Negociar no mercado Forex não é apenas uma oportunidade de ganhar dinheiro, mas também de arriscar perder dinheiro. Além disso, muitas vezes as pessoas perdem dinheiro não por causa de suas habilidades de negociação, mas por causa da falta de diligência na seleção de um corretor adequado. O volume diário de negociação Forex ultrapassa US $5 trilhões e o interesse dos investidores privados está crescendo constantemente.
Isso levou ao surgimento de um grande número de empresas fraudulentas e esquemas de pirâmide. Por causa disso, as pessoas frequentemente colocam a questão: O Forex é fraude? Isso é geralmente seguido por “O quanto você pode confiar nas empresas que são representadas no mercado Forex?
O Forex é fraude ou é legítimo?
Antes de começar a trabalhar em negociação, muitas pessoas fazem a pergunta “A negociação de Forex é legítimo? A resposta a esta pergunta é sim, e negociar nos mercados financeiros é absolutamente legal. Mas, como em qualquer negócio legítimo, você ainda deve tomar cuidado para não ser enganado pelo onipresente fraudador e vigarista.
Anteriormente, o acesso aos ativos negociados em bolsa estava disponível para um pequeno número de investidores que tinham um grande orçamento e podiam realizar transações nos escritórios das bolsas.
No entanto, com o desenvolvimento da tecnologia, os traders têm acesso à negociação Forex, mesmo com um pequeno orçamento de cerca de US $5.
Mas por que as pessoas costumam fazer perguntas como: “A negociação Forex é uma fraude?” O motivo está em um grande número de projetos fraudulentos. Existem muitos esquemas enganosos. Para evitar se tornar uma vítima, você só precisa trabalhar com empresas regulamentadas.
A licença de atividade financeira é um documento que atesta que uma corretora opera legalmente e cumpre todos os requisitos de segurança para levantamento de fundos e garante que a empresa possui provedores de liquidez.
A licença financeira atesta a solvência do corretor, que ele cumpre regularmente suas obrigações e que as cotações fornecidas são justas. Portanto, ao escolher um corretor, certifique-se de verificar se há uma licença de um regulador confiável.
O Forex é legal no meu país?
Se o Forex é legítimo também pode depender do país em que o trader reside. Na maioria dos países, as operações de câmbio para investidores privados são legais. No entanto, existem estados onde o comércio é proibido por lei.
Os países em que a negociação Forex é proibida por lei incluem:
Além disso, pode haver uma proibição de negociação em países que vivem de acordo com as leis do Islã, como Irã, Arábia Saudita, Paquistão, etc. Além disso, existem algumas peculiaridades em relação à negociação.
Negociar nos mercados financeiros pode ser legal quando se usa a chamada conta islâmica, o que implica negociar sem trocas (de acordo com a lei Sharia, é proibido receber ou pagar juros).
Principais elementos de fraudes no Forex
Há um grande número de projetos fraudulentos nos mercados financeiros. As medidas contra as fraudes de negociação Forex são realizadas regularmente, mas não é possível erradicá-las completamente.
Existem muitas maneiras de ser enganado nos mercados financeiros. Vamos considerar os principais:
Recusa em permitir o levantamento de fundos.
Os golpistas não enviam dinheiro ganho aos usuários. O suporte técnico primeiro responde com desculpas e aconselha a vítima a esperar, e esperar, e esperar e esperar um pouco mais. Pouco depois, o fraudador para completamente de responder ao cliente.
Fraude no pagamento de comissões.
Nesse esquema, os golpes de negociação Forex pedem a um comerciante para reabastecer uma conta com uma certa quantia. É apresentado como uma comissão (falsa) para uma operação não especificada. No entanto, o dinheiro ainda não é creditado na conta e os fraudadores recebem o dinheiro adicional.
Fraude com aspas.
Um corretor fraudulento manipula as cotações e permite que os preços de curto prazo subam ou descam para que os traders fechem suas negociações por fundos insuficientes ou por Stop Loss.
