Investir no mercado Forex é uma opção eficaz para renda passiva. No entanto, qualquer investimento de fundos tem riscos potenciais, e o mercado global de câmbio não é exceção. Neste artigo, você aprenderá sobre os vários tipos de riscos enfrentados pelos participantes do mercado Forex e como identificar os principais métodos para sua redução e diversificação.
Quais são os riscos do Forex?
O mercado Forex é um sistema estável de relações econômicas e organizacionais entre bancos e corretoras. As principais características desse mercado são que qualquer pessoa pode participar; qualquer pessoa pode comprar e vender moeda; e qualquer pessoa pode apostar em aumentos de preços de pares de moedas, títulos, metais preciosos e outros instrumentos comerciais.
Um investidor privado no mercado Forex é chamado de trader. Um trader não pode entrar no mercado interbancário por conta própria, mas deve fazê-lo por meio de um corretor que atue como uma empresa intermediária.
Um trader também investe por meio de um corretor. Uma característica importante do mercado Forex é que ele praticamente não limita o investidor na direção e método de investimento ou no valor do investimento. Uma consequência direta disso é a capacidade de receber uma grande renda passiva.
No entanto, um investidor no mercado de câmbio estrangeiro precisa entender que o Forex tem um parâmetro de alta volatilidade, o que significa que as cotações da moeda mudam a cada minuto e dependem de um número infinito de fatores micro e macroeconômicos, nem todos previsíveis.
O mercado Forex é um território de investimento verdadeiramente altamente lucrativo, mas os riscos também são muito elevados. Como de costume, a magnitude do risco depende diretamente do tamanho do lucro potencial.
Os riscos acompanham qualquer opção de investimento, não apenas no mercado Forex. No entanto, nenhuma outra opção permite que você gerencie seu capital de forma tão flexível e eficiente ou oferece uma gama tão ampla de oportunidades para obter altos lucros em um tempo relativamente curto. É isso que atrai traders e investidores — riscos elevados, mas também lucros elevados.
Tipos de investimento Forex mais populares
A maneira mais óbvia de ganhar dinheiro no Forex é através da negociação direta. Esse método de ganho também pode ser chamado de investimento. Somente neste caso, o trader investe em si mesmo — em suas habilidades de prever mudanças nas cotações de moedas. O mercado Forex oferece as seguintes opções de investimento:
Contas PAMM
Contas LAMM
Gestão de confiança
Negociação Automática
Ou seja, o investidor negocia a partir do seu próprio terminal e, em caso de sucesso na negociação, dá um determinado juro ou valor fixo ao seu provedor de sinais.
As opções de investimento Forex mais populares são contas PAMM e contas LAMM. Eles diferem por apresentarem riscos mais baixos quando comparados a outras opções, cada uma com suas próprias vantagens e características.
Investimento PAMM
A sigla PAMM significa “Percentage Allocation Management Module Manager”. Em comparação com o sistema LAMM, as contas PAMM são uma opção de investimento mais recente. Foi criado com base no LAMM por ser uma alternativa simplificada, exceto pelo mecanismo de cópia de negócios.
• o gestor arrisca seus próprios fundos na negociação, portanto seus co-investidores podem esperar que o gestor seja mais prudente ao fazer negociações;
• a inclusão dos fundos do gestor garante que seu foco esteja no sucesso e na solidez da estratégia de negociação;
• o gestor não pode interagir diretamente com as contas dos investidores, o que quase elimina o risco de fraude;
• As contas PAMM fornecem transparência comercial completa e um investidor pode retirar fundos à vontade;
• um investidor pode diversificar efetivamente os riscos alocando fundos entre vários gestores.
• o investidor não participa da tomada de decisões sobre negócios e a licitação é totalmente dependente do gestor;
• esta opção de investimento reduz os riscos, mas não os elimina, porque mesmo os traders mais experientes às vezes perdem negociações.
Assim, o principal risco ao investir em uma conta PAMM é o mesmo de o investidor agir como um corretor comum e fazer pessoalmente todas as negociações (mas pela experiência do gerente).
