Você provavelmente já ouviu mais de uma vez que é essencial diversificar sua carteira comercial com ativos diferentes. Mas o que significa diversificação e por que exatamente você deveria fazer isso?
A diversificação é um processo de adição de ativos não correlatos à sua carteira de negociação. Os ativos correlatos, por mais cuidadosamente selecionados, fornecerão resultados similares em condições de mercado similares.
Estes últimos representam um grau adicional de risco. Suponha que todas as posições em aberto caíssem em simultâneo. Isto não é algo que você deseja de uma carteira bem balanceada.
Um ativo não relacionado, por outro lado, fornecerá resultados diferentes após um determinado evento, e há uma chance de que enquanto um de seus ativos estiver em baixa, o outro subirá.
A gestão de riscos, portanto, é a principal razão para diversificar, mas não é a única. - sobre as três razões abaixo.
Gerenciamento de risco
Teste Agora! A gestão de risco é provavelmente a primeira coisa que vem à mente quando se fala em diversificação de portfólio. Na verdade, ao negociar ativos não relacionados, você reduz suas chances de perder uma quantia considerável de dinheiro de uma só vez devido a um único evento negativo.
Imagine manter todo seu dinheiro em ações automotivas, tais como Tesla, General Motors, Ford Motor Company, etc.
Neste caso, quando todas as montadoras dos Estados Unidos forem repentinamente atingidas por tarifas restritivas de outros países, suas ações cairão no preço, tudo de uma só vez.
A diversificação da carteira visa resolver exatamente este problema. Quando se investe em ativos não correlacionados, suas chances de perda diminuem significativamente.
E ainda é possível levar tudo isso um passo adiante. Ao invés de comprar e vender diferentes ações, você poderia negociar diferentes classes de ativos, por exemplo, pares de moedas, CFDs de ações, índices, commodities, etc., pois isto poderia diversificar ainda mais sua carteira.
Novos horizontes
Muitos investidores, inclusive os mais bem-sucedidos, concentram-se em um tipo de ativo. George Soros é excepcionalmente bom no comércio de moedas, enquanto Warren Buffett fez sua fortuna investindo em ações.
Da mesma forma, há investidores que trabalham principalmente em metais preciosos, petróleo, fundos de câmbio negociados (ETFs), etc.
Sua estratégia comercial é fortemente influenciada por sua personalidade, e diferentes ativos podem gerar resultados diferentes, dependendo da estratégia comercial utilizada.
Para descobrir qual ativo se adapta ao seu estilo e estratégia de negociação, você deve primeiro tentar o maior número possível deles.
Você pode tentar diferentes instrumentos pelo menos uma vez, pois isso pode ampliar muito sua experiência comercial e ajudá-lo a encontrar o tipo de ativo que melhor se adapte a você.
Negociação ininterrupta
Nem todos os ativos são negociados 24 horas diárias, 7 dias por semana. O Forex, por exemplo, só está disponível de segunda a sexta-feira (mas pode, pelo menos, ser negociado durante a noite).
As ações, por outro lado, são negociadas durante momentos específicos quando uma bolsa de valores correspondente está operando.
A Tesla, listada na bolsa de valores NASDAQ, só pode ser negociada entre 9h30 e 16h00. Fuso horário oriental. O mesmo vale para outras empresas e fundos comercializados em bolsa.
Ao diversificar sua carteira, você pode negociar quando o principal ativo de sua escolha não estiver disponível.
Digamos, se você é fã de ações, pode negociá-las durante o horário do mercado, e então mudar para o Forex quando o mercado de ações estiver fechado.
Enquanto um ativo estiver indisponível, o outro pode estar prontamente disponível para negociação, e você não perderá as oportunidades de negociação que o mercado tem a oferecer.
