Emoção, ansiedade, decepção e euforia – esses são alguns exemplos das emoções que podem ser experimentadas ao negociar no mercado, às vezes todas no espaço dos primeiros minutos!
Bem-vindo ao mundo do comércio de varejo Forex, onde haverá altos e baixos em uma busca recompensadora, mas desafiadora, tanto para traders experientes quanto para investidores iniciantes.
Uma das principais dificuldades é saber como gerenciar efetivamente o risco em sua conta de negociação. Porque, enquanto a lucratividade ao negociar é o principal objetivo, igualmente importante é a capacidade de proteger seu capital quando confrontado com movimentos desfavoráveis do mercado. O uso eficaz de ordens de Stop Loss e Take Profit como parte de uma estratégia global de negociação é uma maneira simples de fazer isso.
Mas antes de entrar em uma negociação, é importante “fazer as contas” e fazer a si mesmo duas perguntas fundamentais:
- Quanto do valor da minha conta estou disposto a arriscar na negociação?
- Quanto de lucro estou buscando?
Respondendo a essas perguntas, você pode determinar onde colocar suas ordens de Stop Loss e Take Profit.
Neste artigo, discutiremos o que é gestão de risco e por que é importante, bem como algumas das estratégias de gestão de risco mais comumente usadas que podem ajudar a melhorar o desempenho de sua negociação. Mas primeiro, vamos começar com o básico!
O que é gestão de risco no Forex?
A gestão de risco é um dos componentes mais importantes de um plano de negociação e pode fazer a diferença entre apostar e negociar. Colocar negociações sem considerar os riscos envolvidos é apostar. Por outro lado, negociar envolve tomar riscos calculados – tentando minimizar as perdas enquanto maximiza os lucros.
A gestão de risco é essencialmente um conjunto de regras projetadas para minimizar suas perdas e manter uma relação risco/recompensa razoável ao fazer negociações.
Noções básicas de gestão de risco no Forex
Primeiro de tudo, você deve entender que tipo de trader você é e compreender seu próprio apetite pelo risco. Alguns traders estão dispostos a correr riscos maiores em troca de um potencial de lucro maior. Por outro lado, alguns traders são mais avessos ao risco e preferem manter o risco baixo.
Identificar seu apetite pelo risco ajudará a determinar quanto você deve arriscar por negociação. Enquanto traders agressivos podem arriscar 2-3% do saldo de sua conta por negociação, traders conservadores podem preferir arriscar de 0,5% a 1,0% por negociação.
Quais são os riscos da negociação de Forex?
Um dos maiores riscos na negociação de Forex é a alavancagem. Enquanto a alavancagem pode ajudar a aumentar seus lucros, também pode ampliar suas perdas. Há uma razão pela qual a alavancagem é frequentemente chamada de “espada de dois gumes”.
Da mesma forma que um cartão de crédito pode permitir que você gaste muito mais do que tem em sua conta bancária, a alavancagem permite que você controle uma posição de tamanho significativo em comparação com seu saldo real na conta. Quanto maior a alavancagem, maior o risco de perder todo o seu capital.
Outro risco é a liquidez. Um exemplo disso é a abertura do mercado no domingo à noite (horário de Nova York). A liquidez será extremamente baixa e há um sério risco de uma grande diferença de preço durante o fim de semana.
Os traders podem ser pegos de surpresa, especialmente se ocorrer um evento inesperado durante o fim de semana enquanto o mercado estiver fechado. No entanto, a liquidez pode desaparecer mesmo durante os dias úteis, quando os mercados estão abertos. Isso expõe os traders ao deslizamento ao abrir e fechar posições.
Além disso, o risco tecnológico também pode afetar os traders. Pode ser problemas menores, como a conexão com a internet em sua casa falhando. Embora isso fosse um desastre para os traders há duas décadas, a maioria dos traders tem uma versão de sua plataforma de negociação instalada em seus dispositivos móveis.
Por outro lado, seu corretor pode sofrer uma grande interrupção, o que pode impedir que você acesse a plataforma e, portanto, gerencie suas posições. Isso seria um problema muito mais sério, já que você não conseguiria controlar suas posições, independentemente do dispositivo que estiver usando. Felizmente, tais interrupções são bastante raras e são rapidamente corrigidas.
Estratégias de gestão de risco na negociação de Forex
Depois de ter uma boa ideia sobre seu apetite pessoal pelo risco, você deve começar a incorporar a gestão de risco em seu plano de negociação. Isso significa definir quanto você deseja arriscar por negociação e planejar suas estratégias de entrada e saída.
Negociar sem um Stop Loss e/ou Take Profit pode ser perigoso, especialmente para iniciantes. Você pode ser tentado a quebrar suas regras e deixar as posições perdedoras continuarem na esperança de que se tornem lucrativas no final. Ter regras bem definidas e uma ordem de stop-loss em vigor pode ajudá-lo a gerenciar eficientemente seu risco.
Em última análise, as emoções não podem ser eliminadas da negociação, mas podem ser controladas com prática suficiente. Ter um plano de negociação claro ajudará você a alcançar isso, pois você se tornará mais disciplinado com o tempo.
Além disso, é importante ter expectativas realistas sobre o que você pode alcançar. Você não pode alcançar um retorno mensal de 50% sem assumir riscos excessivos, e o risco de perder sua conta é significativo. Ter metas mais realistas, como um retorno de 3% por mês, ajudará você a manter suas emoções sob controle.
Além disso, você não deve se limitar a apenas um mercado. Se você está usando uma estratégia de tendência, mas o mercado de Forex está em uma fase de consolidação teimosa que não acaba, pode ser hora de olhar para outras classes de ativos, como ações, commodities ou índices.