Existe o risco de cometer erros na previsão e fazer a aposta errada, resultando em prejuízo financeiro. Somente neste caso, o controle de risco vai de você para o gerente-trader da conta PAMM. Mas, de acordo com as estatísticas, os riscos por parte deles são muito menores, já que são muito mais experientes no mercado Forex.
Investimentos LAMM
A sigla LAMM significa Lot Allocation Management Module. O método de investimento LAMM é completamente diferente quando comparado ao PAMM. Aqui também estão investidores e um gestor.
No entanto, nas contas PAMM, os fundos nas contas do investidor são reservados e depois enviados para o gerente. Em contas LAMM, isso não ocorre. Em vez disso, o sistema copia automaticamente a negociação do gerente para todos os investidores, que é imediatamente exibida na conta interbancária.
• os fundos do gestor participam das negociações junto com os fundos do investidor. Assim, o gerente está motivado para negociar com sabedoria;
• o gestor não interage direta nem indiretamente com as contas do investidor, o que protege contra fraudes;
• também existe a opção de diversificar os riscos alocando recursos entre vários gestores.
• como no caso do PAMM, o investidor não toma decisões pessoais nas negociações, confiando totalmente no gestor;
• os riscos são reduzidos devido ao profissionalismo e experiência de negociação do gestor, mas não desaparecem e os investidores podem ocasionalmente perder parte dos fundos.
O principal risco da negociação por meio do sistema LAMM é o mesmo das contas PAMM, que é a probabilidade de perder fundos investidos devido a um erro do gerente.
A rigor, isso pode nem ser um erro, porque às vezes o mercado Forex se comporta de maneira imprevisível e, então, qualquer estratégia de previsão — mesmo estratégias de previsão muito boas — pode repentinamente perder sua vantagem.
Comparação de riscos em investimentos em PAMM e LAMM
Os principais riscos associados à possibilidade de perda de parte do capital por erro na tomada de decisão não podem ser totalmente excluídos de nenhuma opção de investimento no mercado Forex.
No entanto, eles podem ser minimizados. Portanto, os traders novatos costumam escolher os sistemas PAMM ou LAMM porque as decisões são tomadas por um trader experiente.
| Os riscos | PAMM | LAMM |
| A probabilidade de perda de fundos no pedido | Sim, porque a negociação depende totalmente da decisão do gerente. | Sim, porque a negociação depende totalmente da decisão do gerente. |
| Remuneração do gerente | Sim, na forma de comissão por uma transação bem-sucedida ou um valor fixo. | Sim, na maioria das vezes na forma de comissão. |
| Compartilhamento de risco | Igualdade, entre o gestor e o (s) investidor (es). | Igual |
| Tipo de capital da conta | Share (patrimônio) | Sem conta geral |
| Com base nas decisões do gerente | Depende do número de investidores porque o gestor vê o saldo agregado da conta e baseia sua decisão parcialmente nesse fator. | Depende apenas da estratégia do gerente |
| Depósito / retirada de capital | Rollover apenas | A qualquer momento |
| Alocação de lucro / perda | No último rollover do mês | No final do intervalo de negociação indicado na oferta |
| Participação do investidor em negociações | Automático | Algumas negociações podem não ser copiadas se não houver capital suficiente na conta do investidor |
Conclusões sobre comparações de risco
As principais diferenças entre os dois sistemas são como as ferramentas de negociação interagem entre as contas dos investidores e de um administrador.
No caso de contas PAMM, o gerente concentra-se nas contas do investidor. No caso do LAMM, o gerente não tem essa oportunidade (ou necessidade).
Pelo mesmo motivo — devido às características do mecanismo de negociação — no caso do LAMM, um investidor pode sair da negociação a qualquer momento, mas isso não é possível com o sistema PAMM.
O sistema LAMM é considerado por muitos como mais flexível para o investidor, mas as contas PAMM são mais simples. Ambos os sistemas contêm riscos, é claro.
