12 Termos que Todo Trader de Criptomoedas Deve Conhecer

Se você está no mercado de ações, day trading Forex ou é novo em criptomoedas, provavelmente já ouviu termos de negociação que podem parecer desconhecidos. FOMO, ROI, ATH, HODL, o que tudo isso significa? Negociação e investimento têm sua própria linguagem, e pode ser assustador aprender todos esses novos termos. No entanto, eles podem ser bastante úteis se você quiser acompanhar o que está acontecendo nos mercados financeiros.

Neste artigo, compilamos alguns dos termos de negociação mais importantes que você deve conhecer se estiver negociando criptomoedas.

1. Medo, Incerteza e Dúvida (FUD)

Embora não seja exclusivamente um termo de negociação, FUD é frequentemente usado no contexto dos mercados financeiros. FUD é uma estratégia que visa desacreditar uma empresa, produto ou projeto específico, espalhando informações falsas sobre ele. O objetivo é instilar medo e obter alguma vantagem. Isso pode ser uma vantagem competitiva ou tática ou lucrar com a queda do preço das ações causada pelas notícias potencialmente prejudiciais.

Como você esperaria, o FUD é bastante comum no espaço das criptomoedas. Em muitos casos, os investidores podem entrar em uma posição vendida em um ativo e, em seguida, divulgar notícias potencialmente prejudiciais ou enganosas quando a posição já estiver estabelecida. Dessa forma, grandes lucros podem ser obtidos por meio de venda a descoberto ou compra de opções de venda. Eles também podem se posicionar com acordos de balcão (OTC) antecipadamente.

Em muitos casos, as informações acabam sendo falsas ou, no mínimo, enganosas. Em alguns casos, no entanto, as informações se mostram verdadeiras. É sempre bom tentar considerar todos os lados do argumento. Pode ser útil pensar nos incentivos que as pessoas podem ter ao compartilhar publicamente certas opiniões.

2. Medo de Perder (FOMO)

FOMO é a emoção que os investidores sentem quando correm para comprar um ativo com medo de perder a oportunidade de lucro. Como há fortes emoções envolvidas, o FOMO de um grande número de pessoas pode levar a movimentos parabólicos de preços. Investidores “FOMO-ing” de um ativo para outro em um jogo de cadeiras musicais muitas vezes pode sinalizar as fases posteriores de um mercado em alta.

Se você leu nosso artigo sobre erros de análise técnica (TA), sabe que condições extremas do mercado podem mudar as regras usuais dos mercados. Quando as emoções estão desenfreadas, muitos investidores podem entrar em posições por causa do FOMO. Isso pode levar a movimentos estendidos em ambas as direções e pode prender muitos traders que tentam negociar contra a multidão.

O FOMO também é comumente usado no design de aplicativos de mídia social. Você já se perguntou por que geralmente é mais difícil visualizar postagens nas linhas do tempo das mídias sociais em ordem estritamente cronológica? Isso também está relacionado ao FOMO. Se os usuários pudessem verificar todas as postagens desde o último login, eles teriam a sensação de que viram todas as postagens mais recentes.

Ao misturar deliberadamente postagens antigas e novas na linha do tempo, as plataformas de mídia social visam instilar o FOMO nos usuários. Dessa forma, os usuários continuam verificando repetidamente com medo de estarem perdendo algo importante.

3. HODL

HODL é um termo que deriva de um erro de digitação de “hold”. É basicamente o equivalente de criptomoedas da estratégia comprar e manter. HODL surgiu originalmente em um post famoso no fórum BitcoinTalk em 2013. O termo foi um erro de digitação no título: “I AM HODLING”.

HODLing se refere a manter investimentos apesar de queda nos preços. Também é comumente usado no contexto de investidores (“HODLers”) que admitem não ser bons em negociações de curto prazo, mas desejam obter exposição aos preços das criptomoedas. Também pode ser usado para investidores que têm convicção em uma moeda específica e pretendem manter seu investimento por um longo período.

A estratégia de HODLing é semelhante à estratégia de comprar e manter dos mercados tradicionais. Investidores de comprar e manter tentam encontrar ativos subvalorizados e mantê-los por um longo tempo. Muitos investidores adotam essa estratégia para o Bitcoin.

Se você leu nosso artigo sobre média de custo em dólar (DCA), sabe que essa teria sido uma estratégia altamente lucrativa para o Bitcoin. Se você tivesse comprado apenas $10 em BTC todas as semanas nos últimos cinco anos, você teria mais de sete vezes seu investimento original!

