 3.223,9, vendendo 2 CFDs por 3.223,4.
Calcule a diferença entre a abertura e o fechamento das negociações e, em seguida, multiplique pelo número de CFDs para ver seu lucro.
3.223,4 — 3.151,5 = 71,9 pontos
71,9 x 2 CFDs = $143,80
- UMA NEGOCIAÇÃO DE CFD PERDIDA
Infelizmente, o mercado mudou contra você e você tem que vender 2 CFDs para fechar sua posição.
Agora, a cotação de US 500 é 3.102,2 — 3.102,9 e sua perda é calculada assim:
49,3 x 2 CFDs = $98,60
3.151,5 — 3.102,2 = 49,3 pontos
Isso Soa um Pouco Como Negociação Com Spread — não é?
Já mencionamos que a negociação de CFDs envolve um spread, tornando-o bastante semelhante à negociação com spread. Ambos os tipos permitem que você especule nos mercados financeiros, mas a negociação por spread é, sem dúvida, a maneira mais direta de fazer isso.
CFD vs Spread
Com os CFDs, a moeda que você negocia depende do mercado específico. Se você normalmente usa libras esterlinas, mas a negociação que deseja fazer é em dólares americanos, você precisará considerar como isso influência o quanto você pode ganhar ou perder.
As trocas de moeda estarão envolvidas, aumentando seus custos gerais. A negociação com spread, por outro lado, permite que você use sua moeda preferida, para que você sempre saiba onde está.
Spread trading também permite que você escolha o valor por ponto, dando a você controle total sobre o quanto você está negociando e tornando os números muito mais fáceis de entender. No entanto, com a negociação de CFDs, o valor por ponto é decidido pelo provedor.
Por exemplo, o provedor poderia dizer que 1 CFD vale $10 por pip, com um pip valendo 1 ponto total de US 500, mas também pode dizer que 0,1 de um ponto é um pip. Isso pode levar a mais confusão ao tentar calcular lucros e perdas potenciais.
Pros e Contras CFD
Pros
- — Os CFDs permitem que os investidores negociem o movimento dos preços dos ativos, incluindo ETFs, índices de ações e futuros de commodities.
- — Os CFDs fornecem aos investidores todos os benefícios e riscos de possuir um título sem realmente possuí-lo.
- — Os CFDs usam a alavancagem que permite aos investidores colocar uma pequena porcentagem do valor da negociação com um corretor.
- — Os CFDs permitem que os investidores assumam facilmente uma posição longa ou curta, ou uma posição de compra e venda.
Contras
- — Embora a alavancagem possa amplificar os ganhos com CFDs, a alavancagem também pode ampliar as perdas.
- — A volatilidade ou flutuações extremas de preço podem levar a grandes spreads entre os preços de compra (compra) e de venda (venda) de um corretor.
- — Os investidores que detêm uma posição perdedora podem obter uma chamada de margem de seu corretor, exigindo o depósito de fundos adicionais.
Resumindo Sobre Negociação de CFD
Ainda se sente um pouco confuso? Não se preocupe. Como dissemos, a negociação de CFDs pode ser muito complicada, especialmente para novos operadores.
Também pode ser muito mais caro do que você provavelmente pensa. Já mencionamos que você pode precisar converter quaisquer lucros que fizer na moeda de sua escolha para poder realmente retirá-los.
Adivinha? Seu provedor irá cobrar um prêmio pesado por isso. Você está pagando pelo seu próprio dinheiro. Recomendamos sempre fazer uma comparação entre corretores para ver as melhores taxas você pode ver aqui.
Outra coisa a ter em mente é que o spread nas negociações de CFD pode mover-se durante a noite. O spread determina quanto custará para você fazer a negociação e isso pode mudar diariamente, então você nunca saberá com certeza quais são as suas taxas de transação.
Isso pode soar muito mais caro do que o esperado. Além disso, muitas vezes você também tem que pagar uma taxa de comissão sobre CFDs. Apesar de tudo isso, a negociação de CFDs ainda é uma via que você deseja explorar.
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