Outro fator importante das contas PAMM e LAMM é que todas as negociações são estritamente transparentes. Isso significa que o investidor tem a oportunidade de aprender com o gestor — tanto sobre transações bem-sucedidas quanto sobre transações fracassadas. E se você escolher um portfólio PAMM, alocando fundos entre vários gestores, então dentro do mínimo de tempo você obterá uma enorme quantidade de experiência que o ajudará no futuro a tomar decisões mais equilibradas caso você comece a negociar por si mesmo.Principais tipos de riscos ao investir em Forex
Os investidores enfrentam constantemente o risco de perder todos ou parte dos investimentos, simplesmente com base na lei das médias. Mesmo ao comprar um imóvel, há uma chance de que ele se desvalorize; ou após fazer um depósito bancário, o banco pode declarar falência.
Para o mercado Forex, isso é especialmente verdadeiro devido à sua alta volatilidade. Todos os riscos no Forex são geralmente divididos em dois grandes grupos — riscos comerciais e não comerciais.
Riscos de negociação Forex
A negociação Forex é realizada de acordo com o tipo de margem. Na negociação de margem, os fundos são fornecidos ao vendedor sob o depósito ou margem. As margens diferem dos empréstimos porque são significativamente menores do que o lucro potencial.
Por exemplo, para fornecer um contrato de compra de 100 mil euros por dólares, o corretor exige um depósito (margem) de apenas 2.000 dólares.
Todos os riscos de negociação para os investidores no mercado Forex estão diretamente relacionados a isso, ou seja, a perda de capital devido à tomada de decisão incorreta.
Por exemplo, o uso impensado de alavancagem pode levar a uma perda rápida de todo o depósito. A propósito, é mais fácil prever os riscos de negociação para contas PAMM, porque o corretor fornece ao investidor estatísticas detalhadas e um histórico das negociações do gerente.
Existe apenas uma opção para minimizar os riscos de negociação para um trader que negocia por conta própria: experiência. Com o tempo, o trader independente começa a entender as sutilezas do mercado de câmbio estrangeiro, aprende a projetar eventos econômicos gerais corretamente, gerar previsões para cotações e traçar estratégias de longo prazo que levam em consideração um máximo de fatores.
Desse ponto de vista, o mercado de ações é, obviamente, menos arriscado. Pelo menos porque a alavancagem é várias vezes menor (1: 4 em média, enquanto para os corretores Forex a alavancagem pode ser de 1:50 até 1: 1000).
Outro ponto importante são os instrumentos de negociação. Os riscos de negociação sempre dependem do tipo de instrumentos (tipos de pares de moedas e metais preciosos, etc.) usados. O exemplo mais simples é a volatilidade (mutabilidade) do par euro / dólar é sempre maior do que para o par o dólar americano / franco suíço. Porque o franco suíço é uma das moedas mais estáveis, e a diferença entre o dólar e o euro flutuam a cada minuto. Metais preciosos são naturalmente mais estáveis do que pares de moeda, mas eles também têm suas próprias idiossincrasias.Riscos não comerciais
Os riscos de não negociação para os investidores no mercado Forex não estão relacionados de forma alguma com a negociação. Muitas vezes podemos falar sobre acidentes, mas todas essas são situações reais que ocorrem com frequência. O problema com os riscos não comerciais é que eles são quase impossíveis de prever. Aqui estão os principais riscos não comerciais:
Cessação da atividade do corretor.
Cessação da atividade do corretor.Pode haver muitos motivos para isso, desde a falência até a revogação da licença. Em qualquer caso, um trader pode perder todo o seu depósito ou não ter tempo suficiente para retirá-lo total ou parcialmente.
Riscos judiciais.
Não é frequente, mas os traders às vezes processam corretores. E os julgamentos são caros e os custos do julgamento e os honorários advocatícios nem sempre são reembolsáveis, mesmo em caso de vitória.
Riscos de moeda.
Os investidores não podem controlar as consequências do maior grupo de riscos de não negociação. Por exemplo, o rublo está caindo em relação ao dólar em 10%. Isso significa que os investidores que usam o rublo como moeda base, além de outras perdas, perdem automaticamente 10% de seu capital.
Outros riscos.