4. BUIDL

BUIDL é um termo derivado de HODL. Geralmente descreve participantes da indústria de criptomoedas que continuam a construir independentemente das flutuações de preços. A ideia principal é que os verdadeiros crentes da indústria de criptomoedas continuem construindo o ecossistema, independentemente dos mercados em baixa brutais. Nesse sentido, os “BUIDLers” realmente se importam com o que blockchain e criptomoedas podem trazer para o mundo, e estão trabalhando ativamente para alcançar esse objetivo.

BUIDL é uma mentalidade que visa exemplificar como as criptomoedas não se tratam apenas de especulação, mas sim de trazer essa tecnologia para as massas. Serve como um lembrete para manter a cabeça baixa e continuar construindo a infraestrutura que pode servir bilhões de pessoas no futuro. Além disso, os BUIDLers entendem que as equipes que continuam construindo com uma mentalidade de longo prazo provavelmente terão sucesso a longo prazo.

5. SAFU

SAFU tem origem em um meme enviado por Bizonacci. Ele incorporou o CEO da Binance, Changpeng Zhao (CZ), dizendo “funds are safe” durante uma manutenção não programada da plataforma. O vídeo viralizou no mundo das criptomoedas.

Em resposta, a Binance estabeleceu o Secure Asset Fund for Users (SAFU) para fornecer um fundo para possíveis violações de segurança. Esses fundos são armazenados em uma carteira fria separada. A ideia é que o SAFU possa cobrir a perda de fundos dos usuários em casos extremos, oferecendo uma proteção adicional para os usuários da Binance. É por isso que você pode ouvir frequentemente a frase “funds are safu”.

6. Retorno sobre o Investimento (ROI)

Retorno sobre o Investimento (ROI) é uma maneira de medir o desempenho de um investimento. O ROI mede os retornos de um investimento em relação ao custo original. Também é uma maneira conveniente de comparar o desempenho de diferentes investimentos.

Veja como você calcula o ROI. Você pega o valor atual do investimento e subtrai o custo original do investimento. Em seguida, divide esse número pelo custo original.

ROI = (Valor Atual – Custo Original) / Custo Original

Vamos supor que você comprou Bitcoin a $6.000. O preço de mercado atual do Bitcoin é agora $8.000.

ROI = (8000-6000)/6000

ROI = 0,33

Isso significa que você está 33% acima do seu investimento original. Também vale a pena levar em consideração as taxas (ou taxa de juros) que você tem que pagar para obter uma imagem mais precisa.

Números brutos não são toda a imagem, no entanto. Ao comparar investimentos, outros fatores também estão em jogo. Quais são os riscos? Qual é o horizonte de tempo? Quão líquido é o ativo? O slippage pode afetar o preço de compra? O ROI não é a métrica final por si só, mas é uma ferramenta útil para medir o desempenho de seus investimentos.

Calcular o tamanho da posição é crucial ao pensar nos retornos do investimento. Se você gostaria de ler sobre uma fórmula simples que o ajudará a gerenciar efetivamente o risco, confira Como Calcular o Tamanho da Posição em Negociação.

7. Máxima Histórica (ATH)

Provavelmente não precisamos explicar essa, certo? A Máxima Histórica (All-Time High) é o preço mais alto registrado de um ativo. Por exemplo, a ATH do Bitcoin durante o mercado em alta de 2017 foi de 19.798,86 USDT no par BTC/USDT na Binance. Isso significa que esse foi o preço mais alto pelo qual o Bitcoin foi negociado nesse par de mercado.

Um aspecto interessante de um ativo alcançando a Máxima Histórica é a ideia de que quase todos que compraram estão lucrando. Se um ativo esteve em um mercado em baixa prolongado, muitos traders que possuem ativos desvalorizados provavelmente desejarão sair do mercado quando sua posição atingir o ponto de equilíbrio.

No entanto, se o ativo ultrapassar sua ATH, não haverá mais vendedores esperando para sair no ponto de equilíbrio. É por isso que alguns se referem à ultrapassagem da ATH como “rupturas do céu azul”, pois não há necessariamente áreas de resistência óbvias à frente.

As ultrapassagens da ATH também costumam ser acompanhadas por um aumento no volume de negociação. Por quê? Os day traders também podem aproveitar a oportunidade com ordens de mercado para obter um lucro rápido e vender a um preço mais alto.

A ultrapassagem da ATH significa que o preço continuará subindo para sempre? Claro que não. Traders e investidores buscarão realizar lucros em algum momento e poderão definir ordens limite em determinados níveis de preço. Isso é especialmente verdadeiro se os níveis anteriores de máxima histórica continuarem sendo ultrapassados repetidamente.

