SWIFT estabelece plano para rede de moeda digital do banco central

O sistema de mensagens financeiras SWIFT apresentou seu plano para uma rede global de moeda digital do banco central (CBDC) após um experimento de 8 meses em diferentes tecnologias e moedas.

O teste, que para o último mês envolveu os bancos centrais nacionais da França e da Alemanha, bem como credores globais como HSBC, Standard Chartered e UBS, analisaram como os CBDCs poderiam ser usados ​​internacionalmente e até convertidos em moeda fiduciária, se necessário.

Cerca de 90% dos bancos centrais do mundo estão agora usando, testando ou analisando CBDCs. A maioria não quer ser deixada para trás pelo bitcoin e outras criptomoedas, mas está lidando com as complexidades tecnológicas.

O chefe de inovação da SWIFT, Nick Kerigan, disse que seu teste, que será seguido por testes mais avançados no ano seguinte, parecia uma roda de bicicleta onde 14 bancos centrais e comerciais no total conectaram-se como raios em seu hub principal.

A ideia é que, uma vez ampliados, os bancos podem precisar apenas de um conexão, em vez de milhares se eles fossem configurar conexões com cada contraparte individualmente.

“Acreditamos que o número de conexões necessárias é muito menor”, ​​disse Kerigan. “Portanto, você provavelmente terá menos interrupções (na cadeia) e provavelmente alcançará maior eficiência.”

Os CBDCs estão sendo vistos como um passo à frente, pois podem ser efetivamente programados para atender necessidades específicas de governos e indivíduos, embora também tenham levantado preocupações sobre privacidade e vigilância.

O teste da SWIFT também testou diferentes tecnologias CBDC subjacentes conhecidas como Distributed Ledger Technologies. O uso de várias tecnologias também foi levantado como um obstáculo potencial para uma rápida adoção global.

Houve um teste separado também realizado com o Citi, a câmara de compensação Clearstream e o Northern Trust sobre ativos ‘tokenizados’ – ativos tradicionais como ações e títulos transformados em tokens digitais que podem ser emitidos e negociados em tempo real.

Alguns países, como Bahamas e Nigéria, já possuem CBDCs em funcionamento. A China está bem avançada com testes na vida real de um e-yuan, enquanto o grupo guarda-chuva do banco central, o Bank for International Settlements, também vem realizando testes transfronteiriços.

A principal vantagem do SWIFT é que sua rede existente já é utilizável em mais de 200 países e conecta mais de 11.500 bancos e fundos.

A empresa com sede na Bélgica deixou de ser praticamente desconhecida fora dos círculos bancários para um nome familiar este ano depois ele cortou a maioria dos bancos da Rússia de sua rede como parte das sanções do Ocidente pela invasão da Ucrânia pelo país.

Kerigan disse que esse tipo de movimento também poderia acontecer em um novo sistema CBDC, mas duvidava se isso impediria que os países aderissem a um.

“Em última análise, o que a maioria dos bancos centrais está procurando fazer é nos fornecer um CBDC para as pessoas, empresas e organizações em sua jurisdição.”

“Portanto, uma solução rápida e eficiente e que dá acesso ao maior número possível de outros países parece ser atraente.”

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