Aumentando a propagação.
Ao manipular as cotações, o corretor aumenta os spreads para os pares de negociação, de modo que todo o lucro do trader vai para o suposto pagamento das comissões da negociação.
Sinais falsos.
Os golpes de negociação Forex fornecem sinais aos traders por meio de análises pessoais. Primeiro, o usuário ganha e depois é persuadido a aumentar o depósito. Depois disso, os sinais tornam-se falsos e têm como objetivo fazer com que o cliente da empresa perca dinheiro.
Um tipo de fraude em Forex é um esquema de pirâmide. A essência desse esquema é que os novos clientes financiem os anteriores com seus depósitos.
Os traders que estão no “topo” da pirâmide podem gerar renda. Mas se o fluxo de usuários diminuir, a pirâmide desmorona. Todos os clientes que não conseguiram sacar seu dinheiro o perdem.
Existem vários sinais pelos quais você pode reconhecer um corretor fraudulento ou esquema de pirâmide. Vamos considerá-los com mais detalhes.
Falta de licença
Somente um corretor que possui uma licença para conduzir atividades financeiras de um regulador respeitável pode ser considerado “legal” e legítimo. Empresas fraudulentas não podem obter tal documento.
Em vez disso, corretores inescrupulosos costumam empregar os seguintes truques:
Registrar-se em uma jurisdição onde a licença não é exigida (por exemplo, São Vicente e Granadinas);
Obter uma licença em zonas offshore que não divulgam informações sobre empresas e têm requisitos formais para a obtenção de um documento (por exemplo, Belize, Antígua e Barbuda, Bahamas e Vanuatu);
Obter certificados dos chamados “centros privados de licenciamento”.
Se o corretor não for licenciado por um regulador financeiro do governo de boa reputação, isso pode ser um sinal de que ele é fraudulento.
Promessa de grande lucro
Os fraudadores tentam influenciar traders e investidores gananciosos e inexperientes, fornecendo-lhes fantásticas “garantias” de lucro. Promessas de rentabilidade como 30% ao dia, 100% por semana, 500% ao mês.
Estas são as linhas de isca padrão para golpistas. Além disso, as promessas nunca serão confirmadas pelos gerentes de portfólio e suas identidades nunca serão reveladas.
Lembre-se de que mesmo os profissionais de mercado mais bem-sucedidos não podem garantir lucros. Eles sempre alertam sobre a existência de riscos de perda de fundos ou possuem mecanismo de compensação de perdas.
Os golpistas se concentram em garantir ao cliente que eles receberão lucros altíssimos, ao passo que o golpista não corre risco. Se você vir ou ouvir essas declarações, isso é uma fraude de negociação Forex.
Chamadas ‘frias’ e contatos de mídia social
Os golpistas costumam procurar novas vítimas por meio de contatos em fontes gratuitas ou públicas. Podem ser chamadas para um número de telefone que não fica oculto durante o registro em qualquer site de perfil.
Além disso, as vítimas são frequentemente procuradas por redes sociais de trollagem, onde se encontram públicos jovens e solventes.
Depois que o fraudador seleciona uma vítima, começa a persuasão ativa. Uma pessoa pode ser persuadida e prometida a lucros enormes com muitas garantias de que os investimentos da vítima estão totalmente seguros.
Além disso, um esquema comum de persuasão não é em nome do representante da empresa, mas em nome do cliente. Uma pessoa acidentalmente conhece o cliente de um corretor e ele conta como obteve um grande lucro e fornece ao alvo as informações de contato do fraudador.
Nenhum corretor legítimo jamais ligará para um potencial trader por telefone ou o contatará nas redes sociais, pelo menos não até que o próprio cliente forneça um número de telefone após o registro.
Se eles estiverem tentando persuadi-lo a investir em qualquer plataforma, há 99% de chance de você enfrentar (uma equipe de) golpistas.
