Gerenciamento de Risco: Como Evitar Perder Dinheiro?

Mais cedo ou mais tarde, todos os traders que fazem negócios nos mercados financeiros têm dúvidas e se perguntam: “como posso usar minha conta comercial da maneira mais eficiente para obter lucro e evitar perder dinheiro”?

Como regra geral, estes pensamentos não vão além, e quando novos traders fazem negócios, geralmente arriscam todo o seu dinheiro, “a todo vapor”, por assim dizer, sem seguir regras importantes para as operações de mercado.

Assim que recebem um pouco de dinheiro grátis, os iniciantes abrem outra posição, e quando se trata da crise, eles perdem todas as suas ordens e todo o depósito.

Para evitar tais situações, as pessoas criaram e desenvolveram algumas regras específicas para administrar seu capital e riscos. Não importa quanto dinheiro você tenha em sua conta — perder tudo será desagradável de qualquer forma.

Regras de gerenciamento de risco

Vamos analisar todas estas regras e recomendações, que se destinam a ajudá-lo a economizar dinheiro e evitar riscos desnecessários.

• Use a quantidade de dinheiro disponível

Primeiro de tudo, deve-se abrir uma conta comercial com dinheiro disponível. Esta é uma quantia que um trader pode se dar ao luxo de perder sem consequências drásticas para seu orçamento pessoal ou familiar.

Ao mesmo tempo, a quantidade de dinheiro deve ser suficiente para dar ao trader a liberdade de tomar decisões comerciais.

Um depósito aberto com fundos emprestados ou o último dinheiro de um negociador está “condenado” desde o início.

A razão é muito simples: em caso de perdas, um trader tentará recuperar seu dinheiro, o que significa que uma estratégia bem pensada se tornará uma busca imprudente com resultados lógicos tristes. Quase ninguém quer enfrentar este resultado em suas carreiras comerciais.

• Usando ordens de Stop Loss

Em segundo lugar, é preciso entender o sistema Stop Loss. Ignorar ordens de Stop Loss é um dos erros mais comuns cometidos tanto por traders iniciantes quanto por traders experientes. Muitos traders pensam que podem “sobreviver” a um negócio deficitário e o preço pode voltar aos níveis anteriores.

Na realidade, essas expectativas geralmente ficam aquém das expectativas e, após perder tempo e dinheiro, um trader fecha essa posição no vermelho. Ou pode ser muito pior — as posições são fechadas automaticamente após a interrupção.

Há uma abordagem simples que ajuda a evitar estas situações. Tudo o que você precisa fazer é seguir as regras abaixo:

Gerenciamento de risco

Não abra uma posição usando todo o seu dinheiro.

Antes de abrir uma posição, você deve estimar não apenas o lucro possível, mas também as possíveis perdas. Idealmente, você deve ter uma relação de 1 para 3 ou mais, onde há 1 USD de possíveis perdas para 3 USD de lucros potenciais.

Ao mesmo tempo, o valor do Stop Loss na moeda da conta não deve ser superior a 2% dos fundos da conta.

Por exemplo, há 10.000 USD em fundos na conta, o que significa que na primeira transação, o valor do stop loss para uma única posição aberta não deve exceder 200 USD.

A mesma matemática é aplicada ainda mais: após perder 200 USD, restarão 9.800 USD na conta, portanto, na próxima vez a quantia de perdas não deve exceder 196 USD.

Neste caso, o valor das perdas deve ser estimado com base em 9.604 USD na conta (menos 2% novamente, etc.).

A possibilidade de todas as posições apresentarem perdas é bastante baixa e, embora um trader tenha uma abordagem razoável para negociar e siga a taxa mencionada acima, ele tem mais chances de se encontrar “no azul”.

Definitivamente, não é difícil. De forma alguma se deve ignorar o Stop Loss e de forma alguma se deve mudar o nível de Stop Loss na esperança de reverter o nível. Entretanto, as ordens de Stop Loss podem e devem ser modificadas, mas somente nos casos em que o preço está se movendo em uma direção favorável.

• Erros típicos que os traders cometem

Geralmente, os traders têm uma ideia de calcular a média quando uma posição está em Drawdown. Entretanto, esta é outra armadilha: esta estratégia certamente resultará no aumento do valor da perda atual, embora possa haver casos muito raros em que este método ajude os traders a evitar perdas e obter lucros.

Ainda assim, na maioria dos casos, os traders que utilizam esta abordagem estão caminhando para o fracasso em saltos quânticos. Não menos e às vezes mais problemas podem ser entregues pelos chamados bloqueios (bloqueio de uma posição aberta com uma ordem do mesmo volume, mas em direção diferente).

Não me importo com este método, mas uma rica experiência comercial e um planejamento cuidadoso são necessários para alcançar resultados bem sucedidos, por isso os traders inexperientes só podem evitar seu inevitável fracasso.

Tentativas de recuperar seu dinheiro, arruinaram as carreiras comerciais de muitos iniciantes. Para evitar isso, você deve definir claramente seus objetivos para a atual sessão de negociação antes de começar a negociar.

Tudo deve ser muito concreto e específico: os objetivos devem considerar não apenas as previsões de lucro, mas também as perdas. Se algum dos cenários planejados se tornar realidade, deve-se parar todas as operações comerciais para o dia.

O tempo é um fator muito significativo no gerenciamento de risco. O tempo que um trader gasta no mercado deve ser restrito. O desejo obsessivo de passar todo o tempo de uma pessoa no mercado pode ter um grande impacto na percepção do risco.

Muitas vezes, após a primeira negociação fracassada do dia, os iniciantes continuam a seguir o mercado e a abrir novas posições em vez de se afastar.

Mas ninguém pode esperar nada de bom quando eles excedem os limites de risco permitidos e ignoram a gestão de risco.

Resumindo

Em geral, tudo isso leva a apenas uma conclusão: um resultado positivo só pode ser possível se um profissional seguir as regras especificadas antes de começar a negociar.

Pequenas perdas sob esta abordagem são apenas uma experiência que deve ensinar uma lição aos traders.