Movimentos parabólicos muitas vezes terminam em quedas de preços muito acentuadas, pois muitos investidores correm para sair assim que percebem que a tendência de alta pode estar chegando ao fim. Veja a queda de preço após o movimento parabólico do Bitcoin para $20.000 em dezembro de 2017.

A queda do Bitcoin de $20.000 para $11.000 em cinco dias.

Após atingir uma ATH de $19.798,86, o Bitcoin caiu quase 45% em questão de dias. É por isso que é sempre crucial gerenciar o risco e sempre usar um stop-loss.

8. Mínima Histórica (ATL)

O oposto de ATH, a Mínima Histórica (All-Time Low), é o preço mais baixo de um ativo. Por exemplo, a Mínima Histórica do BNB foi de 0,5 USDT no par BNB/USDT no primeiro dia de negociação.

A quebra de uma Mínima Histórica em um ativo pode levar a um efeito semelhante à quebra da Máxima Histórica – mas na direção oposta. Muitas ordens de stop podem ser acionadas quando a Mínima Histórica anterior é ultrapassada, levando a uma queda acentuada nos preços.

Como não há histórico de preços abaixo da Mínima Histórica anterior, o valor de mercado pode continuar caindo, se afastando cada vez mais do ponto de equilíbrio. Como não há pontos logicamente definidos para a queda, comprar durante esses momentos é muito arriscado.

Muitos traders esperarão por uma mudança de tendência confirmada por uma importante média móvel ou outro indicador para considerar entrar em uma posição longa. Caso contrário, eles podem acabar segurando a bag por um longo tempo, presos em uma posição que continua caindo cada vez mais.

9. Faça Sua Própria Pesquisa (DYOR)

Quando se trata dos mercados financeiros, DYOR é um termo intimamente relacionado à Análise Fundamental (FA). Significa que os investidores devem fazer suas próprias pesquisas sobre seus investimentos e não confiar em outras pessoas para fazê-lo por eles. “Não confie, verifique” é uma frase comumente usada nos mercados de criptomoedas com um significado semelhante.

Os investidores mais bem-sucedidos farão suas próprias pesquisas e chegarão às suas próprias conclusões. Portanto, qualquer pessoa que queira ter sucesso nos mercados financeiros terá que desenvolver sua própria estratégia de negociação única. Isso também pode levar a discordâncias entre diferentes investidores, o que é uma parte completamente natural do investimento e da negociação. Um investidor pode ser otimista em relação a um ativo, enquanto outro pode ser pessimista.

Opiniões diferentes podem acomodar diferentes estratégias, e traders e investidores bem-sucedidos terão estratégias muito diferentes. A ideia principal é que todos fizeram suas próprias pesquisas, chegaram às suas próprias conclusões e tomaram suas decisões de investimento com base nessas conclusões.

10. Devida Diligência (DD)

Devida diligência (DD) está um pouco relacionada ao DYOR. Refere-se à investigação e cuidado que uma pessoa ou empresa racional deve fazer antes de chegar a um acordo com outra parte.

Quando entidades comerciais racionais chegam a um acordo, espera-se que façam sua devida diligência uma na outra. Por quê? Qualquer ator racional deseja garantir que não haja bandeiras vermelhas potenciais com o negócio. Caso contrário, como eles poderiam comparar os riscos potenciais com os benefícios esperados?

O mesmo ocorre com os investimentos. Ao procurar investimentos potenciais, os investidores precisam realizar sua própria devida diligência no projeto para garantir que possam levar em conta todos os riscos. Caso contrário, eles não estarão no controle de suas decisões de investimento e poderão tomar as escolhas erradas.

11. Anti Lavagem de Dinheiro (AML)

Anti Lavagem de Dinheiro (AML) refere-se a uma série de regulamentações, leis e procedimentos que visam impedir que criminosos disfarcem seu dinheiro obtido ilegalmente como renda legítima. Os procedimentos de AML dificultam muito para os criminosos “lavar” seu dinheiro, escondendo-o ou disfarçando-o como proveniente de fontes legítimas.

Os criminosos sempre procurarão maneiras de ocultar a verdadeira origem de seus fundos. Devido à complexidade dos mercados financeiros, pode haver muitas maneiras diferentes de fazer isso. Produtos derivados compostos por produtos derivados e outras maquinações de mercado complexas podem dificultar a rastreabilidade da verdadeira origem dos fundos (embora não seja impossível).

As regulamentações de AML exigem que instituições financeiras, como bancos, monitorem as transações de seus clientes e relatem atividades suspeitas. Dessa forma, é menos provável que os criminosos escapem com a lavagem de dinheiro proveniente de fundos obtidos ilegalmente.

12. Conheça Seu Cliente (KYC)