O Poder das Exchanges Aninhadas de Criptomoedas: O que São e Por Que Devemos Evitá-las

Quando você compra e vende criptomoedas, é essencial negociar em um site confiável. No entanto, você precisa ter paciência ao concluir verificações de KYC e AML para se manter seguro. Por esse motivo, alguns usuários optam por usar exchanges que oferecem poucas ou nenhuma verificação no momento do registro e permitem a negociação instantânea.

Embora algumas exchanges sejam legítimas e descentralizadas, outras podem ser exchanges aninhadas que lidam com fundos roubados e lavagem de dinheiro. Seus fundos nunca estão garantidos em uma exchange aninhada. Para garantir a segurança de suas criptomoedas, é importante entender o que são as exchanges aninhadas, o que fazem e como você pode reconhecê-las.

O que é Aninhamento?

O aninhamento ocorre quando um provedor de serviços financeiros cria uma conta em outra instituição financeira para usar seus serviços. O titular da conta age como uma ponte, oferecendo serviços aos seus clientes por meio da conta aninhada. Isso acontece por muitos motivos. Por exemplo, um banco em um país pode fornecer seus serviços bancários e ecossistema a um banco que opera em outro país, conhecido como “correspondent banking”.

Imagine um cliente que deseja transferir dinheiro para uma conta bancária na Austrália. O banco deles pode não ser capaz de fazer isso, mas pode usar um banco correspondente para transferir os fundos por eles. O banco do cliente processaria o pedido de transferência por meio de sua conta aninhada com o banco correspondente.

O banco correspondente deve ter cuidado e conduzir a devida diligência sobre o banco com o qual trabalha. O banco correspondente essencialmente atende a clientes que não conhece, então precisa confiar no titular da conta aninhada.

O que é uma Exchange de Criptomoedas Aninhada?

Uma exchange de criptomoedas aninhada funciona de maneira bastante simples. Uma entidade ou pessoa cria uma conta em uma exchange regulamentada. Eles então usam esta conta para oferecer serviços de negociação a terceiros por meio de sua conta aninhada.

Essas exchanges aninhadas são às vezes conhecidas como “exchanges instantâneas” e muitas vezes têm várias contas em diferentes exchanges. Algumas podem pedir documentos de identificação, mas outras podem exigir pouca ou nenhuma identificação. Isso as torna uma escolha popular entre golpistas, fraudadores e criminosos que praticam sequestros virtuais.

Qual é o Perigo do Aninhamento?

Quando se trata das finanças tradicionais, um dos maiores problemas é o risco de lavagem de dinheiro. Como o banco correspondente lida apenas diretamente com o banco correspondente subjacente, ele não pode ter certeza exatamente com quem está lidando.

É por isso que o aninhamento requer verificações aprimoradas de devida diligência no banco subjacente. Indivíduos ou países inteiros podem ser colocados em listas negras e ter sanções impostas a eles. Se um banco subjacente não cumprir essas sanções, o banco correspondente pode acabar apoiando atividades ilegais, como evitar sanções ou lavagem de dinheiro.

Como a indústria de criptomoedas ainda está desenvolvendo regulamentações robustas, é mais fácil para as exchanges aninhadas operarem sob o radar. Uma exchange aninhada pode abrir uma conta em uma grande exchange de criptomoedas sem que eles saibam facilmente.

Quais são os Perigos das Exchanges de Criptomoedas Aninhadas?

Quando você usa uma exchange de criptomoedas aninhada, não prejudica apenas as exchanges centralizadas. Você e seus fundos também estão em perigo por várias razões:

1. Seus depósitos têm menos garantias de segurança do que em uma exchange regulamentada.
2. Você pode estar apoiando atividades ilegais que financiam o crime e o terrorismo.
3. As autoridades reguladoras podem fechar a exchange, fazendo com que você perca suas criptomoedas ou outros fundos.
4. Você pode enfrentar repercussões legais das autoridades policiais se souber que está lidando com uma exchange envolvida em atividades ilícitas.