Como gerenciar o risco na negociação de Forex?
Vamos dar um exemplo para ver como você pode gerenciar efetivamente o risco ao negociar nos mercados de Forex.
Exemplo de negociação: AUDUSD
Vamos supor que você tenha AU$10.000 em sua conta de negociação. Você decidiu que a taxa AUDUSD vai subir, então você quer comprar este par de moedas.
Você também decidiu usar 5% do valor de sua conta de negociação como requisito de margem para cobrir essa negociação, o que equivale a AU$500 (10.000 x 0,05 = 500).
Você então decide negociar o AUDUSD com uma taxa de margem de 1%, ou seja, usando uma alavancagem de 100:1. Isso significa que, com AU$500 de margem, você pode abrir uma posição de tamanho de 50.000 AUDUSD (500 é 1% do tamanho total da posição, então multiplicando isso por 100 nos dá o tamanho total da posição de 50.000).
Para entrar na negociação com uma taxa de margem de 1%, você coloca uma ordem de Mercado para comprar 50.000 AUDUSD a 0.7250, que é o preço de mercado atual.
Quanto do valor da minha conta eu quero arriscar na negociação?
Depois de calcular quanto de margem você deseja usar (o que determina o tamanho da negociação), você precisa calcular quanto do saldo da conta está disposto a arriscar na negociação. A resposta a isso variará de trader para trader e dependerá de sua tolerância ao risco.
Uma regra geral é não arriscar mais de 2% em qualquer negociação. Uma vez que você esteja confortável sabendo quanto da sua conta está disposto a arriscar, você pode então descobrir onde colocar sua ordem de Stop Loss.
Voltando ao exemplo de negociação – se há AU$10.000 na conta de negociação e você está usando AU$500 como margem para abrir uma posição longa de 50.000 AUDUSD, usando 2% como orientação significa que você está disposto a arriscar perder AU$200 na negociação.
Neste ponto, é importante lembrar que o lucro e a perda em uma negociação são gerados em termos da moeda secundária, que neste caso é o Dólar Americano (porque é listado em segundo lugar no par AUDUSD).
Portanto, antes de colocar um Stop Loss, você precisa calcular o equivalente de AU$200 em USD. Com base em uma taxa de câmbio neste exemplo de 0,7250, a resposta é US$145 (200 x 0,7250 = 145).
Em um tamanho de negociação de 50.000 AUDUSD, cada movimento de 1 pip (um movimento no quarto decimal para AUDUSD) equivale a um lucro/perda de US$5 (50.000 x 0,0001 = US$5). Se você estiver disposto a arriscar AU$200, que são US$145, significa que o Stop Loss deve ser colocado a 29 pips de distância do preço de entrada (145/5 = 29 pips).
Portanto, com base no preço de entrada na negociação de 0,7250, um Stop Loss seria então colocado a 29 pips de distância (ou 0,0029) em 0,7221 (0,7250 – 0,0029 = 0,7221).
O uso de um Trailing Stop também pode ser uma boa escolha, já que o Stop irá “seguir” os movimentos favoráveis de preço, ao mesmo tempo em que limita a possibilidade de perdas.
Por exemplo, um Stop Loss em Trailing pode ser definido com um nível inicial em 0,7221, mas com um nível de rastreamento de 29 pips, o que significa que em certas condições (como o preço subindo, mas não o suficiente para acionar seu Take Profit) você poderia ser interrompido em seu ponto de entrada de 0,7250 com uma perda zero.
No entanto, vale a pena lembrar que existem vantagens e desvantagens em usar Trailing Stops, então, embora haja situações em que eles adicionem outro nível de proteção ao seu capital, eles também podem potencialmente tirá-lo de uma negociação que de outra forma teria acionado seu nível de Take Profit.
Definindo o preço de Take Profit usando uma relação risco/recompensa
Depois de saber onde colocar a ordem de Stop Loss (de acordo com quanto você está disposto a arriscar na negociação), a próxima coisa a considerar é onde colocar a ordem de Take Profit. A resposta a isso dependerá da relação risco/recompensa que você decide ter.
Para fins de ilustração, vamos supor que usamos uma relação risco/recompensa de 1:2, o que significa que você estaria arriscando AU$200 para obter um lucro de AU$400. Em termos práticos, isso significaria que, se nosso stop estiver colocado a 29 pips abaixo do preço de entrada, o Take Profit seria colocado a 58 pips (ou seja, o dobro da distância do Stop Loss) acima do preço de entrada, no nível de 0,7308.
Para recapitular todo o cenário hipotético de negociação:
- Inicialmente, colocamos uma ordem de Mercado para comprar 50.000 AUDUSD @ 0,7250.
- Iniciamos um Stop Loss em 0,7221, que resultaria em uma perda de AU$200 se acionado.
- Estabelecemos um Take Profit em 0,7308, que resultaria em um lucro de AU$400 se acionado.
Além de usar ordens de Stop Loss e Take Profit para gerenciar seu risco ao negociar, você também pode usar a função de Alertas de Preço para se manter informado sobre os movimentos de preços.
Embora seja verdade que não podemos controlar os movimentos de preços no mercado Forex, podemos controlar os parâmetros de lucro e perda que configuramos ao redor da negociação.
Ao definir ordens de Stop Loss e Take Profit de acordo com seus objetivos de negociação, você pode ter uma abordagem de gestão de risco que não apenas permite aproveitar as oportunidades de negociação lucrativas no mercado de câmbio, mas também permite limitar as perdas quando as negociações não seguem o seu caminho. Tudo isso faz parte dos altos e baixos da negociação de Forex.
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