Esses riscos incluem uma crise econômica global; o colapso de algum estado deixando sua moeda caindo no mercado mundial; a criação de novas associações comerciais internacionais; conflitos armados e muitos outros fatores imprevisíveis.
Infelizmente, é impossível eliminar completamente os riscos de não negociação. O investidor deve, no entanto, tentar prever alguns deles (por exemplo, queda da moeda) e isso pode salvar o capital do trader.
Também faz sentido trabalhar apenas com corretores confiáveis, o que reduz o risco de litígio ou uma revogação repentina da licença do corretor pelos reguladores.
Dificuldades que um investidor pode enfrentar
Aqui estão algumas posições do mercado Forex global que não identificam riscos, por si só, mas identificam as dificuldades conceituais que todo investidor Forex eventualmente aprende:
- Flutuações imprevisíveis de um ativo no mercado (mudanças frequentes em seu valor);
- A dependência das cotações de todos os instrumentos de negociação em uma variedade de fatores micro e macroeconômicos;
- A possibilidade de que a alavancagem pode levar a uma perda de capital se o trader for inexperiente ou não for cuidadoso;
- Às vezes, um corretor não confiável pode ajustar a estratégia de um trader para benefício pessoal;
- Infelizmente, PAMM, LAMM e fraude de gerenciamento de confiança ainda não foram completamente erradicados;
- A incompetência da abordagem do processo de negociação sempre trará prejuízos, e quanto maiores, mais recursos o investidor perde;
- A pressa é o principal flagelo da maioria dos investidores, pois leva a decisões precipitadas que resultam em perdas de capital.
As principais dificuldades para um investidor iniciante no mercado Forex coincidem com os principais riscos, e um é sempre a causa ou a consequência do outro. Mas todos esses riscos (excluindo câmbio e não negociação econômica geral) podem ser minimizados se você escolher um corretor confiável que seja experiente, licenciado e seja hábil em detectar condições de mercado favoráveis.
Os 5 melhores corretores de Forex confiáveis para investimentos
[table_list_v2 num=”10″ cat=”Top Brokers Brasil” sort=”date” reviews=”7954, 21060, 10276, 21000, 8687″]Como minimizar os riscos do Forex para o investidor?
Hoje, um investidor no mercado Forex tem muito mais oportunidades de minimizar riscos do que há 5 a 10 anos. Alguns mecanismos são universais. Abaixo, está uma lista básica de soluções para reduzir, e às vezes eliminar, riscos comerciais e não comerciais:
Como minimizar os riscos do Forex para o investidor?
Para contas PAMM ou LAMM, é importante e necessário usar portfólios. Na verdade, é obrigatório para investidores iniciantes. Você pode criar seus próprios portfólios selecionando os principais gerentes com base em suas classificações de corretores.
Você pode, por exemplo, usar um gerente especializado em um par padrão euro / dólar e outro corretor especializado em negociação de metais preciosos. Então, se o mercado de câmbio for desestabilizado por uma crise, é improvável que você perca fundos investidos em metais preciosos. Além disso, você pode vencer.
Uma forma alternativa de obter uma carteira para reduzir os riscos de investimento é adotar uma carteira pronta. Muitos corretores oferecem aos investidores carteiras gratuitas criadas para atingir diferentes objetivos.
Os riscos são diversificados na negociação independente pela aplicação de três componentes — (i) elaboração competente e meticulosa de uma estratégia de negociação; (ii) monitorar notícias políticas e econômicas globais; e (iii) obter aconselhamento de comerciantes profissionais. Às vezes, os corretores fornecem esse conselho gratuitamente, mas, com mais frequência, é um serviço pago que se paga.
Minimizar os riscos ao investir apresenta duas opções. A primeira é não investir seus fundos em traders privados pouco conhecidos. Em vez disso, faça isso com funcionários de corretoras licenciadas e estabelecidas que fornecem esses serviços.
A segunda opção é aprender cuidadosamente as classificações e estatísticas dos melhores operadores, escolhendo apenas os mais confiáveis. Obviamente, é mais lucrativo usar às duas opções em simultâneo.
Perguntas frequentes sobre riscos de negociação Forex
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