Reabastecimento de conta por meio de fontes desconhecidas
Frequentemente, os golpistas tentam persuadir os clientes a transferir um pagamento que não seja por meio do formulário de pagamento no site. Por exemplo:
- Para um cartão de banco;
- Para uma carteira Bitcoin;
- Para o número da carteira do PayPal ou outro sistema de pagamento.
Os invasores também pedem que você forneça um comentário ou escreva a eles o valor e o número da conta após efetuar o pagamento.
Depois disso, seu depósito supostamente aparecerá na conta. No entanto, na realidade, esse depósito não é diferente de uma conta de demonstração, o dinheiro é virtual. Os fundos reais irão para o cartão ou conta do golpista.
Um corretor legítimo nunca pedirá a um trader que transfira dinheiro de outra forma que não seja por meio de um formulário de pagamento oficial. Uma operação de transferência para uma carteira ou cartão é uma transferência para um indivíduo, não para uma empresa.
E muito provavelmente, você nunca verá esse dinheiro novamente. Nunca transfira dinheiro por qualquer meio que não seja através do serviço de pagamento oficial do corretor.
Exemplos de fraudes em Forex
Existem muitos golpistas no mercado Forex. A maioria funciona por apenas algumas semanas ou meses, atrai público, recebe um grande número de avaliações negativas e exclui o site, após o que começa a trabalhar com um nome diferente.
Considere alguns corretores que apresentam sinais de esquema fraudulento ou de pirâmide.
Corretora 770capital
A corretora 770capital ofereceu aos seus clientes serviços de negociação de derivativos de Forex e CFD. A empresa estava registrada em São Vicente e Granadinas e não tinha licença para serviços financeiros.
O corretor tinha um programa de afiliados que oferecia 15% do valor recarregado do afiliado. A empresa foi acusada de marketing agressivo, marketing irritante e de retirada de fundos. Representantes da 770capital exigiram o pagamento de “seguro”. Os clientes reclamaram que perderam dinheiro.
- Em 2021, a corretora não funciona, o site da empresa já não está disponível.
Alfatrade
A Alfatrade ofereceu aos traders serviços de negociação de Forex e CFD. A empresa operava sem licença. O corretor desacreditou-se por problemas com a retirada de fundos.
Os traders afirmam que a empresa não permite o saque de fundos e que seus representantes constantemente ligam para os clientes com pedidos para depositar mais dinheiro na conta ou para aumentar o valor dos depósitos.
Além disso, os traders enfrentaram uma perda de fundos em negociações bem-sucedidas devido a “falhas técnicas” do terminal.
- Em 2021, a corretora encerrou as operações. O site oficial da Alfatrade não está disponível.
Atiora
A Atiora se posicionou como uma corretora ECN. A organização gestora estava registrada em São Vicente e Granadinas e não tinha licença para operar. As reivindicações contra Atiora estavam relacionadas a problemas com a retirada de fundos.
Os clientes nas avaliações dizem que os representantes da empresa justificam isso por vários motivos, incluindo erros em documentos. Além disso, os usuários prestaram atenção à incompetência do suporte técnico.
- Em 2021, o domínio da empresa ainda é válido, mas o site não está mais lá. Em vez disso, existe um modelo vazio.
5 dicas para escolher um corretor de confiança
Oferecemos cinco dicas para ajudá-lo a evitar a cooperação com corretores ilegais e não confiáveis.
Licença
A licença é o principal documento de qualquer corretor. É uma garantia de que a empresa opera de acordo com as normas e leis. No entanto, apenas os corretores que receberam licenças de reguladores respeitáveis podem ser considerados confiáveis, tais como:
As licenças offshore não podem ser consideradas confiáveis, pois, muitas vezes não há requisitos formais para as empresas. No entanto, se o corretor tiver autorização financeira de um regulador respeitável, ela pode ser considerada confiável.
Avaliações
Um dos principais fatores na escolha de um corretor é o feedback sobre suas atividades. Os usuários costumam compartilhar suas opiniões sobre o trabalho das empresas.
Se houver muitos comentários negativos sobre o corretor, é perigoso cooperar com ele. Também é arriscado trabalhar com empresas que não são avaliadas.