A melhor maneira de evitar isso é não usar exchanges de criptomoedas aninhadas. Identificá-las pode ser complicado, pois nem sempre é óbvio. Siga nossas dicas mais adiante para ter a melhor chance de se proteger.

Qual a Diferença entre uma Exchange Aninhada e uma Exchange Descentralizada?

À primeira vista, uma exchange aninhada e uma exchange descentralizada parecem semelhantes. As exchanges descentralizadas não exigem KYC, e as exchanges aninhadas podem ter processos de KYC laxos ou nenhum. No entanto, a maneira como lidam com as transações é diferente.

Uma exchange descentralizada conectará compradores diretamente a vendedores ou até usará pools de liquidez. A exchange nunca terá a custódia das criptomoedas negociadas. Em vez disso, contratos inteligentes lidam com o processo. No entanto, uma exchange aninhada terá a custódia direta de suas criptomoedas e usará os serviços de outra exchange.

O Incidente da Exchange Aninhada Suex

Vamos dar uma olhada em um exemplo do mundo real. Em 21 de setembro de 2021, o Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) sancionou a exchange de criptomoedas Suex, incorporada na República Tcheca e operando na Rússia. A Suex OTC ofereceu um serviço de exchange de criptomoedas aninhadas usando a Binance e outras grandes exchanges para atender seus clientes. A Suex ofereceu pouca ou nenhuma verificação de KYC e até mesmo forneceu trocas em dinheiro em pessoa por criptomoedas.

De acordo com a pesquisa da Chainalysis, a Suex ajudou a lavar uma grande quantidade de fundos provenientes de ataques de sequestro virtual e hacks. A Binance desativou proativamente várias contas associadas à Suex, e o OFAC incluiu em sua lista negra quase 30 carteiras diferentes de Bitcoin, Tether e Ethereum.

A desativação da Binance também incluiu a Chatex, uma criptobanco com vínculos relatados com a Suex. A Chatex desde então enfrentou sanções relacionadas do OFAC. Qualquer pessoa que tenha lidado com a Suex agora está em risco legal, e eles retiraram seu site desde a decisão do OFAC.

Como Identificar uma Exchange Aninhada?

As exchanges aninhadas geralmente não deixam claro que são uma exchange aninhada. Os seguintes pontos são um bom começo para identificar uma exchange aninhada e manter você e seus fundos seguros:

1. Elas não exigem verificações de KYC ou AML ou têm requisitos mínimos. Inscrever-se em uma exchange quase instantaneamente, sem limites, é um bom aviso.
2. A interface do usuário não mostra claramente onde a negociação ocorre.
3. Não há uma declaração clara de que a exchange está facilitando as negociações. Uma exchange legítima afirmará que as negociações ocorrem diretamente por meio de sua plataforma e não de uma conta aninhada.
4. A exchange agrega diferentes taxas das quais você pode escolher. Isso significa que a exchange está usando contas aninhadas em várias exchanges.
5. Se você suspeitar que usou uma exchange aninhada, tente seguir o rastro de suas criptomoedas na blockchain com um explorador de blockchain. Você pode descobrir que elas vêm de uma carteira associada a outra exchange.

Conclusão

Você está sempre mais seguro ao comprar suas criptomoedas, como Bitcoin, BNB e outras, em uma exchange de criptomoedas regulamentada. Embora possa levar um tempo para se inscrever pela primeira vez, os procedimentos adequados de KYC e AML ajudarão a mantê-lo seguro. Você deve tratar uma exchange da mesma forma que trataria qualquer outra instituição financeira e fazer sua devida diligência antes de usá-la. Evitar exchanges de criptomoedas aninhadas é a melhor maneira de proteger seus ativos digitais e garantir que você não se envolva em atividades ilegais.