Longevidade da empresa
Ao escolher uma empresa, você deve prestar atenção a quanto tempo ela atua continuamente como corretora. Como regra, os corretores golpistas e as pirâmides não funcionam por muito tempo — de várias semanas a vários meses.
Depois que a empresa se desacredita, o site é removido e registrado com um novo nome. É rara uma empresa fraudulenta operar por mais de um ano.
Quanto mais velho e confiável for o corretor, melhor. No entanto, você não deve acreditar no que está escrito no site. Você pode verificar o prazo no certificado de registro, na licença, bem como pela data das avaliações escritas.
Documentos internos
Antes de se cadastrar no site da corretora, não deixe de estudar a documentação interna.
A empresa deve fornecer os seguintes documentos:
- Acordo do Usuário (Termos e Condições);
- Política de Privacidade;
- Política de execução de ordens;
- Aviso de risco.
Os documentos não devem conter disposições “arriscadas”. Em particular, o corretor não deve se reservar o direito de bloquear contas, recusar retiradas, cancelar negociações a seu exclusivo critério, etc.
Contatos e suporte
Frequentemente, corretores fraudulentos ou planejadores de pirâmide não fornecem informações de contato aos usuários. Esses sites geralmente têm apenas um formulário de contato ou serviço de retorno de chamada.
Portanto, ter contatos é um fator importante na escolha de um corretor.
Além disso, o site deve conter os seguintes dados:
- Endereço legal e endereços dos escritórios físicos da empresa;
- Endereço de e-mail;
- Número de telefone;
- Contatos em redes sociais.
Recomenda-se também verificar o trabalho do suporte técnico para ver se ele é competente e eficiente. Contate o serviço com uma pergunta. Certifique-se de ser respondido rapidamente e direto ao ponto.
Os 2 principais corretores
Ao trabalhar com um corretor confiável, você pode ter certeza de que está protegido. Empresas verificadas e de boa reputação nunca cometerão fraude e, se surgir algum problema técnico (por exemplo, processamento demorado de um saque), o corretor o resolverá prontamente.
Grupo XM
A empresa possui três licenças de órgãos reguladores do governo, tais como:
A negociação na XM é realizada nos terminais MetaTrader 4 e MetaTrader 5. A empresa oferece execução instantânea de pedidos.
O corretor oferece negociação sem recotações. A reposição e a retirada dos fundos são feitas sem comissões. A empresa tem mais de 1300 instrumentos de negociação disponíveis, incluindo 55 pares de moedas, criptomoedas etc. Além disso, o Grupo XM oferece aos clientes um grande número de bônus e outras ofertas especiais.
AvaTrade
[single_broker_box title=”Avatrade” ]O corretor AvaTrade apareceu na Irlanda em 2006. Em 2021, a empresa oferece serviços em 150 países e tem mais de 300.000 contas ativas.
AvaTrade é licenciado pelos seguintes reguladores:
A empresa oferece aos seus clientes 250 tipos de instrumentos de negociação. Você também pode trabalhar com opções. A corretora tem seus próprios terminais — Opções AvaTradeGO e AvaTrade, MT4 e MT5 também estão disponíveis.
AvaTrade oferece boas oportunidades para negociação automatizada. Você pode trabalhar com consultores de negociação, instalar indicadores adicionais, ferramentas analíticas, etc.
Infelizmente, existem muitos golpistas online. Mas o próprio Forex é legal e confiável. Este é um mercado financeiro ao qual qualquer pessoa tem acesso online. No entanto, em alguns países, existem restrições ao trabalho do Forex, e antes de começar a trabalhar, você precisa verificar os detalhes.
Para não enfrentar fraudes Forex, você precisa escolher corretores bem conhecidos e confiáveis. Se você for convidado a trabalhar com uma empresa pouco conhecida, verifique cuidadosamente. Certifique-se de que o corretor tenha todos os documentos exigidos e que não haja sinais de fraude.